Resumen rápido
| Punto clave | Nuestra lectura |
|---|---|
| Qué es | Una prop firm que ofrece programas de trading con capital simulado |
| ¿Es un broker? | No. La propia empresa dice que no es broker y que no realiza actividades reguladas |
| Modelos | Evaluaciones de 1, 2 y 3 fases, fondeo instantáneo y otras variantes |
| Profit split | 90% estándar; puede llegar al 100% mediante un complemento |
| Pagos | Ciclo estándar de 14 días, payout mínimo de 100 $ y 2% de procesamiento |
| Plataformas | Match-Trader, TradeLocker, MetaTrader 5 y cTrader |
| Punto fuerte | Mucha variedad de modelos y plataformas |
| Principal riesgo | Reglas complejas y condiciones de payout que deben revisarse una por una |
| Opinión Finantres | No sería nuestra primera elección; compararíamos alternativas antes de pagar |
Si estás valorando comprar un challenge, empezaría comparando AquaFunded con nuestra selección de mejores cuentas de fondeo. La tarifa más barata o la cuenta nominal más grande no dicen por sí solas qué programa te da mejores condiciones reales para operar.
Qué es AquaFunded y qué estás comprando realmente
AquaFunded es una prop firm, no un broker tradicional. Pagas por acceder a una evaluación —o a determinados modelos de fondeo instantáneo— y operas bajo unas reglas de pérdida, consistencia y comportamiento; si cumples las condiciones, puedes acceder a una cuenta denominada funded y solicitar una parte de los beneficios.
Hay un matiz que conviene tener claro desde el principio: las cuentas de AquaFunded funcionan en un entorno de trading simulado. Su propia documentación señala que se utilizan fondos virtuales y cotizaciones de mercado y que las operaciones de esas cuentas no se ejecutan directamente en los mercados reales. Los payouts que resulten aprobados sí son pagos reales conforme al programa.
Por eso, una “cuenta de 100.000 $” no significa que AquaFunded haya ingresado 100.000 $ en una cuenta de inversión a tu nombre. Lo importante para ti es cuánto puedes perder según las reglas antes de sufrir un breach, cuánto te cuesta participar y qué condiciones debes cumplir antes de cobrar.
Puedes comprobar directamente las reglas publicadas en el centro de ayuda de AquaFunded. En una prop firm, leer esa documentación es mucho más importante que quedarse con las cifras destacadas en la página comercial.
Nuestra opinión: ¿AquaFunded es fiable o es una estafa?
No tenemos base suficiente para afirmar que AquaFunded sea una estafa. Sí encontramos motivos suficientes para ser más exigentes de lo normal antes de recomendarla.
A favor de AquaFunded está que publica documentación extensa sobre drawdown, días mínimos, profit split, plataformas, comisiones, estrategias permitidas y payouts. Eso permite analizar bastantes condiciones sin depender únicamente de mensajes comerciales.
El problema es que sus términos también incorporan las FAQ y el centro de conocimiento como parte de las condiciones aplicables, y la empresa se reserva la posibilidad de modificar dichas condiciones. Además, AquaFunded reconoce que algunas infracciones pueden no detectarse automáticamente y confirmarse posteriormente durante una revisión manual de la cuenta.
Para un trader, esto significa que no basta con mirar el objetivo de beneficio y el drawdown de la tabla de venta. Tienes que entender también las reglas sobre consistencia, noticias, operaciones muy cortas, pérdida flotante, días mínimos y requisitos de payout.
La otra señal relevante procede de la ficha de aquafunded.com en Trustpilot. Trustpilot muestra la valoración de la empresa como no disponible por incumplimiento de sus directrices y afirma haber eliminado varias opiniones falsas. Entre las reseñas pueden encontrarse tanto usuarios que dicen haber cobrado como usuarios que denuncian problemas con payouts o interpretación de reglas; son testimonios individuales, no pruebas independientes de lo ocurrido en cada caso.
Nuestro criterio es sencillo: una advertencia de este tipo no demuestra fraude, pero sí aumenta el nivel de cautela que exigiríamos antes de comprar una cuenta.
Seguridad y regulación: no confundas AquaFunded con un broker regulado
Este es probablemente el punto más importante para un usuario en España. AquaFunded no se presenta como una empresa de servicios de inversión ni como un broker regulado; en sus propios avisos legales indica que no acepta depósitos de clientes, que no lleva a cabo actividades reguladas y que su actividad es el trading simulado.
