Urbanitae vs EstateGuru: ¿Quién lidera en proyectos inmobiliarios P2P?

Dos plataformas líderes en el sector inmobiliario. En este análisis entre Urbanitae vs EstateGuru descubrirás sus principales diferencias.
Urbanitae p2p logo

Urbanitae

EstateGuru plataforma p2p logo

EstateGuru

¿Se recomienda a Urbanitae para inversores españoles?

Sí, Urbanitae es una plataforma altamente recomendada para inversores españoles. Está regulada por la CNMV, ofrece proyectos locales y permite invertir desde solo 500€, facilitando el acceso al mercado inmobiliario.

¿Se recomienda a EstateGuru para inversores españoles?

Sí, EstateGuru es una plataforma recomendable para inversores españoles, especialmente para quienes buscan diversificar en préstamos inmobiliarios europeos. Su disponibilidad en España y su bajo depósito mínimo la hacen accesible y atractiva.

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Resumen express de la comparativa entre Urbanitae vs EstateGuru

Aunque ambas plataformas se centran en el sector inmobiliario, Urbanitae destaca por su enfoque en el mercado español y una regulación más cercana para los inversores locales.​

Tras analizar todos los puntos clave, nuestra elección como mejor plataforma de crowdlending es Urbanitae.

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Tabla de contenidos

Urbanitae

EstateGuru

Conoce más sobre estas plataformas P2P

¿Qué son?

Plataforma española de crowdfunding inmobiliario que permite invertir en proyectos desde 500€.​
EstateGuru es una plataforma europea de crowdlending que conecta inversores con proyectos inmobiliarios respaldados por garantías hipotecarias.

¿Cómo funcionan?

Agrupa aportaciones de múltiples inversores para financiar desarrollos inmobiliarios, gestionando todo el proceso hasta la devolución del capital y beneficios.​
Los inversores seleccionan proyectos, aportan fondos y reciben intereses mensuales; los préstamos están asegurados con hipotecas sobre los inmuebles financiados.

Requisitos para invertir

Ser mayor de edad, residente en España o con NIE, y realizar una inversión mínima de 500€.​
Ser mayor de edad, residir en el EEE o Suiza y disponer de una cuenta bancaria a tu nombre en esa zona.

Proceso de apertura

Registro online sencillo, verificación de identidad y activación de cuenta en 48-72 horas.​
Registrarse con datos personales, verificar identidad con un documento oficial y realizar una transferencia desde una cuenta propia.

Comisiones

Sin comisiones para inversores; Urbanitae cobra entre un 5% y 7% al promotor por proyecto.​
No cobra por abrir ni mantener cuenta; solo aplica comisiones en retiradas, inactividad y en operaciones del mercado secundario.

Atención al cliente

Disponible en español vía teléfono, correo electrónico y chat en vivo.​
Soporte disponible por correo, teléfono y chat en la web, en horario laboral europeo.

Equipo detrás del proyecto

Fundada por Diego Bestard, cuenta con un equipo de más de 60 profesionales con amplia experiencia en el sector inmobiliario y financiero.
Fundada en Estonia por expertos en fintech e inmobiliario, con un equipo sólido y experiencia en expansión internacional.

Comparativa seguridad

¿Regulado por algún organismo en España?

Sí, Urbanitae está regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) como plataforma de financiación participativa.​
No​

Reguladores

CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) en España.​
Finantsinspektsioon (Estonia), Banco de Lituania​

Fundadores

Diego Bestard es el fundador y CEO de Urbanitae.​
Marek Pärtel​

Año de fundación

Urbanitae fue fundada en el año 2017.​
2013​

Protección al inversor

Urbanitae no está adherida a ningún fondo de garantía de inversiones ni de depósitos, por lo que el capital invertido no está protegido por un importe específico.​
0 €​

Comparativa diversificacion de la plataforma

Países

Urbanitae opera exclusivamente en España, financiando proyectos inmobiliarios en diversas ciudades del país.​
EstateGuru opera en más de 45 países, incluyendo España, Estonia, Letonia, Lituania, Finlandia y Portugal, ofreciendo una amplia diversificación geográfica para los inversores. ​

Originadores de préstamos

Urbanitae no trabaja con originadores de préstamos; colabora directamente con promotores inmobiliarios locales para ofrecer oportunidades de inversión.​
EstateGuru origina directamente los préstamos, sin intermediarios externos, lo que le permite mantener un control riguroso sobre la calidad y gestión de cada proyecto. ​

Tipos de préstamo

La plataforma ofrece principalmente dos tipos de proyectos
La plataforma ofrece principalmente préstamos inmobiliarios, incluyendo préstamos empresariales con garantía hipotecaria, préstamos para proyectos de desarrollo y préstamos puente, todos respaldados por propiedades inmobiliarias. ​

Plazo del préstamo en meses

Los plazos de los proyectos varían según el tipo y las características del mismo. Generalmente, los proyectos de deuda tienen plazos de entre 12 y 24 meses, mientras que los de equity pueden extenderse hasta 36 meses.
Los plazos de los préstamos en EstateGuru varían entre 6 y 60 meses, siendo comunes los préstamos a corto y medio plazo, con una duración media de 12 a 18 meses.

