Comparativa de Interactive brokers vs Darwinex en 2025

¿Interactive Brokers vs Darwinex? Descubre qué plataforma encaja mejor contigo según tus objetivos de inversión y acceso a cuentas gestionadas o inversión social.
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Tu experto: Alejandro Borja
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Interactive Brokers

  • Valoración: 5/5
  • Reguladores: SEC, FINRA, CFTC, FCA, ASIC, IIROC, MAS, FSA.
  • Seguridad: 5/5
  • Comisiones: Bajas (4/5).
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Tu experto: Xavier Tarrasó
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Darwinex

  • Valoración: 3,7/5
  • Reguladores: FCA (Reino Unido)
  • Seguridad: 4,7/5
  • Comisiones: Bajas
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Invertir conlleva riesgos

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Principales puntos

Mercados y productos disponibles

5/5

Proceso de apertura de cuenta

4/5

Educación

4/5
3.8/5

Mercados y productos disponibles

4.5/5

Proceso de apertura de cuenta

4.0/5

Educación

Recomendado para

Principiantes

❌ No

Trading

✅ Sí

Buy and hold (Acciones)

✅ Sí

Derivados

✅ Sí
❌ No

Principiantes

✅ Sí

Trading

❌ No

Buy and hold (Acciones)

✅ Sí

Derivados

¿Perdido en el mundo de los brokers? Ahórrate cientos de horas de investigación con nuestro análisis de los mejores brokers online del mercado.

Resumen rápido de la comparativa de Interactive brokers y Darwinex

  • El mejor por comisiones es: Interactive brokers.
  • El mejor por productos disponibles es: Interactive brokers.
  • El mejor por usabilidad y plataformas disponibles es: Interactive brokers.

En definitiva, el ganador de la comparativa entre estos dos brokers online es Interactive brokers.

Leer review completa de Interactive brokers

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Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.

Tabla de contenidos

Comparativa comisiones

Puntuación de las comisiones

Bajas (4/5).
Bajas

Comisiones de acciones

Desde $0 en EE.UU. con el plan IBKR Lite y desde $0.0005 por acción con IBKR Pro.
Darwinex no permite operar con acciones reales, solo a través de CFDs, por lo que no aplica comisiones directas por compra o venta de acciones al contado.

Spreads

Variables según el mercado y la liquidez, pero generalmente bajos debido a la ejecución avanzada de órdenes.
Los spreads en Darwinex varían según el activo y las condiciones del mercado, pero en Forex pueden llegar a ser tan bajos como 0.3 pips en EUR/USD con cuentas avanzadas.

Comisiones sobre opciones

Desde $0.15 hasta $0.65 por contrato en EE.UU., dependiendo del volumen mensual.
Darwinex no ofrece la posibilidad de operar con opciones, por lo que no aplica comisiones en este producto.

Comisiones sobre CFDs

Desde 0.05% del valor de la operación, con tarifas mínimas por mercado.
Cobra una comisión fija de 0.0025% por lado en CFDs de índices y materias primas, mientras que en Forex la comisión es de 2.5 unidades de la divisa base por cada lote estándar operado.

Comisiones por retirar dinero

Un retiro gratuito al mes, luego tarifas desde $10 según el método de retiro.
Cobra 0€ por retiradas mediante transferencia bancaria en la zona SEPA, mientras que las transferencias internacionales tienen un coste de 5€.

Comisiones por depositar fondos

Sin comisiones para la mayoría de los métodos de depósito.
No aplica comisiones por depósitos en cuentas a través de transferencia bancaria ni por otros métodos disponibles en su plataforma.

Comisión de inactividad broker

No cobra tarifas de inactividad desde 2021.
Darwinex no cobra comisión de inactividad, lo que permite a los traders mantener sus cuentas sin operar sin preocuparse por costos adicionales.

Interactive Brokers

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Todas las Comparativas de Interactive Brokers
  • Regulación sólida: Está regulado por entidades como la SEC, FCA, ASIC y otros organismos de primer nivel.
  • Protección de fondos: Ofrece cuentas segregadas y protección de hasta $500,000 bajo SIPC en EE.UU.
  • Historial confiable: Más de 40 años en la industria sin escándalos de fraude o quiebras relevantes.
  • Seguridad avanzada: Autenticación en dos factores y cifrado de datos para proteger las cuentas.
  • Cotiza en bolsa: Es una empresa pública listada en NASDAQ, lo que aumenta su transparencia financiera.
  • Pros
  • Gran variedad de mercados y productos.
  • Comisiones bajas en acciones y derivados.
  • Herramientas avanzadas para traders profesionales.
  • Contras
  • Plataforma compleja para principiantes.
  • Atención al cliente mejorable en tiempos de respuesta.

Darwinex

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Todas las Comparativas de Darwinex
  • Regulación de la FCA del Reino Unido, una de las entidades más estrictas del mundo.
  • Segregación de fondos para proteger el dinero de los clientes en caso de insolvencia.
  • Cobertura del FSCS de hasta 85,000 GBP por cliente en caso de quiebra.
  • Más de 10 años de experiencia en el sector sin escándalos financieros.
  • Protocolos de seguridad avanzados, como autenticación en dos pasos para el acceso a cuentas.
  • Pros
  • Spreads competitivos y bajas comisiones en Forex.
  • Plataforma innovadora con trading algorítmico avanzado.
  • Acceso a inversores con su sistema "Darwins".
  • Contras
  • No ofrece acciones reales ni ETFs.
  • Pocos mercados disponibles fuera de Forex y CFDs.

Comparativa seguridad

Reguladores

Está supervisado por organismos de alto nivel como la SEC y FINRA en EE.UU., FCA en el Reino Unido, ASIC en Australia, IIROC en Canadá y otros reguladores en Asia y Europa.
Darwinex está regulado por la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido, lo que garantiza altos estándares de seguridad y transparencia en sus operaciones.

Año de fundación

Interactive Brokers fue fundado en 1978, con más de 40 años de experiencia en la industria financiera.
Fue fundado en 2012, acumulando más de una década de experiencia en el sector del trading e inversiones.

Protección al inversor

En EE.UU., los fondos de los clientes están protegidos hasta $500,000 ($250,000 en efectivo) bajo el esquema SIPC, y en otras jurisdicciones aplican protecciones similares según el regulador.
Los clientes de Darwinex están protegidos por el Financial Services Compensation Scheme (FSCS) del Reino Unido, con una cobertura de hasta 85,000 GBP en caso de insolvencia de la empresa.

Comparativa mercados y productos

Acciones

Ofrece acceso a más de 90 mercados en 33 países, incluyendo EE.UU., Europa, Asia y Oceanía, con tarifas competitivas y ejecución avanzada.
Darwinex no ofrece acciones reales, solo permite operar con acciones a través de contratos por diferencia (CFDs).

Si quieres invertir en acciones, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de acciones.

ETFs

Permite operar con miles de ETFs de mercados globales, con acceso a fondos sin comisiones de transacción en EE.UU. para clientes seleccionados.
No es posible invertir en ETFs en Darwinex, ya que la plataforma está enfocada en trading algorítmico y gestión de capital mediante CFDs y Forex.

Si quieres invertir en ETFs, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de ETFs.

Fondos

Dispone de más de 48,000 fondos de inversión de gestoras como Vanguard, BlackRock y Fidelity, con opciones de compra sin comisiones en algunos casos.
No ofrece fondos de inversión tradicionales, pero cuenta con su propio sistema de inversión en estrategias de traders llamados “Darwins”, que funcionan como activos gestionados.

Si quieres invertir en fondos de inversión, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de fondos de inversión.

Bonos

Ofrece bonos gubernamentales, municipales y corporativos de EE.UU. y otros países, con precios transparentes y acceso a mercados primarios y secundarios.
No permite la inversión en bonos, ya que su oferta de productos se centra en Forex y CFDs.

Si quieres invertir en bonos, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers para invertir en bonos.

CFDs

Disponible en acciones, índices y materias primas con apalancamiento competitivo y spreads ajustados, aunque no accesible en ciertas regiones como EE.UU.
Dispone de CFDs sobre índices, materias primas y acciones, con más de 200 instrumentos disponibles y spreads competitivos.

Si quieres hacer trading de CFDs, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de CFDs.

Futuros

Acceso a más de 30 mercados de futuros a nivel mundial, incluyendo CME, Eurex y ICE, con tarifas bajas y margen flexible.
No ofrece acceso a futuros, ya que su enfoque es principalmente en trading de Forex y CFDs con comisiones competitivas.

Si quieres operar con futuros, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de futuros.

Opciones

Permite operar opciones sobre acciones, índices y futuros en más de 30 mercados globales, con estructuras de precios escalonadas según volumen.
No permite operar con opciones, ya que no forma parte de su catálogo de productos disponibles.

Si quieres invertir en opciones, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de opciones.

Forex

Disponible en más de 100 pares de divisas con spreads ajustados y ejecución ECN sin intervención de mesa de negociación.
Ofrece más de 40 pares de divisas con spreads desde 0.3 pips y ejecución rápida, siendo uno de los principales mercados de la plataforma.

Si quieres operar en el mercado forex, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de forex.

Acciones fraccionarias

Permite comprar fracciones de acciones en EE.UU. y Europa, ideal para inversores con menor capital inicial.
No ofrece la posibilidad de invertir en acciones fraccionadas, ya que no dispone de acciones reales en su catálogo de productos.

Si quieres invertir por medio de acciones fraccionadas, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con acciones fraccionadas.

Cuentas remuneradas

Ofrece intereses sobre saldos en efectivo superiores a $10,000, con tasas variables según las condiciones del mercado.
No cuenta con cuentas remuneradas, ya que su modelo de negocio está enfocado en el trading activo y la gestión de capital a través de estrategias de inversión.

Si quieres ganar rentabilidad con tu efectivo no invertido mediante cuentas remuneradas, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con cuentas remuneradas.

Comparativa Plataformas y experiencia

Puntuación plataforma web

5/5
4.2/5

Puntuación plataforma móvil

4/5
4.0/5

MT5 disponible

No ofrece MetaTrader 5, ya que cuenta con sus propias plataformas avanzadas de trading.
No, Darwinex no ofrece MetaTrader 5 (MT5) como plataforma de trading, centrándose en MT4 y su plataforma propia.

Si buscas un broker que disponga de la plataforma MT5, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con MetaTrader 5.

MT4 disponible

No permite operar con MetaTrader 4, enfocándose en su software propietario.
Sí, permite operar a través de MetaTrader 4 (MT4), ofreciendo compatibilidad con estrategias automatizadas y trading algorítmico.

Si buscas un broker que disponga de la plataforma MT4, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con MetaTrader 4.

Plataformas adicionales disponibles

Dispone de Trader Workstation (TWS), Client Portal, IBKR Mobile y APIs para trading automatizado.
Además de MT4, cuenta con su propia plataforma Darwinex Web Trader, diseñada para gestionar y analizar estrategias de inversión con su modelo de “Darwins”.

Descubre cuáles son las mejores plataformas de trading del mercado.

Puntuación servicio atención al cliente

Ofrece soporte 24/5 por chat, teléfono y correo, aunque los tiempos de respuesta pueden mejorar en ciertos horarios.
Dispone de soporte por correo electrónico y chat en vivo, con tiempos de respuesta rápidos y un equipo especializado en resolver dudas sobre trading y la plataforma.

Puntuación proceso de apertura de cuenta

5/5
5/5

Puntuación apartado de educación

4,1/5
3,9/5

Tabla comparativa

Interactive Brokers Características Darwinex
No requiere un depósito mínimo para abrir una cuenta, salvo en algunos países donde pueden aplicarse restricciones específicas.
Depósito mínimo
El depósito mínimo en Darwinex es de 500 EUR/USD/GBP para la primera inversión y 100 EUR/USD/GBP para depósitos posteriores.
En EE.UU., las operaciones pueden ser gratuitas con IBKR Lite, mientras que con IBKR Pro las comisiones empiezan desde $0.0005 por acción con un mínimo de $1 por operación.
Gastos de negociación de acciones
Darwinex no ofrece acciones reales, solo CFDs de acciones, los cuales tienen una comisión fija del 0.0025% por operación.
Las tarifas varían según el volumen, desde $0.15 hasta $0.65 por contrato en EE.UU., con precios diferenciados para mercados internacionales.
Operaciones con opciones
No permite operar con opciones, ya que su oferta de productos se centra en Forex, CFDs y su sistema de inversión en estrategias “Darwins”.
No hay tarifas de inactividad ni mantenimiento, pero las transferencias pueden tener costos desde $10 dependiendo del método y el país.
Comisiones de la cuenta (anual, transferencia, cierre, inactividad)
No cobra comisiones anuales ni por mantenimiento, tampoco hay cargos por inactividad ni cierre de cuenta, pero las transferencias internacionales tienen un coste de 5€.
Cuenta demo
Dispone de una cuenta demo gratuita llamada “Paper Trading”, que permite operar con fondos virtuales para probar estrategias sin riesgo.
Ofrece acceso a acciones, ETFs, bonos, opciones, futuros, forex, CFDs y más de 48,000 fondos de inversión en más de 150 mercados globales.
Productos disponibles
Dispone de más de 40 pares de divisas en Forex, más de 200 CFDs sobre acciones, índices y materias primas, además de su sistema de inversión en estrategias “Darwins”.
5/5
Plataforma de negociación
4.2/5
4/5
Aplicación móvil
4.0/5
Cuenta con herramientas avanzadas como Market Scanner, IBKR GlobalAnalyst, gráficos interactivos y APIs para análisis cuantitativo y automatización.
Herramientas de análisis de datos
Ofrece herramientas avanzadas de análisis como backtesting, métricas de rendimiento detalladas y datos de mercado en tiempo real, enfocadas en el trading algorítmico y la optimización de estrategias.
Ofrece soporte 24/5 por chat, teléfono y correo, aunque los tiempos de respuesta pueden mejorar en ciertos horarios.
Opciones de atención al cliente
Dispone de soporte por correo electrónico y chat en vivo, con tiempos de respuesta rápidos y un equipo especializado en resolver dudas sobre trading y la plataforma.

Comparativa depósito y retiro de fondos

Deposito mínimo

No requiere un depósito mínimo para abrir una cuenta, salvo en algunos países donde pueden aplicarse restricciones específicas.
El depósito mínimo en Darwinex es de 500 EUR/USD/GBP para la primera inversión y 100 EUR/USD/GBP para depósitos posteriores.

Transferencia bancaria para ingreso

Disponible en múltiples monedas sin comisiones por parte de IBKR, aunque los bancos pueden cobrar tarifas.
Sí, permite depósitos mediante transferencia bancaria sin comisiones, aunque el tiempo de procesamiento puede tardar entre 1 y 3 días hábiles.

Transferencia bancaria para retirada

Se permite un retiro gratuito al mes, y a partir del segundo se aplican tarifas desde $10 según la divisa y el país.
Sí, las retiradas por transferencia bancaria son gratuitas en la zona SEPA, mientras que fuera de esta zona tienen un coste de 5€.

Crédito/débito para depósito

No admite depósitos directos con tarjetas de crédito o débito, solo transferencias bancarias y otros métodos electrónicos.
No acepta depósitos mediante tarjetas de crédito o débito, ya que su política se centra en métodos bancarios y electrónicos más seguros.

Crédito/débito para retirada

No permite retiros a tarjetas de crédito o débito, únicamente mediante transferencias bancarias.
No permite retiradas a tarjetas de crédito o débito, debiendo realizarse siempre mediante transferencia bancaria o monederos electrónicos.

PayPal para ingresos

No ofrece la opción de depositar fondos a través de PayPal.
No ofrece PayPal como método de depósito, limitando las opciones a transferencias bancarias y otros monederos electrónicos.

Si buscas un broker que permita ingresar dinero con PayPal, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers que aceptan PayPal.

Otros monederos electrónicos

No admite monederos electrónicos como Skrill o Neteller; los depósitos y retiros se realizan principalmente por transferencia bancaria.
Sí, acepta depósitos y retiradas a través de Skrill y Neteller, con tiempos de procesamiento rápidos y sin comisiones añadidas por parte del broker.

¿Cuál de estos brókeres es para tí en España? O en cualquier parte del mundo

Interactive Brokers es una excelente opción si buscas un bróker con acceso a una gran variedad de mercados, comisiones bajas y herramientas avanzadas para trading. Es ideal para traders activos, inversores profesionales y aquellos que operan con derivados o forex. Sin embargo, si eres principiante o buscas una plataforma sencilla, puede resultar complejo debido a su interfaz avanzada y la curva de aprendizaje que requiere. Si valoras costos bajos y acceso global, es una opción sólida; si prefieres facilidad de uso, quizás otro bróker se adapte mejor a ti.
Si buscas un bróker especializado en trading algorítmico, Forex y CFDs con bajas comisiones y una comunidad de inversores activa, Darwinex puede ser una excelente opción. Sin embargo, si prefieres invertir en acciones reales, ETFs o productos como opciones y futuros, este bróker no es para ti, ya que su enfoque está en estrategias avanzadas y su sistema de “Darwins”.

Preguntas frecuentes sobre el análisis de Interactive brokers vs Darwinex

Después de analizar a Darwinex contra Interactive brokers, sin duda, Interactive Brokers se posiciona como la mejor opción. Ofrece una plataforma más intuitiva y accesible, perfecta para inversores de todos los niveles. Además, su oferta de productos es más amplia, lo que te permitirá diversificar mejor tu cartera. En comparación, Interactive Brokers destaca por su facilidad de uso y su enfoque en una experiencia de usuario superior.
Una vez acabado la investigación de Darwinex versus Interactive brokers, hemos llegado a la conclusión de que para inversores en España, Interactive Brokers se consolida como la mejor plataforma. No solo está completamente disponible en español, sino que también ofrece soporte especializado para el mercado español.
Depués de realizar la comparativa de Darwinex contra Interactive brokers, Interactive Brokers sobresale en este aspecto, ya que ofrece comisiones más competitivas en la mayoría de sus productos financieros.

Conclusión Final: ¿Cuál es el mejor broker según nuestro análisis deInteractive brokers versus Darwinex?

En conclusión, tras analizar detalladamente a Interactive brokers y Darwinex, hemos determinado que cada uno destaca en áreas clave. En cuanto a comisiones, Interactive Brokers ofrece tarifas más competitivas, lo que lo convierte en una opción ideal para quienes buscan reducir costes en sus operaciones. En lo referente a la diversidad de productos disponibles, Interactive Brokers sobresale al ofrecer una amplia gama de instrumentos financieros, permitiendo a los inversores diversificar su cartera con mayor facilidad. Además, en términos de usabilidad y plataformas disponibles, Interactive Brokers ofrece una experiencia más intuitiva y accesible, con herramientas tecnológicas que facilitan el trading tanto en dispositivos móviles como en la web.
Tanto Interactive brokers como Darwinex están debidamente regulados, brindando un entorno de inversión seguro y confiable. Desde Finantres, consideramos que ambas plataformas son optimas opciones, pero tras evaluar todos los aspectos, nuestro ganador es Interactive Brokers, gracias a su balance integral entre comisiones, productos, experiencia y educación.

¿Cómo evaluamos a los brokers en Finantres?

En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).

Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.

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