eToro vs Freedom24: el veredicto rápido
No son equivalentes.
Si buscas una plataforma intuitiva, con posibilidad de copiar a otros inversores, operar múltiples activos desde el mismo sitio y no complicarte demasiado, eToro es más versátil y más fácil de usar desde el minuto uno.
Si lo que quieres es centrarte en acciones y ETF reales, sin componente social, sin mezcla constante con derivados y con un enfoque más tradicional de broker europeo, Freedom24 encaja mejor.
La diferencia no está solo en las comisiones. Está en la filosofía. eToro es más flexible y amplio; Freedom24 es más específico y clásico. Elegir bien depende mucho más de tu perfil que de una tabla de precios.
eToro es mejor para…
– Inversores principiantes que quieren una plataforma muy intuitiva y valoran poder copiar estrategias de otros usuarios mediante copy trading.
– Quien quiere tener en un solo sitio acciones, ETF, criptomonedas y la posibilidad de operar con derivados sin abrir varias cuentas.
– Usuarios que priorizan experiencia de uso, app móvil potente y operativa sencilla frente a estructura tradicional de broker.
Freedom24 es mejor para…
– Inversores que quieren centrarse exclusivamente en acciones y ETF reales, sin ecosistema social ni enfoque en trading especulativo.
– Quien prefiere un broker con estructura más clásica y orientación europea, con operativa más cercana a la intermediación tradicional.
– Inversores de medio y largo plazo que buscan comprar y mantener valores concretos sin interés en copy trading ni activos alternativos como cripto.
Qué es eToro
eToro es un broker internacional fundado en 2007 que opera en Europa a través de una entidad regulada en la Unión Europea. Su propuesta combina inversión tradicional en acciones y ETF con una capa diferencial: el trading social. Es decir, no solo puedes invertir, sino también ver y replicar automáticamente las estrategias de otros usuarios.
No es un broker puramente clásico. Dentro de la misma plataforma conviven acciones reales, ETF, criptomonedas y productos derivados. Esa mezcla le da mucha versatilidad, pero también exige entender qué estás comprando en cada momento. Para un inversor particular, eToro representa comodidad, acceso sencillo a mercados globales y una experiencia muy pulida.
Dónde brilla eToro
– Plataforma extremadamente intuitiva, pensada para que cualquiera pueda empezar sin curva técnica compleja.
– Copy trading integrado directamente en la operativa.
– Amplia oferta de activos: acciones internacionales, ETF y criptomonedas en un mismo entorno.
– Compra de acciones sin comisión directa en muchos mercados (aunque con coste vía spread y cambio de divisa).
– Ecosistema muy desarrollado a nivel educativo y comunidad.
>> Aquí tienes el enlace para abrir cuenta en eToro
Qué es Freedom24
Freedom24 es la plataforma europea vinculada al grupo Freedom Holding Corp., una firma con presencia internacional que ofrece acceso a mercados regulados. Su enfoque es más tradicional: permitir al inversor comprar acciones y ETF reales en bolsas de Estados Unidos y Europa sin el componente social ni la orientación al trading especulativo que caracteriza a otras plataformas.
Aquí no hay red social ni copy trading. Es un broker que encaja más con la idea clásica de intermediario bursátil online: eliges el valor, ejecutas la orden y lo mantienes en cartera. Su posicionamiento es más sobrio y orientado a inversión directa en renta variable.
Dónde brilla Freedom24
– Enfoque centrado en acciones y ETF reales.
– Acceso a múltiples bolsas internacionales desde una sola cuenta.
– Estructura más cercana a un broker tradicional que a una app social.
– Oferta clara para inversores que buscan comprar y mantener.
– Plataforma pensada para operar directamente en mercados regulados.
>> Aquí tienes el enlace para abrir cuenta en Freedom24
Seguridad y regulación de eToro y Freedom24
Cuando se comparan brokers, aquí es donde realmente hay que frenar el impulso comercial y mirar estructura legal, regulación y protección real del dinero. Tanto eToro como Freedom24 operan bajo marcos regulatorios europeos, pero no están construidos exactamente igual.