Por tanto, no deberías interpretar una cuenta de AquaFunded como una cuenta de valores protegida por el mismo marco que encontrarías al operar con una entidad de inversión supervisada. Una evaluación de una prop firm y una cuenta abierta en un broker regulado son productos y relaciones contractuales diferentes.
La propia web menciona distintas sociedades vinculadas al servicio. Sus términos hacen referencia a Aqua Funded FZCO en Dubái, mientras que otras páginas identifican a AquaFunded LTD, constituida en Santa Lucía, como proveedor de determinados servicios de trading simulado.
Antes de pagar, comprobaría cuál de esas entidades aparece exactamente en el checkout, la factura y el contrato que aceptas. Esa es la información relevante si después tienes que plantear una reclamación o discutir un payout.
Planes de AquaFunded: las reglas cambian mucho según el modelo
Hablar de “las reglas de AquaFunded” en singular puede llevar a error porque la empresa ofrece numerosas variantes. Estos son algunos de los modelos que aparecen en su documentación oficial:
| Modelo | Objetivo de beneficio | Pérdida diaria | Pérdida máxima | Días mínimos destacados |
| 1 Step Standard | 9% | 3% | 6% trailing | 3 días |
| 1 Step Flex | 10% | 3% | 10% estático | Sin mínimo en evaluación; 3 días en funded |
| 2 Step Standard | 8% + 5% | 5% | 8% estático | 3 días por fase |
| 3 Step | 6% por fase | 4% | 8% estático | Sin mínimo según las reglas publicadas |
Las condiciones anteriores corresponden a esos modelos concretos y no deben extrapolarse al fondeo instantáneo u otras variantes. AquaFunded mantiene modelos con reglas diferentes de drawdown, pérdida flotante y consistencia, por lo que el nombre exacto del plan que compras importa mucho.
El drawdown es especialmente importante. Si todavía no tienes clara la diferencia entre un límite estático y uno trailing, revisa primero cómo funciona el drawdown en las cuentas de fondeo y nuestra guía sobre la pérdida máxima diaria en una prop firm.
Ejemplo práctico: en un 2 Step Standard de 100.000 $, AquaFunded calcula el límite diario tomando el mayor valor entre balance y equity en el reset y restando un 5% del saldo inicial. Si llegas a ese punto con 102.000 $ de equity, el límite para el siguiente periodo quedaría en 97.000 $, no en 95.000 $.
Si prefieres la estructura clásica de evaluación, puedes comparar las cuentas de fondeo de dos fases. Si lo que te atrae es saltarte el challenge, revisa antes cómo funcionan las cuentas de fondeo instantáneo, porque facilitar el acceso inicial suele venir acompañado de límites de riesgo distintos.
¿Cuánto cuesta AquaFunded?
AquaFunded muestra tamaños nominales de cuenta que van desde importes pequeños hasta varios cientos de miles de dólares, dependiendo del modelo. La tarifa de acceso cambia con el tamaño, el tipo de evaluación, la plataforma, los complementos elegidos y las promociones aplicables, de modo que un precio fijo se queda desfasado con facilidad.
Nos parece más útil fijarse en el coste total que aparece en el checkout que en un descuento concreto. Si añades, por ejemplo, un profit split del 100% o condiciones especiales de payout, el coste puede diferir del precio base.
También conviene cambiar la forma de mirar el tamaño de la cuenta. Una cuenta simulada de 100.000 $ con una pérdida máxima del 6% te permite asumir, en términos de breach, 6.000 $ de margen de pérdida, no 100.000 $. Comparar el coste del challenge con ese margen real suele ser mucho más útil que comparar únicamente cifras nominales.
Pagos, profit split, comisiones y reembolso
AquaFunded establece un profit split estándar del 90%. El 100% aparece como un complemento opcional, por lo que no deberías asumir que está incluido automáticamente en cualquier cuenta.
El ciclo estándar de payout es de 14 días desde la primera operación de la cuenta funded. La documentación publicada exige que el balance esté por encima del inicial, que no existan infracciones y que estén cerradas tanto las posiciones como las órdenes pendientes; también establece un payout mínimo de 100 $ y una comisión de procesamiento del 2%.
Hay otra condición que merece atención: en cuentas de 100.000 $ o superiores, AquaFunded limita los dos primeros payouts a un máximo de 10.000 $ cada uno. Son precisamente este tipo de detalles los que conviene leer antes de fijarse en el porcentaje de reparto de beneficios.
