Invertir conlleva riesgos
4,1/5
Finantres puntuación
Ganancia media por año
11,90%
Garantía de recompra
Si pero no en todos
En Finantres, estamos comprometidos sin reservas a proporcionarte calificaciones e información imparciales. Nuestro equipo editorial opera de manera independiente, sin verse afectado por ningún tipo de influencia publicitaria. Utilizamos metodologías meticulosas basadas en datos para evaluar productos y empresas financieras, asegurando que todas las evaluaciones se realicen en igualdad de condiciones.
Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.
| 🚀 Ventajas | ⚠️ Desventajas |
|---|---|
| Altas rentabilidades 📈 – Rentabilidad media del 13,7% anual. | No está regulada por la UE ❌ – No cuenta con supervisión de un organismo financiero europeo. |
| Diversificación de préstamos 🌍 – Acceso a préstamos en diferentes sectores y países. | Riesgo de originadores ⚠️ – Algunos prestamistas pueden tener mayor riesgo de insolvencia. |
| Garantía de recompra 🔄 – Muchos préstamos ofrecen esta garantía para mayor seguridad. | Mercado secundario limitado ⏳ – No cuenta con un sistema de venta rápida de préstamos. |
| Inversión automatizada 🤖 – Función AutoInvest para simplificar la inversión. | Requiere gestión activa 📊 – Aunque hay herramientas automáticas, es recomendable revisar los préstamos. |
| Depósito mínimo accesible 💰 – Puedes empezar a invertir desde solo 5€. | Retiradas en coronas checas 💱 – Si inviertes en CZK, puedes enfrentar costos por conversión de divisa. |
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Plataforma registrada y regulada en la Unión Europea.
Desde solo 100 €, accede a una cartera diversificada con opciones de AutoInvest y retiro rápido.
El proceso de inversión es simple: los usuarios depositan fondos en su cuenta de Bondster, seleccionan los préstamos en los que desean invertir (de forma manual o automatizada con la función AutoInvest) y reciben intereses de manera periódica. Muchos préstamos incluyen una garantía de recompra, lo que significa que si el prestatario deja de pagar, el originador del préstamo reembolsa el capital invertido junto con los intereses acumulados. Además, Bondster ofrece préstamos tanto en euros (€) como en coronas checas (CZK), permitiendo a los inversores operar en diferentes mercados con distintas tasas de rendimiento.
| Aspecto | Descripción |
|---|---|
| Regulación | No regulada por la UE, pero opera bajo la legislación checa. |
| Supervisión de reguladores | No cuenta con supervisión de un organismo financiero oficial. |
| Garantía de recompra | Disponible en muchos préstamos, ofreciendo mayor seguridad al inversor. |
| Protección de fondos | Los fondos de los inversores se mantienen separados de los de la empresa. |
| Historial de la plataforma | Activa desde 2017 sin incidentes graves de fraude o quiebra. |
| Seguridad tecnológica | Uso de encriptación avanzada y autenticación en dos pasos. |
| Cotiza en bolsa | No, es una empresa privada. |
| Servicio | Comisión |
|---|---|
| Creación y gestión de cuenta | Gratis |
| Depósitos | Gratis |
| Inversiones en euros (€) | Sin comisión |
| Inversiones en coronas checas (CZK) | 1% anual sobre el monto invertido, calculado diariamente y cobrado mensualmente |
| Retiros en CZK dentro de la República Checa | Gratis |
| Retiros en euros (€) | Los tres primeros retiros mensuales son gratuitos; a partir del cuarto retiro en el mismo mes, se aplica una comisión de 2 € por transacción |
| Mercado secundario | Comisión del 0,5% para el vendedor al vender un préstamo antes de su vencimiento |
Para comenzar, primero debes registrarte y verificar tu identidad. Una vez completado este paso, puedes depositar fondos en tu cuenta y explorar el mercado de préstamos disponibles. Puedes invertir de forma manual, seleccionando los préstamos que mejor se adapten a tu estrategia, o activar la función AutoInvest, que automatiza el proceso en función de los criterios que establezcas (tipo de préstamo, plazo, rentabilidad, garantía de recompra, entre otros). Una vez invertido el capital, comenzarás a recibir pagos periódicos de intereses y podrás reinvertir tus ganancias o retirarlas a tu cuenta bancaria.
Invertir manualmente en Bondster te permite seleccionar individualmente los préstamos que mejor se ajusten a tu estrategia y perfil de riesgo. A continuación, te ofrecemos una guía detallada para realizar inversiones manuales en esta plataforma.
Iniciar sesión en tu cuenta: Accede a tu cuenta de Bondster con tus credenciales.
Navegar al mercado de préstamos: En el panel principal, selecciona la pestaña “Oferta de Inversiones” o “Investments Offer” para visualizar todos los préstamos disponibles.
Bondster ofrece una variedad de filtros para ayudarte a encontrar préstamos que se alineen con tus criterios de inversión:
País: Elige el país de origen del préstamo.
Originador del préstamo: Selecciona la entidad que emitió el préstamo.
Tipo de préstamo: Define si prefieres préstamos personales, empresariales, hipotecarios, entre otros.
Garantía: Decide si deseas invertir en préstamos con garantía de recompra o con otro tipo de colateral.
Plazo mínimo y máximo: Establece la duración deseada del préstamo.
Tasa de interés: Determina el rango de interés que buscas.
Estos filtros te permiten afinar tu búsqueda y encontrar oportunidades que se ajusten a tus objetivos.
Al seleccionar un préstamo específico, es crucial revisar detalladamente su información:
Detalles del préstamo: Monto total, plazo, tasa de interés y frecuencia de pagos.
Información del prestatario: Perfil del prestatario y propósito del préstamo.
Garantías: Tipo de garantía asociada, ya sea una propiedad, vehículo u otra forma de colateral.
Historial del originador: Reputación y desempeño del originador del préstamo.
Esta evaluación te ayudará a tomar decisiones informadas y a mitigar riesgos potenciales.
Seleccionar el préstamo: Una vez que hayas identificado un préstamo adecuado, haz clic en él para ver más detalles.
Invertir: Presiona el botón “Invertir” o “Invest” y especifica el monto que deseas invertir, asegurándote de cumplir con el mínimo requerido.
Confirmar la inversión: Revisa los términos y condiciones, y confirma tu inversión.
Recuerda monitorear regularmente tus inversiones y reinvertir los pagos de intereses para maximizar tus rendimientos.
Bondster ofrece una herramienta de AutoInvest que permite automatizar tus inversiones según criterios personalizados, optimizando así la diversificación y gestión de tu cartera. A continuación, te proporcionamos una guía detallada para configurar y utilizar esta función de manera efectiva.
Iniciar sesión en tu cuenta: Accede a tu cuenta de Bondster con tus credenciales habituales.
Navegar a la sección de AutoInvest: En el panel principal, selecciona la pestaña “Estrategias” o “Strategies”. Dentro de esta sección, encontrarás la opción “Personalizada” o “Custom”, que te permitirá crear una estrategia de AutoInvest adaptada a tus preferencias.
Bondster te permite personalizar diversos criterios para que el AutoInvest se alinee con tus objetivos de inversión:
Moneda: Elige entre euros (€) o coronas checas (CZK), según tu preferencia y disponibilidad de fondos.
Tipo de préstamo: Selecciona entre préstamos personales, empresariales, hipotecarios, entre otros, dependiendo de tu tolerancia al riesgo y horizonte de inversión.
Garantía: Decide si deseas invertir en préstamos con garantía de recompra, respaldados por bienes raíces u otras garantías.
Tasa de interés: Establece un rango mínimo y máximo de interés anual que esperas obtener de tus inversiones.
Plazo de vencimiento: Define la duración mínima y máxima de los préstamos en los que deseas invertir, ajustándolos a tus necesidades de liquidez.
Calificación del originador: Opta por originadores con ciertas calificaciones de riesgo, basándote en las evaluaciones proporcionadas por Bondster.
Diversificación: Determina el porcentaje máximo de tu cartera que se invertirá en un solo préstamo o con un solo originador, promoviendo una adecuada diversificación.
Es crucial definir límites claros para gestionar el riesgo y asegurar una distribución equilibrada de tus fondos:
Monto total a invertir: Especifica la cantidad total de dinero que deseas asignar a la estrategia de AutoInvest.
Inversión por préstamo: Determina la cantidad máxima que se invertirá en cada préstamo individual, lo que ayuda a mitigar el riesgo asociado a prestatarios específicos.
Guardar y activar: Una vez configurados todos los parámetros, guarda y activa tu estrategia de AutoInvest.
Monitoreo regular: Aunque el AutoInvest gestiona las inversiones automáticamente, es recomendable revisar periódicamente el desempeño de tu cartera y ajustar los parámetros según las condiciones del mercado o tus objetivos financieros.
Utilizar la función de AutoInvest en Bondster te permite mantener tus fondos continuamente invertidos, maximizando el potencial de retorno y ahorrando tiempo en la gestión manual de inversiones.
| Originador | País de origen | Tipo de préstamos |
|---|---|---|
| ACEMA | República Checa | Préstamos garantizados por bienes raíces |
| Kviku | Rusia | Préstamos al consumo |
| Lime Zaim | Rusia | Préstamos al consumo |
| Rapicredit | Colombia | Préstamos al consumo |
| Right Choice | Filipinas | Préstamos al consumo |
En Finantres, realizamos un análisis exhaustivo y objetivo de cada plataforma de inversión en préstamos P2P, basándonos en criterios clave que garantizan una evaluación precisa y útil para nuestros lectores. Nuestro enfoque incluye:
✅ Seguridad y regulación: Investigamos si la plataforma está regulada, qué licencias posee y qué medidas de protección ofrece a los inversores.
✅ Rentabilidad y diversificación: Evaluamos las tasas de interés, las oportunidades de inversión y la diversificación disponible en cada plataforma.
✅ Transparencia y confianza: Analizamos la reputación, las opiniones de los usuarios y el historial de la plataforma en el sector.
✅ Comisiones y costos: Desglosamos todas las tarifas asociadas a la inversión para evitar sorpresas.
✅ Facilidad de uso y atención al cliente: Probamos la plataforma, su interfaz y el soporte que ofrece a los inversores.
Nuestro objetivo es ofrecerte información clara, actualizada y 100% imparcial, para que puedas tomar decisiones de inversión con total confianza.
Alejandro Borja Fuentes
Economista | Analista de brókeres
Alejandro Borja, fundador de Finantres, es un experto en economía con una pasión ferviente por el mundo financiero. Su sólida formación académica y su destacada carrera como análista de brokers, lo han capacitado para analizar de manera simple y entendible todas las plataformas de inversión.
Con un enfoque en la innovación y la excelencia, Alejandro lidera a Finantres con la convicción de que la educación financiera es fundamental para empoderar a las personas en su camino hacia el éxito económico, destacándose por su liderazgo inspirador y su habilidad para guiar al equipo hacia objetivos ambiciosos, pero sobre todo enfocándose siempre en ayudar a los usuarios.
Invertir conlleva riesgos