¿Está regulado?
eToro opera en la Unión Europea a través de eToro (Europe) Ltd, entidad autorizada y supervisada por la CySEC (Chipre). Además, el grupo cuenta con otras entidades reguladas en Reino Unido y Australia para sus respectivos mercados.
Freedom24 opera en la UE a través de Freedom Finance Europe Ltd, también regulada por la CySEC. Forma parte de Freedom Holding Corp., grupo financiero cotizado en Nasdaq.
En ambos casos hablamos de regulación europea bajo normativa MiFID II. No son plataformas offshore sin supervisión.
Custodia y segregación
Tanto eToro como Freedom24 están obligados por normativa europea a mantener el dinero de los clientes segregado del capital propio de la empresa. Eso significa que, en caso de problemas financieros de la compañía, los fondos de los clientes no deberían mezclarse con los activos corporativos.
En Freedom24, la operativa está más claramente orientada a la compra directa de valores en mercados regulados. En eToro, es importante distinguir cuándo se compran acciones reales y cuándo se opera mediante CFD, porque la estructura del producto cambia.
Protección del inversor
Al operar bajo CySEC, ambas entidades están adheridas al sistema de compensación al inversor de Chipre, que cubre hasta 20.000 € por cliente en caso de insolvencia de la entidad regulada.
Es una cobertura estándar en la UE para brokers bajo este supervisor. No es una garantía total del capital invertido, sino una red de seguridad frente a quiebra del intermediario.
Track record
eToro fue fundado en 2007 y ha crecido hasta convertirse en uno de los brokers más conocidos en Europa, con millones de usuarios registrados y fuerte presencia internacional.
Freedom24, como marca europea del grupo Freedom Holding, tiene un recorrido más reciente en el mercado minorista europeo, aunque su matriz cotiza en bolsa en Estados Unidos.
En términos de trayectoria pública y volumen de usuarios, eToro tiene mayor exposición y antigüedad en el segmento retail. Freedom24, por su parte, se apoya en la estructura corporativa de su grupo matriz.
Comparativa de comisiones entre eToro y Freedom24
Aquí es donde muchos comparadores se quedan en la superficie. No importa tanto la tabla de tarifas como cuánto te cuesta realmente invertir según cómo operes.
Vamos a verlo en tres escenarios concretos.
1️⃣ Comprar 1.000 € en acciones de Estados Unidos
eToro no cobra comisión directa por comprar acciones reales en muchos mercados, incluido EE. UU. El coste real aparece en el spread y, sobre todo, en el cambio de divisa, ya que la cuenta opera en dólares. Si depositas en euros, hay conversión.
Para una inversión puntual de 1.000 €, el coste no suele ser alto, pero existe vía tipo de cambio.
Freedom24 aplica comisión por operación. En acciones estadounidenses el coste depende del plan elegido, combinando una parte fija más un pequeño importe por acción. Para una orden de 1.000 €, el coste es visible y explícito.
👉 Si haces pocas operaciones y buscas simplicidad, eToro suele resultar más cómodo.
👉 Si prefieres ver claramente lo que pagas en cada orden, Freedom24 es más transparente en la estructura.
2️⃣ Comprar 1.000 € en un ETF europeo
Aquí la diferencia es más interesante.
eToro ofrece ETF, pero su estructura sigue pasando por su modelo general de spreads y divisa base en USD. Si el ETF cotiza en euros, puede reducir fricción, pero la cuenta sigue teniendo lógica dólar.
Freedom24 está muy enfocado a acciones y ETF reales en mercados europeos. Las comisiones son explícitas por operación, lo que para inversores de medio/largo plazo suele ser asumible si no operan constantemente.
👉 Para una estrategia de comprar y mantener ETF europeos, Freedom24 encaja mejor en estructura clásica.
👉 Para quien quiere todo integrado y no le importa la conversión de divisa, eToro sigue siendo funcional.
3️⃣ Hacer trading y operar todos los días
Aquí el escenario cambia por completo.
eToro, al no cobrar comisión directa en acciones reales pero sí trabajar con spreads, puede volverse más costoso si haces muchas entradas y salidas. En CFDs, además, entran costes de financiación overnight.