En cuanto a los costes operativos, la empresa publica spreads ECN y una comisión de 5 $ por lote en forex y materias primas, mientras que indica 0 $ de comisión explícita para índices y cripto. Una comisión explícita de 0 $ no significa necesariamente coste cero, porque el spread sigue afectando al resultado de cada operación.
Ejemplo hipotético: si el importe de tu reward aprobado fuese de 900 $, un cargo de procesamiento del 2% representaría 18 $. El efecto puede parecer pequeño en una retirada aislada, pero conviene incorporarlo al coste total del programa.
El reembolso de la evaluación también tiene letra pequeña importante. AquaFunded indica que la tarifa correspondiente a la cuenta superada se devuelve al recibir el cuarto payout, siempre que no hayas sufrido antes un hard breach.
Las reglas de AquaFunded que más fácil es pasar por alto
La diferencia entre superar un challenge y conseguir retirar beneficios suele estar en reglas secundarias que muchos traders leen demasiado tarde:
- Consistencia y días válidos. Algunos modelos aplican límites del 15%, 20% o 25% sobre el peso de tu mejor día dentro del beneficio total del periodo. Además, en varias cuentas un día solo se considera válido cuando alcanzas al menos un 0,5% de beneficio, por lo que abrir una operación pequeña no sirve simplemente para sumar jornadas.
- Noticias de alto impacto. AquaFunded permite operar determinadas noticias, pero limita el beneficio computable generado dentro de la ventana establecida alrededor de esos eventos; para las cuentas sujetas a esa política publica un tope equivalente al 0,5% del saldo inicial por ciclo de payout.
- Riesgo flotante. Algunos modelos instantáneos establecen un máximo de pérdida flotante del 2% del saldo inicial, con límites todavía más estrictos en determinados tamaños de cuenta. Alcanzar ese nivel puede cerrar la cuenta permanentemente.
- Operaciones extremadamente cortas y estrategias prohibidas. AquaFunded indica que determinadas operaciones de menos de dos minutos pueden considerarse tick scalping y prohíbe técnicas como arbitraje de latencia, uso de feeds retrasados o estrategias diseñadas para explotar un entorno demo.
- Revisión posterior. Algunas infracciones pueden confirmarse manualmente después y no necesariamente cuando se produce la operación. Por eso, pasar de fase o ver un determinado saldo en el dashboard no garantiza por sí solo que una futura revisión vaya a aprobar el payout.
Consejo Finantres: guarda una copia de las condiciones, las reglas específicas de tu modelo y el justificante de compra antes de empezar. Revísalos otra vez antes de solicitar un payout; en una prop firm, discutir después qué regla era aplicable es mucho peor que documentarlo antes.
Plataformas y mercados: aquí AquaFunded sí ofrece variedad
AquaFunded permite trabajar con Match-Trader, TradeLocker, MetaTrader 5 y cTrader. Esta variedad es una ventaja real si tu sistema de trading depende de una plataforma concreta o quieres evitar migrar indicadores, plantillas o herramientas.
En sus programas relacionados con CFDs aparecen forex, índices, materias primas y criptomonedas, con niveles de apalancamiento que dependen tanto del activo como de la fase. En algunos challenges la empresa publica hasta 1:100 para forex y una reducción del apalancamiento una vez alcanzada la fase funded.
Si tu operativa se concentra en divisas, compara también las cuentas de fondeo que ofrecen forex. Para este perfil, el spread, la comisión por lote, el apalancamiento y las restricciones alrededor de noticias pueden tener más impacto que ahorrar unas decenas de euros en el challenge.
Ventajas y desventajas de AquaFunded
| Lo que nos gusta | Lo que nos frena |
| Amplia variedad de evaluaciones y modelos de fondeo | Muchas reglas cambian según modelo y fase |
| MT5, cTrader, Match-Trader y TradeLocker | La tarifa de evaluación no se reembolsa hasta el cuarto payout |
| Profit split estándar del 90% | Existe un coste de procesamiento del 2% en payouts |
| Documentación bastante extensa sobre sus reglas | Trustpilot mantiene una advertencia relevante sobre aquafunded.com |
| Diferentes opciones para perfiles avanzados | No ofrece las mismas protecciones que un broker regulado |
La balanza no es completamente negativa. AquaFunded tiene una propuesta de producto competitiva, pero nosotros damos más peso a la previsibilidad del cobro y a la sencillez para auditar las reglas que a disponer de muchas modalidades.
¿Para quién puede tener sentido AquaFunded y para quién no?
