Barclays vs Citibank: Comparativa de cuentas, comisiones, tarjetas y mas (2025)

¿Barclays o Citibank? Descubre que banco es mejor para ti en esta comparativa definitiva. En este artículo analizamos a fondo las principales diferencias entre Barclays y Citibank, comparando sus cuentas, comisiones, productos financieros, atención al cliente y más. Si buscas claridad para elegir la entidad que mejor se adapta a tus necesidades, estás en el lugar correcto. ¡Sigue leyendo y encuentra todas las respuestas!

Tu experto: Xavier Tarrasó

Barclays

Nuestra opinión de Barclays

Tu experto: Alejandro Borja

Citibank

Nuestra opinión de Citibank

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Vistazo rápido de las comisiones de ambos bancos

Comisiones en Barclays

Comisiones en Citibank

Comisión por descubierto: Se cobra cuando la cuenta presenta un saldo negativo.
Comisión por fondos insuficientes: Se aplica cuando no hay suficiente saldo para cubrir una transacción.
Comisión de mantenimiento de cuenta: Algunas cuentas pueden tener una comisión mensual o anual por su mantenimiento.
Comisión por uso de cajeros ajenos: Utilizar cajeros automáticos fuera de la red de Citibank puede conllevar una comisión adicional.
Comisión por exceso de transacciones: Al superar un número determinado de transacciones en un periodo específico, es posible que se aplique una comisión.

Elige Barclays si:

Este banco es para ti si buscas servicios financieros globales, soluciones de inversión avanzadas o una cuenta online gratuita con acceso a una amplia red de cajeros.

Elige Citibank si:

Este banco es para ti si buscas servicios financieros globales, acceso a productos exclusivos y beneficios internacionales, especialmente útiles para clientes con necesidades de banca en diferentes países.

Resumen rápido de la comparativa de los bancos Citibank y Barclays

Al comparar Barclays y Citibank en el mercado español, es importante señalar que ambas entidades han reducido significativamente su presencia en la banca minorista en España. Barclays vendió su negocio de banca minorista a CaixaBank en 2014, mientras que Citibank traspasó su negocio de banca de consumo al Banco Popular en el mismo año. Actualmente, ambas instituciones se centran principalmente en servicios de banca corporativa y de inversión en España. Por lo tanto, para usuarios que buscan servicios bancarios minoristas en España, ninguna de las dos entidades sería la opción más adecuada.

En resumen, el ganador de la comparación entre estos dos bancos es Citibank.

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Cuenta online Barclays vs Cuenta online Citibank

¿Se cobran comisiones por el mantenimiento de la cuenta?

No disponible, Barclays no ofrece cuentas online para clientes minoristas en España.

Sí, se aplican comisiones de mantenimiento, aunque pueden ser exoneradas si se cumplen ciertos requisitos.

Comisiones

No se especifican, ya que no existen cuentas online para particulares en el país.

Además de la comisión de mantenimiento, pueden aplicarse otras comisiones por servicios adicionales; es recomendable revisar el tarifario detallado.

Bizum

No compatible, Barclays no integra este servicio en España.

Actualmente, Citibank no ofrece el servicio de Bizum en sus cuentas online.

¿Se necesita domiciliar la nómina?

No aplica, Barclays no dispone de cuentas nómina para clientes minoristas en España.

No es obligatorio domiciliar la nómina, pero hacerlo puede ayudar a cumplir condiciones para evitar comisiones.

¿Requieres requisitos adicionales?

No disponible, Barclays no opera cuentas online personales en España.

Sí, es necesario mantener un saldo mínimo mensual o cumplir otras condiciones para evitar comisiones.

¿Tarjeta de débito disponible?

No, Barclays no emite tarjetas de débito para particulares en el mercado español.

Sí, se ofrece una tarjeta de débito asociada a la cuenta online.

¿Tarjeta de crédito disponible?

No, Barclays no ofrece tarjetas de crédito para clientes minoristas en España.

Sí, es posible solicitar una tarjeta de crédito, sujeta a aprobación crediticia.

Depósito mínimo de apertura

No requerido, ya que no se ofrecen cuentas online para particulares.

No se requiere un depósito mínimo para abrir la cuenta online.

TAE (Tasa Anual Equivalente)

No especificada, Barclays no comercializa productos de ahorro ni cuentas online minoristas en España.

La cuenta online no genera intereses, por lo que la TAE es del 0%.

Comisiones y red de cajeros automáticos

No disponible, Barclays no proporciona servicios de retirada de efectivo para clientes particulares en España.

Las retiradas en cajeros de Citibank son gratuitas; en cajeros de otras entidades, pueden aplicarse comisiones.

Bono de bienvenida

No aplicable, no existen promociones de cuentas online en España.

Actualmente, no se ofrece un bono de bienvenida para la cuenta online.

Comparativa de comisiones de Citibank vs Barclays

Transferencias SEPA en euros (modalidad estándar e inmediata) por banca online

No disponible para clientes minoristas en España.

Las transferencias estándar dentro de la zona SEPA realizadas a través de la banca online suelen ser gratuitas. Para las transferencias inmediatas, algunas entidades aplican comisiones que pueden variar; sin embargo, desde enero de 2025, una nueva normativa europea establece que las transferencias inmediatas deben tener el mismo coste que las convencionales, lo que implica que si las transferencias estándar son gratuitas, las inmediatas también deberían serlo.

Transferencias SEPA en euros (modalidad estándar e inmediata) en oficina de la entidad

No está habilitado para clientes particulares en España.

Realizar transferencias estándar en oficinas puede conllevar una comisión que varía según la entidad. Para las transferencias inmediatas, la normativa mencionada anteriormente también es aplicable.

Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar) a través de canales digitales

Este servicio no está disponible para usuarios minoristas en España.

Las transferencias internacionales fuera de la zona SEPA suelen tener comisiones que varían entre el 0,6% y el 0,8% del importe transferido, con mínimos que oscilan entre 15 y 40 euros, dependiendo de la entidad.

Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar) efectuadas en sucursal

No se ofrece para clientes particulares en España.

Al igual que las realizadas por canales digitales, estas transferencias suelen tener comisiones similares, aunque algunas entidades pueden aplicar cargos adicionales por operaciones en sucursal.

Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito

No disponible, Barclays no tiene tarjetas para particulares en España.

Las retiradas de efectivo en cajeros de la propia entidad suelen ser gratuitas. Sin embargo, al utilizar cajeros de otras entidades, pueden aplicarse comisiones que varían según el banco propietario del cajero y las políticas de la entidad emisora de la tarjeta.

Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito

No aplica, Barclays no ofrece este servicio a clientes minoristas en España.

Las retiradas de efectivo con tarjeta de crédito, conocidas como disposiciones de efectivo, generalmente implican una comisión que puede oscilar entre el 3% y el 5% del importe retirado, con un mínimo establecido por la entidad.

Sobregiro (descubierto) no pactado

No disponible en España para clientes minoristas.

Si se produce un descubierto no autorizado en la cuenta, las entidades suelen aplicar una comisión fija por cada posición deudora, además de intereses de demora sobre el saldo negativo. Las tarifas exactas dependen de las políticas de cada banco.

Cuenta nómina Citibank vs Cuenta nómina Barclays

Actualmente, Barclays no ofrece una cuenta nómina específica para clientes minoristas en España, ya que su enfoque en el país se centra principalmente en servicios de banca de inversión y gestión de patrimonios. Para obtener información detallada sobre los productos y servicios disponibles, te recomiendo contactar directamente con Barclays España o visitar su página web oficial.

La Cuenta Nómina de Citibank está diseñada para clientes que buscan una gestión eficiente de sus ingresos. Al domiciliar una nómina mínima de 2.000 euros, los titulares pueden beneficiarse de la eliminación de comisiones de mantenimiento y administración. Además, la cuenta ofrece tarjetas de débito y crédito sin coste adicional, así como la devolución de hasta el 3% en los principales recibos domiciliados y un 1% en compras realizadas con la tarjeta de débito. Es importante destacar que, para acceder a estas ventajas, es necesario cumplir con los requisitos establecidos por el banco. Para obtener información más detallada y actualizada, se recomienda visitar la página oficial de Citibank o contactar directamente con su servicio de atención al cliente.

Cuenta ahorro Barclays versus Cuenta ahorro Citibank

TAE (Tasa Anual Equivalente)

No disponible, Barclays no ofrece cuentas de ahorro para clientes minoristas en España.

La TAE varía en función del saldo y las condiciones de la cuenta; se recomienda consultar directamente con el banco para obtener la tasa actualizada.

¿Se cobran comisiones por el mantenimiento de la cuenta?

No aplica, ya que no existen cuentas de ahorro para particulares en el mercado español.

Sí, se aplican comisiones de mantenimiento, aunque pueden ser exoneradas si se cumplen ciertos requisitos, como mantener un saldo mínimo.

Depósito mínimo de apertura

No requerido, Barclays no comercializa cuentas de ahorro en España.

No se requiere un depósito mínimo para abrir la cuenta de ahorro.

Bono de bienvenida

No disponible, Barclays no ofrece promociones asociadas a cuentas de ahorro en España.

Actualmente, no se ofrece un bono de bienvenida para la cuenta de ahorro.

Comparativa de seguridad entre Barclays y Citibank

Reguladores

Barclays está regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido.

Citibank está regulado por diversas autoridades financieras en los países donde opera, incluyendo la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) en Estados Unidos.

Año de fundación

1690.

1812.

Protección al inversor

Hasta £85,000 a través del Financial Services Compensation Scheme (FSCS) del Reino Unido.

En cuanto a la protección al inversor, en Estados Unidos, los depósitos en Citibank están asegurados por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) hasta un máximo de 250.000 dólares por depositante y por institución.

Barclays

Citibank

Está regulado por autoridades financieras reconocidas como la OCC en Estados Unidos.
Tiene más de 200 años de experiencia en el sector bancario, lo que garantiza su solidez.
Ofrece protección a los depósitos de hasta 250.000 dólares a través del FDIC.
Implementa avanzados sistemas de seguridad digital para proteger las cuentas y transacciones.
Nunca ha enfrentado escándalos significativos relacionados con la seguridad de los fondos de sus clientes.

Promociones actuales en Citibank y Barclays

Actualmente, Barclays en España se centra en servicios de banca de inversión y gestión de patrimonios, sin ofrecer promociones específicas para clientes minoristas. Para conocer las ofertas vigentes dirigidas a clientes corporativos o de alto patrimonio, te recomiendo contactar directamente con Barclays España o visitar su página web oficial.

Citibank ofrece actualmente una promoción para nuevos clientes que abran una Cuenta Nómina y domicilien una nómina mínima de 2.500 euros mensuales. Al cumplir con esta condición, el banco ofrece una bonificación de 150 euros como bienvenida. Además, se eliminan las comisiones de mantenimiento y administración de la cuenta, y se proporciona una tarjeta de crédito sin coste anual durante el primer año. Es importante destacar que estas promociones están sujetas a términos y condiciones específicos, y pueden variar según la región. Para obtener información más detallada y actualizada, se recomienda visitar la página oficial de Citibank o contactar directamente con su servicio de atención al cliente.

¿Cómo análizamos a los bancos en Finantres?

En Finantres, seguimos un riguroso proceso de análisis para evaluar y clasificar a los principales bancos, desde las instituciones más consolidadas hasta los nuevos actores emergentes en la industria financiera. Nuestro objetivo es ofrecerte una evaluación transparente e imparcial que te permita tomar decisiones informadas sobre los bancos que mejor se adaptan a tus necesidades. Todo esto lo hacemos cumpliendo estrictamente con nuestra política editorial, garantizando la máxima calidad y precisión en nuestras revisiones.

Recopilamos información directamente de los bancos mediante cuestionarios detallados y llevamos a cabo pruebas exhaustivas para evaluar sus servicios. Este proceso incluye observaciones prácticas, entrevistas con su personal y un análisis profundo por parte de nuestros expertos. Nuestro sistema exclusivo puntúa el rendimiento de cada banco en más de 20 factores clave, generando una calificación final que varía desde una estrella (deficiente) hasta cinco estrellas (excelente).