Comparativa de Estadísticas y datos globales

Inversores registrados

Urbanitae ha gestionado más de 150.000 inversiones individuales, lo que refleja una comunidad activa y en crecimiento. ​
Más de 160.000 inversores activos procedentes de más de 100 países.​

Volumen de préstamos financiados

Desde su inicio en 2019, la plataforma ha financiado más de 400 millones de euros en proyectos inmobiliarios. ​
Más de 878 millones de euros financiados en más de 7.000 proyectos inmobiliarios.​

Número de originadores de préstamos

Urbanitae no trabaja con originadores de préstamos tradicionales; en su lugar, colabora directamente con más de 90 promotores inmobiliarios para ofrecer oportunidades de inversión. ​
EstateGuru origina directamente todos los préstamos, sin intermediarios externos.​

Tasa de impago

Hasta la fecha, Urbanitae mantiene una tasa de impago del 0%, lo que indica una gestión eficaz del riesgo en sus proyectos. ​
La tasa de préstamos en mora fue del 27,45% en 2023.​

Inversión mínima

La inversión mínima requerida para participar en los proyectos de Urbanitae es de 500 euros, lo que permite a una amplia gama de inversores acceder al mercado inmobiliario.
50 € por proyecto.

Comparativa de los procesos de inversión

Proceso de inversión

Para invertir en Urbanitae, primero debes registrarte en su plataforma y completar tu perfil de inversor. Una vez verificada tu cuenta, puedes explorar los proyectos disponibles y seleccionar aquel que se ajuste a tus objetivos. La inversión se realiza de forma sencilla y 100% online, sin necesidad de trámites burocráticos. ​
Para comenzar a invertir en EstateGuru, primero debes registrarte en la plataforma, verificar tu identidad y depositar fondos en tu cuenta. Una vez hecho esto, puedes explorar los proyectos disponibles y decidir en cuáles deseas invertir, ya sea de forma manual o automática.​

Proceso de inversión manual

Actualmente, Urbanitae no ofrece una opción de inversión automática. Todas las inversiones deben realizarse manualmente, lo que implica que el inversor debe seleccionar y confirmar su participación en cada proyecto de forma individual. ​
En la inversión manual, accedes al mercado primario de EstateGuru, donde puedes revisar detalladamente cada proyecto, incluyendo información sobre el prestatario, la garantía hipotecaria, el plazo y la rentabilidad estimada. Después de analizar los detalles, seleccionas el proyecto que más te interese y decides la cantidad que deseas invertir, a partir de 50 €.​

Proceso de inversión con Autoinvest

Urbanitae no dispone de una funcionalidad de Autoinvest en este momento. Sin embargo, la plataforma notifica a los inversores sobre nuevos proyectos y ha implementado un sistema de preinversión que permite a los usuarios mostrar interés y prepararse para participar en las oportunidades que se ajusten a sus preferencias. ​
EstateGuru ofrece una función de autoinversión que te permite automatizar tus inversiones según criterios predefinidos. Puedes elegir entre tres estrategias

Comisiones

Sin comisiones para inversores; Urbanitae cobra entre un 5% y 7% al promotor por proyecto.​
No cobra por abrir ni mantener cuenta; solo aplica comisiones en retiradas, inactividad y en operaciones del mercado secundario.

¿Cuál de estas plataformas P2P encaja mejor contigo, ya inviertas desde España o desde cualquier parte de Europa?

Si estás en España y buscas una forma accesible, segura y 100% online de invertir en el mercado inmobiliario sin necesidad de grandes capitales, Urbanitae puede ser para ti. Es ideal tanto para inversores novatos que quieren diversificar desde 500€, como para perfiles más experimentados que buscan rentabilidad a medio plazo con proyectos cuidadosamente seleccionados y regulados por la CNMV.
Si estás en España y buscas una forma sencilla de diversificar tu cartera con inversiones respaldadas por inmuebles en Europa, EstateGuru puede encajar perfectamente contigo. Es ideal si te interesa el sector inmobiliario pero no quieres complicarte con la compra directa de propiedades. Con una inversión mínima de solo 50 €, autoinversión disponible y presencia activa en el mercado español, es una opción sólida para inversores que valoran la seguridad de garantías hipotecarias y la transparencia de una plataforma regulada.

¿Cómo evaluamos a las plataformas de inversión en préstamos P2P en Finantres?

En Finantres, realizamos un análisis exhaustivo y objetivo de cada plataforma de inversión en préstamos P2P, basándonos en criterios clave que garantizan una evaluación precisa y útil para nuestros lectores. Nuestro enfoque incluye:

✅ Seguridad y regulación: Investigamos si la plataforma está regulada, qué licencias posee y qué medidas de protección ofrece a los inversores.
✅ Rentabilidad y diversificación: Evaluamos las tasas de interés, las oportunidades de inversión y la diversificación disponible en cada plataforma.
✅ Transparencia y confianza: Analizamos la reputación, las opiniones de los usuarios y el historial de la plataforma en el sector.
✅ Comisiones y costos: Desglosamos todas las tarifas asociadas a la inversión para evitar sorpresas.
✅ Facilidad de uso y atención al cliente: Probamos la plataforma, su interfaz y el soporte que ofrece a los inversores.

Nuestro objetivo es ofrecerte información clara, actualizada y 100% imparcial, para que puedas tomar decisiones de inversión con total confianza. 

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