Freedom24, con comisión fija por operación, penaliza claramente la operativa muy frecuente si el importe por orden no es elevado.
👉 Si haces trading activo con importes pequeños, ninguno es especialmente barato comparado con brokers especializados en trading puro.
👉 Si haces operativa ocasional o inversión a medio plazo, ambos pueden ser razonables, pero su estructura de costes se siente diferente.
¿Cuándo importa y cuándo no?
Si inviertes 2 o 3 veces al año para mantener años, las diferencias de 5 o 10 euros por operación no cambian tu rentabilidad estructural.
Si operas cada semana o cada día, la suma de spreads, comisiones y conversión de divisa sí empieza a pesar.
Mercados y productos
La diferencia aquí no es solo cantidad, sino enfoque. eToro apuesta por amplitud y versatilidad. Freedom24 prioriza acciones y ETF en mercados regulados con un planteamiento más tradicional.
| Mercado / Producto | eToro | Freedom24 |
|---|---|---|
| Acciones EE. UU. | ✔️ Acciones reales (0% comisión directa, coste vía spread/divisa) | ✔️ Acciones reales (comisión por operación) |
| Acciones Europa | ✔️ Acciones reales | ✔️ Acciones reales |
| ETF EE. UU. | ✔️ Disponibles | ✔️ Disponibles |
| ETF Europa | ✔️ Disponibles | ✔️ Disponibles |
| Criptomonedas (spot) | ✔️ Amplia oferta | ❌ No es su enfoque principal |
| CFDs sobre acciones/índices/FX | ✔️ Sí | ❌ No es su producto central |
| Forex | ✔️ Vía CFD | ❌ No orientado a ello |
| Materias primas | ✔️ Vía CFD | ❌ No enfoque principal |
| Copy trading | ✔️ Sí (integrado en la plataforma) | ❌ No |
| Cuenta demo | ✔️ Sí | ✔️ Sí |
| Cuenta en euros | ❌ Cuenta base en USD | ✔️ Operativa en EUR |
Lectura real de la tabla
eToro es claramente más amplio en tipos de activos. Si quieres combinar acciones, cripto y algo de trading táctico desde una misma plataforma, lo permite sin abrir cuentas adicionales.
Freedom24 es más específico. Está pensado para quien quiere invertir en acciones y ETF y no necesita ecosistema social ni derivados. No intenta ser todo a la vez.
¿Cuál usaría yo según el perfil?
Aquí es donde hay que mojarse. No todos los inversores deberían elegir lo mismo.
Si eres principiante absoluto
Usaría eToro.
La plataforma es más intuitiva, la experiencia está pensada para no abrumar y el copy trading puede servir como punto de partida para entender cómo operan otros inversores. Eso sí, siempre sabiendo qué es acción real y qué es CFD.
Si quieres invertir a largo plazo en acciones y ETF sin complicaciones
Me inclinaría por Freedom24.
Si tu idea es comprar acciones o ETF europeos o estadounidenses y mantenerlos años, el enfoque más clásico y centrado de Freedom24 encaja mejor. No hay ruido social ni mezcla constante con productos derivados.
Si haces DCA (aportaciones periódicas pequeñas)
Depende del importe.
- Con cantidades pequeñas y operativa sencilla, eToro puede resultar más práctico por su estructura sin comisión directa en acciones.
- Si las aportaciones son más elevadas y buscas ETF europeos concretos, Freedom24 puede tener más sentido.
Si te atrae el trading activo o táctico
Sinceramente, ninguno es el rey del trading puro frente a brokers especializados.
Pero entre los dos, eToro ofrece más herramientas y variedad (CFDs, forex, materias primas). Freedom24 no está orientado a ese perfil.
Si quieres algo sencillo y sin ecosistema social
Freedom24.
Si no te interesa copiar a nadie, ni seguir feeds de inversores, ni ver estadísticas públicas, su propuesta es más directa y tradicional.
En resumen:
Para amplitud y flexibilidad → eToro.
Para inversión clásica en acciones y ETF → Freedom24.
>> Aquí tienes para abrir cuenta dependiendo quien te haya gustado más:
