Rakuten Securities Review 2024: Análisis, valoración y opiniones reales

Autor

Alejandro Borja

Revisor

Xavier Tarrasó

Actualización: hace 6 meses

Nuestro veredicto

ESTE BRÓKER YA NO ESTÁ OPERATIVO

Pros

Contras

Finantres puntuación

Comisiones

Bajas

Depósito mínimo

50 €

Con la confianza de Finantres

Regulación Rigurosa: Rakuten Securities está regulado por la Financial Services Agency (FSA) en Japón, lo que asegura que opera bajo estrictas normativas financieras, garantizando altos estándares de seguridad y transparencia en todas sus operaciones.

Fundación y Trayectoria: Parte del grupo Rakuten, conocido globalmente por su plataforma de comercio electrónico, Rakuten Securities fue establecido en 1999 y se ha consolidado como uno de los líderes en servicios de corretaje en línea en Japón. Su reputación se basa en la innovación constante y en ofrecer una gama diversificada de productos financieros.

Historial Legal Transparente: Rakuten Securities mantiene un historial legal limpio, destacando su compromiso continuo con el cumplimiento regulatorio y la integridad en todas sus operaciones. Esta transparencia ha reforzado la confianza entre sus clientes y en el mercado.

Protección al Inversor: Como firma regulada por la FSA, Rakuten Securities implementa medidas rigurosas para proteger los activos de los clientes, incluyendo la segregación de fondos en cuentas aparte de los fondos corporativos, asegurando así la seguridad de los activos de los inversores.

Gestión de Amplia Gama de Activos: Rakuten Securities ofrece una amplia selección de oportunidades de inversión, incluyendo trading de divisas (Forex), acciones, bonos y derivados. La plataforma es conocida por sus bajas tarifas de transacción y por proporcionar herramientas de trading avanzadas que facilitan a los usuarios la realización de operaciones efectivas y eficientes.

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En Finantres, estamos comprometidos sin reservas a proporcionarte calificaciones e información imparciales. Nuestro equipo editorial opera de manera independiente, sin verse afectado por ningún tipo de influencia publicitaria. Utilizamos metodologías meticulosas basadas en datos para evaluar productos y empresas financieras, asegurando que todas las evaluaciones se realicen en igualdad de condiciones.

Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.

Xavier Tarrasó

Economista

Rakuten Securities se ha establecido firmemente en el mercado de brokers online, especialmente en Asia, por su combinación de tecnología accesible y tarifas competitivas. Su plataforma es apreciada por su facilidad de uso, lo que la hace ideal para inversores novatos, mientras que también ofrece suficientes capacidades analíticas para satisfacer a los traders más experimentados. Rakuten Securities proporciona una amplia gama de productos financieros, incluyendo forex, acciones y bonos, lo cual permite a los usuarios diversificar sus inversiones de manera efectiva. Además, el broker se destaca por su sólido soporte al cliente y su compromiso con la educación financiera, ofreciendo numerosos recursos y seminarios para ayudar a los clientes a mejorar sus habilidades de trading.

Característas principales y resumen rápido

Bajas

Sí

50 €

No se cobra

Sí

Forex, CFD, Cripto

25€

Australia

Puntuación general de Rakuten Securities

3/5

Comisiones

2/5

Proceso de apertura de cuenta

4,5/5

Educación

2/5

Plataforma web

0/5

Plataforma móvil

3/5

Mercados y Productos

1/5

Atención al cliente

2/5

Seguridad

5/5

Comparación con brókers similares

Rakuten Securities

Puntuación de Finantres

3/5

Comisiones

Bajas

Mínimo de cuenta

50 €

Cuota de inactividad

No se cobra

En la web del bróker

DEGIRO

Puntuación de Finantres

4,9/5

Comisiones

Bajas

Mínimo de cuenta

0 €

Cuota de inactividad

No se cobra

XTB

Puntuación de Finantres

4,8/5

Comisiones

Bajas

Mínimo de cuenta

0 €

Cuota de inactividad

Sí se cobra

Comisiones

2/5

Rakuten Securities tiene bajas comisiones para la negociación de divisas y CFD. Las comisiones por no operar son bajas, ya que no hay comisiones por inactividad, pero se cobran comisiones por retirar dinero de transferencias bancarias internacionales y monederos electrónicos.– Bajas comisiones de divisas – Comisiones de retirada elevadas para algunas transacciones – No hay tasas de inactividadEUREURBajoLas comisiones están integradas en el diferencial, 0,5 pips es el coste medio del diferencial en las horas punta.GBPEURBajoLas comisiones están integradas en el diferencial, 0,8 pips es el coste medio del diferencial en las horas punta.CFD S&P 500BajoLas comisiones están integradas en el diferencial, 0,6 pips es el coste medio del diferencial en las horas punta.Tasa de inactividadBajoNo hay cuota de inactividadCómo clasificamos las tasasClasificamos las comisiones de Rakuten Securities como bajas, medias o altas en comparación con todos los brokers que hemos revisado.Veamos primero algunos términos importantes de las comisiones de intermediación. Lo que tienes que tener en cuenta son las comisiones por transacción y por no transacción.Los gastos de transacción se producen cuando operas. Pueden incluir comisiones, márgenes, tasas de financiación y tasas de conversión.Las comisiones no comerciales incluyen las comisiones que no están directamente relacionadas con la negociación, como las comisiones de adquisición o de inactividad.En las siguientes secciones, encontrarás las principales comisiones de Rakuten Securities para cada clase de activos. Por ejemplo, en la negociación de divisas y de índices bursátiles, las principales tasas son los diferenciales, las comisiones y las tasas de financiación.También hemos comparado las comisiones de Rakuten Securities con las de dos brokers similares que hemos seleccionado: Tickmill y Oanda. Esta selección se basa en factores objetivos como la oferta de productos, el perfil de los clientes, la estructura de honorarios, etc.Para tener una idea clara de Rakuten Securities, empecemos por las comisiones de las transacciones.Tarifas de negociación de Rakuten SecuritiesRakuten Securities tiene bajas comisiones de negociación.Sabemos que es muy difícil comparar las comisiones de los brokers de divisas. Entonces, ¿cómo abordamos el problema de hacer que sus tarifas sean claras y comparables? Comparamos los brokers calculando todas las comisiones de una transacción típica para los productos seleccionados.Hemos seleccionado instrumentos populares de cada clase de activos que suelen ofrecer los brokers de divisas:Forex: EUREUR, GBPEUR, AUDEUR, EURCHF y EURGBP.CFDs sobre índices de renta variable: SPX y EUSTX50Una operación típica es comprar un producto apalancado, mantenerlo durante una semana y luego venderlo. Para el volumen, elegimos una posición de 20.000 € para la negociación de divisas y una posición de 2.000 € para la negociación de índices bursátiles y CFD de acciones. La palanca que utilizamos es30:1 para Forex20:1 para los CFD sobre índices bursátiles.Estas tarifas totales de referencia incluyen los diferenciales, las comisiones y los costes de financiación de todos los brokers. Veamos el veredicto sobre las comisiones de Rakuten Securities.Tarifas del mercado de divisasLas comisiones de divisas de Rakuten Securities son bajas.Tasa de referencia EUREUR€3.9Tarifa de referencia GBPEUR€2.4Tarifa de referencia AUDEUR€4.8Tarifas de los CFDsRakuten Securities tiene bajas comisiones por CFD.Tasa de CFDs Índice S&P 500€1.7Comisión del CFD del Índice Europa 50€1.5Tasas no comercialesRakuten Securities tiene una comisión media no comercial. No hay comisiones por inactividad, por cuenta o por inscripción.Sin embargo, las tasas de retirada son elevadas para las transferencias bancarias internacionales y los monederos electrónicos. Tienes que pagar 25 € por una transferencia bancaria internacional y el 2% del importe retirado si utilizas carteras electrónicas como Skrill o Neteller.Tasas de la cuentaNoTasa de inactividadNoTasa de depósito€0Tasa de anulación€25