AquaFunded puede tener sentido para un trader que ya conoce bien las prop firms, comprende el drawdown trailing, controla su pérdida flotante y puede adaptar su estrategia a reglas de consistencia y días mínimos. En ese perfil, la variedad de plataformas y modelos puede resultar útil.
No la elegiríamos para un principiante que todavía está aprendiendo gestión del riesgo. Tampoco sería nuestra opción preferida para alguien que quiere reglas muy simples o que se siente incómodo con revisiones manuales, condiciones de payout específicas y políticas distintas para cada modalidad.
La decisión correcta no es preguntarte únicamente si puedes superar el objetivo de beneficio. Pregúntate también si tu operativa normal puede cumplir las reglas sin obligarte a cambiar de estrategia cuando estés cerca de solicitar un payout.
Alternativas a AquaFunded que compararíamos antes
Nuestra alternativa preferida para comparar, si tu residencia y la entidad de Axi que te corresponde permiten acceder al programa, es Axi Select. Su estructura es diferente al challenge tradicional: Axi lo presenta como un programa de asignación de capital sin tarifa de registro ni membresía en el que la progresión depende del rendimiento y de su Edge Score.
Para un nuevo usuario, Axi publica como requisitos iniciales realizar al menos 20 operaciones cerradas, alcanzar un Edge Score de 50 y mantener un mínimo de 500 $ en la cuenta Axi Select. El programa permite progresar por etapas hacia mayores asignaciones de capital y un profit share que puede llegar al 80%.
Ese modelo nos convence más que pagar challenges repetidamente, porque el incentivo está más orientado a construir un historial de trading. No significa que sea más fácil ni que desaparezca el riesgo: necesitas aportar capital propio a tu cuenta de trading, se opera con productos apalancados y debes cumplir criterios de rendimiento y gestión del riesgo.
Hay un matiz imprescindible para España. Axi indica que Axi Select solo está disponible para determinadas cuentas y entidades y que su disponibilidad depende de la región, por lo que no daríamos por hecho que cualquier residente en España puede utilizarlo sin verificar primero su elegibilidad.
Puedes revisar primero nuestras opiniones de Axi Select y, si confirmas que eres elegible y el modelo encaja con tu operativa, comprobar el acceso a Axi Select desde aquí.
Como segunda referencia también compararíamos AquaFunded con FTMO antes de decidir. Nuestra review de FTMO te permite contrastar las reglas, el proceso de evaluación y las condiciones de payout con otra prop firm conocida dentro del sector.
Fiscalidad de AquaFunded en España
Un payout procedente de una prop firm no debería tratarse automáticamente como si fuera una plusvalía obtenida comprando y vendiendo acciones con tu propio patrimonio. AquaFunded afirma que el trading de sus cuentas es simulado y que los pagos se generan dentro de su programa contractual.
En España, la clasificación fiscal puede depender de la forma en que desarrolles la actividad, su habitualidad y tu relación con la empresa pagadora. La Agencia Tributaria explica que existe actividad económica cuando una persona ordena por cuenta propia medios de producción o recursos con la finalidad de intervenir en la producción o distribución de bienes o servicios.
Eso no permite afirmar que todos los payouts de una prop firm deban declararse exactamente igual. Si recibes pagos recurrentes o significativos, conviene revisar tu caso con un asesor fiscal y conservar contratos, justificantes de compra, facturas, extractos y documentación de cada payout.
Puedes ampliar esta cuestión en nuestra guía sobre fiscalidad de las cuentas de fondeo en España.
Conclusión
AquaFunded tiene elementos atractivos: muchos modelos, varias plataformas, un profit split elevado y documentación bastante extensa. Pero una buena prop firm no se elige por la cifra más grande de su landing, sino por la facilidad con la que puedes saber qué está permitido, qué puede provocar un breach y qué debes cumplir para cobrar.
Por eso, nuestra opinión de AquaFunded es de cautela. No encontramos base suficiente para llamarla estafa, pero tampoco la colocaríamos como primera recomendación para un trader en España debido a la combinación de reglas complejas, condiciones específicas de payout y la advertencia existente en Trustpilot.
Si eres elegible para Axi Select, es la alternativa que compararíamos primero porque su modelo de asignación de capital nos parece más interesante que la compra repetida de challenges. Si no puedes acceder, contrastaría AquaFunded con otras firmas de nuestra selección y elegiría por reglas, historial, costes y facilidad para cobrar, no por el descuento de entrada.