Pros

Contras

Proceso de apertura de cuenta

4,5/5

Abrir una cuenta en Rakuten Securities es fácil y completamente digital. También es muy rápido, ya que solo tardaron un día en aprobar nuestra cuenta.– Rápido – Todo digital – Depósito mínimo bajo¿Puedes abrir una cuenta?Sí, puedes abrir una cuenta en Rakuten Securities si vives en España.¿Cuál es el depósito mínimo en Rakuten Securities?El depósito mínimo en Rakuten Securities es de 50 euros. Para utilizar el servicio de replicación de operaciones se requiere un saldo mínimo en la cuenta de 1000 EUR.Tipos de cuentaPuedes elegir entre varios tipos de cuenta en Rakuten Securities:Estándar Individual: La cuenta está a cargo de una persona física.Cuenta islámica: La cuenta está a cargo de un individuo musulmán. Estas cuentas cobran una comisión fija si mantienes tu posición apalancada durante la noche, en lugar de un porcentaje de financiación.Cuenta corporativa: La cuenta es propiedad de una persona jurídica.Cómo abrir tu cuentaAbrir una cuenta de Rakuten Securities es sencillo y completamente digital. La solicitud online tarda unos 10-15 minutos y la aprobación de la cuenta tarda un día laborable.Estos son los cinco pasos para abrir una cuenta en Rakuten Securities:Proporciona tus datos personales, como tu dirección de correo electrónico y tu fecha de nacimiento.Añade tu residencia y situación laboral.Completa un cuestionario sobre tu experiencia en el comercio.Elige el tipo de cuenta, el apalancamiento y la moneda base.Verifica tu identidad y residencia subiendo una copia de tu pasaporte/documento de identidad y un extracto bancario o factura de servicios públicos. Si eliges una cuenta islámica, tendrás que demostrar tu fe islámica.

Pros

Contras

Deposito y retirada de dinero

4,3/5

Rakuten Securities no cobra comisiones de depósito y el proceso es fácil de usar, incluso con carteras electrónicas disponibles. Sin embargo, no se aceptan tarjetas bancarias, los reintegros son lentos y pueden ser caros.– No hay cuota de depósito – No hay tarjeta de crédito/débito disponible – Fácil de usar – Altas tasas de retirada de fondos – Retirada lenta – más de 3 díasMonedas base de la cuentaCon Rakuten Securities, puedes elegir entre 4 monedas base.¿Por qué es importante? Por dos razones. Si depositas tu cuenta de operaciones en la misma moneda que tu cuenta bancaria, o si operas con activos en la misma moneda que la moneda base de tu cuenta de operaciones, no tendrás que pagar una comisión de conversión.Tasas y opciones de depósitoRakuten Securities no cobra comisiones de depósito. Sin embargo, tu banco puede cobrar comisiones por las transferencias internacionales.Puedes utilizar transferencias bancarias y algunos monederos electrónicos como Neteller, Skrill y China UnionPay para Royalizar los depósitos.Si tienes una cuenta bancaria en un banco importante de Malasia, Tailandia o Indonesia o utilizas un monedero electrónico, puedes hacer un ingreso directo.Transferencia bancariaSíTarjeta de crédito/débitoNoMonedero electrónicoSíIntentamos hacer el ingreso por transferencia bancaria, que tardó 3 días laborables. Solo puedes depositar dinero de las cuentas que están a tu nombre.Comisiones y opciones de retirada de Rakuten SecuritiesLas retiradas son gratuitas en Australia, pero las transferencias bancarias internacionales tienen una comisión de 25€. Las retiradas a través de Skrill y Neteller tienen un coste del 2% del importe total transferido.Transferencia bancariaSíTarjeta de crédito/débitoNoMonedero electrónicoSíTasa de desistimiento€25¿Cuánto tiempo se tarda en retirar dinero de Rakuten Securities? Intentamos retirar por transferencia bancaria y tardó más de 3 días laborables.Solo puedes retirar dinero de las cuentas que están a tu nombre.¿Cómo puedo retirar dinero de Rakuten Securities? Sigue los siguientes pasos.Haz una transferencia desde tu cuenta de Rakuten, llamada Estándar, a tu monedero de Rakuten.Selecciona el método de retirada que quieres utilizar.Introduce el importe de la retirada y el motivo de la misma.Inicia la retirada.Con Skrill y Neteller, no puedes retirar una cantidad superior a la que hayas depositado a través de estos servicios. Por ejemplo, si has depositado 100 euros, solo puedes retirar hasta 100 euros.

Pros

Contras

Plataforma web

0/5

Rakuten Securities no ofrece una plataforma de negociación en línea, solo plataformas de negociación para móviles y ordenadores. Esto es bastante inusual para un broker online.

Plataforma móvil

3/5

Rakuten Securities tiene una buena plataforma de negociación móvil, bien diseñada y fácil de usar, que ofrece MetaTrader 4. El inconveniente es que no hay un enlace seguro de dos pasos.– Fácil de usar – Iniciar sesión con 2 pasos es mucho más seguro – Buena función de búsqueda – Sin conexión Touch/Face ID – Avisos de precios – No hay confirmación de pedidoRakuten Securities no tiene una plataforma de negociación propia, sino que utiliza MetaTrader 4, una plataforma de terceros. MetaTrader 4 está disponible para iOS y Android. Lo hemos probado en Android.Después de descargar la plataforma de negociación móvil MT4, tienes que acceder al siguiente servidor MT4: RakutenSecuritiesAustralia-live.Puedes elegir entre varios idiomas en la plataforma de negociación móvil. Cambiar el idioma es un poco complicado en los dispositivos Android, ya que tienes que cambiar el idioma por defecto de tu dispositivo móvil.ÁrabeChino (simplificado)Chino (tradicional)ChecaInglésFrancésAlemánGriegoHindiIndonesioItalianoJaponésCoreanoMalasiaPolacoPortuguésRusoEspañolTailandésTurcoucranianoVietnamitaAspecto y sensaciónRakuten Securities tiene una buena plataforma de negociación móvil. Nos gusta mucho el diseño y la facilidad de uso. Encontrarás fácilmente todas las funciones que necesitas.Reseña de Rakuten Securities – Plataforma de negociación móvilRegistro y seguridadRakuten Securities solo ofrece un inicio de sesión de un solo paso. Una conexión en dos pasos sería más segura.No puedes utilizar la autenticación por huella dactilar o Face ID. Proporcionar esta función sería más conveniente.Funciones de búsquedaLas funciones de búsqueda son buenas. Puedes buscar introduciendo el nombre del producto o buscar en las carpetas de categorías. Por otro lado, la categorización de los activos es un poco confusa, ya que hay diferentes carpetas de divisas.Royalización del pedidoNo encontrarás pedidos muy complicados, como los de «un año-otro». Están disponibles los siguientes tipos de pedidos:ComprarStopSi no estás familiarizado con los tipos de pedidos, lee este resumen.También hay límites de tiempo en las órdenes que puedes utilizar:Bueno para cancelar (GTC)Bien a tiempo (GTT)Notificaciones y alertasNo puedes configurar notificaciones y alertas en la plataforma móvil de Rakuten Securities. Sin embargo, puedes configurar las notificaciones push para móviles en la plataforma de negociación de escritorio. Sería mucho más fácil si pudieras configurar estas notificaciones en la plataforma móvil.

Pros

Contras

Mercados y productos disponibles

1/5

En Rakuten Securities, solo puedes operar con determinados pares de divisas, CFD y criptodivisas. Muchos tipos de inversión populares, como las acciones, los ETF y los fondos de inversión, no están disponibles.Rakuten Securities es un broker de divisas que también ofrece algunos CFD. Para saber más sobre los CFDs, lee nuestro artículo sobre consejos para operar con CFDs.Descargo de responsabilidad: Los CFDs son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de las cuentas de los inversores minoristas pierden dinero operando con CFDs. Tienes que preguntarte si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes asumir el alto riesgo de perder tu dinero.Rakuten Securities tiene una cartera limitada de productos. Solo puedes operar en Forex, CFDs sobre índices bursátiles y CFDs sobre materias primas. El broker no ofrece CFDs de acciones, CFDs de bonos o CFDs de criptomonedas. Esta opción se compara mal con las carteras de productos (también limitadas) de competidores similares.Pares de divisas40CFDs sobre índices de renta variable11CFDs Materias primas6Criptos1Al abrir tu cuenta, puedes elegir el apalancamiento máximo: 100:1 o 400:1. Estos máximos son mucho más altos que en la UE, ya que Rakuten Securities está regulada en Australia.No puedes cambiar el apalancamiento por defecto de los productos. En nuestra opinión, esto es un gran factor negativo porque deberías poder cambiar el apalancamiento según tus preferencias. Cambiar el apalancamiento manualmente es una función muy útil si quieres reducir el riesgo de tus operaciones. Por ejemplo, en lugar de operar con un apalancamiento de 5:1, puedes reducir el riesgo de los CFD sobre acciones operando con un apalancamiento de solo 2:1.Ten cuidado cuando operes en Forex y CFDs, ya que el apalancamiento estándar es alto.Comercio socialRakuten Securities ofrece un servicio de negociación social a través de MyFXBook, un proveedor externo. Este servicio te permite copiar las operaciones de otros.

Pros

No tiene ventajas

Contras

Muy inferior a todos sus competidores

Servicio de atención al cliente

2/5

El servicio de atención al cliente de Rakuten Securities ofrece respuestas rápidas y pertinentes por correo electrónico. Sin embargo, el chat en vivo y la asistencia telefónica son lentos e insatisfactorios y no están disponibles las 24 horas del día.– No hay soporte 24/7 – Apoyo lento – Respuestas irrelevantesPuedes contactar con Rakuten Securities a través de:Chat en vivoTeléfonoEnvía un correo electrónicoRakuten Securities tiene un chat en vivo y una asistencia telefónica lentos y recibimos respuestas irrelevantes en ambos canales. Por otro lado, el servicio de atención al cliente por correo electrónico funciona bien, ya que obtenemos respuestas rápidas y pertinentes.Hemos echado de menos la disponibilidad 24/7. También echamos en falta información sobre la zona horaria en la que está disponible el servicio de atención al cliente.

Pros

No tiene ventajas

Contras

Muy inferior a todos sus competidores

Educación

2/5

Rakuten Securities ofrece textos educativos de alta calidad, seminarios web y una cuenta de demostración como herramientas de enseñanza. Sin embargo, no hay vídeos educativos ni otros materiales disponibles.– Cuenta demo – No hay vídeos instructivos en la plataforma de negociación – Textos instructivos de alta calidad – No hay vídeos de instrucción general – Tutoriales en líneaEn Rakuten, puedes aprender a través de artículos, seminarios web y abriendo una cuenta de demostración.Puedes abrir una cuenta de demostración proporcionando algunos datos personales y seleccionando la moneda base, el apalancamiento y el saldo.Rakuten Securities también tiene una sección «Aprender» en su sitio web, pero aún no ha subido ningún contenido.

Pros

No tiene ventajas

Contras

Muy inferior a todos sus competidores

Seguridad

5/5

Rakuten Securities está regulada por una autoridad líder y la empresa matriz cotiza en bolsa. En el lado negativo, no ofrece protección al inversor ni saldos negativos.– La mayoría de los clientes son propiedad de una autoridad financiera líder. – No hay protección para el inversor – Historial bancario – No hay protección contra el saldo negativo – La empresa matriz cotiza en bolsa¿Está regulada Rakuten Securities?Sí, está regulada por uno de los principales reguladores, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC).¿Es seguro Rakuten Securities?Para estar seguro de que un broker es seguro, debes comprobar dos hechos:cómo estás protegido si algo va malEl historial del broker.Cómo estás protegido si algo va mal, si la reputación de la empresa se ve afectada, cómo estás protegido.El nivel de protección del inversor varía de una empresa a otra y puede ser muy diferente en distintos lugares. Rakuten Securities está regulada por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). Ten cuidado porque la ASIC no exige a los brokers australianos que proporcionen a los inversores protección del dinero, por lo que no está protegido ni un solo céntimo de tu inversión.Además, Rakuten Securities tampoco ofrece protección contra saldos negativos, por lo que podrías perder más dinero depositado.AntecedentesPor otra parte, los antecedentes del broker importan mucho porque una empresa matriz fuerte reduce la probabilidad de que la empresa quiebre, y en este sentido, tenemos buenas noticias.Rakuten Securities forma parte de Rakuten, uno de los mayores holdings de Japón, que cotiza en la Bolsa de Tokio. Esto es una buena señal, porque las empresas que cotizan en bolsa están sometidas a un mayor escrutinio que las empresas privadas y también tienen que publicar sus estados financieros con regularidad y transparencia.El holding Rakuten es una entidad jurídica con licencia bancaria, Rakuten Bank. Esto también es un buen augurio para la seguridad, ya que las empresas con licencia bancaria están sujetas a una normativa más estricta que los intermediarios.Rakuten Securities se creó en 1999. Cuanto más larga sea la trayectoria de un broker, más pruebas tendremos de que ha superado con éxito anteriores crisis financieras.La regulación por parte de la ASIC y la solidez de la empresa matriz son buenas señales de que Rakuten Securities es segura.

¿Es Rakuten Securities adecuado para ti?

Rakuten Securities se presenta como una opción para inversores que buscan operar en los mercados financieros con una plataforma global respaldada por un gigante financiero japonés. Si eres un trader diversificado que valora la presencia global, la regulación y la posibilidad de operar en diversos mercados, Rakuten Securities puede ser la elección adecuada. La oferta de instrumentos financieros, combinada con una interfaz intuitiva, facilita a los inversores explorar y participar en diferentes clases de activos. La atención al cliente y la educación del inversor complementan la propuesta de valor de esta plataforma.

Preguntas frecuentes

Conclusión de la reseña del broker Rakuten Securities

En resumen, Rakuten Securities se destaca por ser parte de un conglomerado financiero global, ofreciendo a los inversores una plataforma integral. La plataforma brinda acceso a una amplia gama de instrumentos financieros y herramientas avanzadas para el análisis técnico. Su enfoque en la transparencia, la educación del inversor y la atención al cliente eficiente respaldan la confianza de los inversores en Rakuten Securities como un socio confiable en el mundo de las inversiones. La presencia global de Rakuten agrega un componente internacional a la oferta, atrayendo a inversores que buscan diversificar sus carteras a nivel global.

¿Cómo evaluamos a los brokers en Finantres?

En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).

Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.

Alejandro Borja Fuentes

Economista | Analista de brókeres

El autor de la review

Alejandro Borja, fundador de Finantres, es un experto en economía con una pasión ferviente por el mundo financiero. Su sólida formación académica y su destacada carrera como análista de brokers, lo han capacitado para analizar de manera simple y entendible todas las plataformas de inversión.

Con un enfoque en la innovación y la excelencia, Alejandro lidera a Finantres con la convicción de que la educación financiera es fundamental para empoderar a las personas en su camino hacia el éxito económico, destacándose por su liderazgo inspirador y su habilidad para guiar al equipo hacia objetivos ambiciosos, pero sobre todo enfocándose siempre en ayudar a los usuarios.