Autor
Revisor
Óscar López/Formiux.com
Trading 212
Trade Republic
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| Características | Trading 212 | Trade Republic |
|---|---|---|
Puntuación de las comisiones |
Bajas, 4/5 |
Bajas (4/5) |
Comisiones de acciones |
Trading 212 ofrece compra y venta de acciones sin comisiones, tanto en mercados europeos como en EE.UU., pero puede aplicar un spread mínimo y tasas por tipo de cambio del 0.15% si la operación se hace en una divisa distinta a la de la cuenta. |
1 € por operación en acciones y ETFs, independientemente del volumen de la orden. |
Spreads |
El broker utiliza un modelo de spreads variables, dependiendo del activo. En CFDs, los spreads en divisas pueden comenzar desde 0.8 pips, mientras que en acciones y ETFs los spreads dependen de la liquidez del mercado. |
Spreads variables a partir de 0,01 € en mercados principales, ajustados al mercado en tiempo real. |
Comisiones sobre opciones |
Trading 212 no ofrece trading de opciones, por lo que no aplica ninguna comisión en este producto. |
1 € por contrato de opción, sin tarifas adicionales por ejecución. |
Comisiones sobre CFDs |
No hay comisiones directas en CFDs, pero se aplican spreads y tasas de swap por mantener posiciones abiertas de un día para otro. Los spreads pueden variar según el activo y la volatilidad del mercado. |
Trade Republic no ofrece operaciones con CFDs. |
Comisiones por retirar dinero |
Las retiradas de fondos son gratuitas, sin importar el método de pago utilizado. |
0 € por retiradas estándar a cuentas bancarias en la zona SEPA. |
Comisiones por depositar fondos |
Los depósitos por transferencia bancaria son gratuitos, pero los realizados con tarjeta de crédito/débito o e-wallets tienen una comisión del 0.7% si superan los 2,000 EUR/GBP. |
0 € para depósitos mediante transferencias bancarias SEPA. |
Comisión de inactividad broker |
No cobra comisión por inactividad, lo que lo hace atractivo para inversores a largo plazo o usuarios ocasionales. |
No cobra comisión por inactividad. |
| Características | Trading 212 | Trade Republic |
|---|---|---|
Reguladores |
Trading 212 está regulado por la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido y la Financial Supervision Commission (FSC) de Bulgaria, lo que garantiza el cumplimiento de normas estrictas de seguridad financiera. |
Trade Republic está regulado por la BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania) y supervisado por el Bundesbank, lo que garantiza el cumplimiento de estrictas normativas financieras europeas. |
Año de fundación |
La empresa fue fundada en 2004, acumulando más de 20 años de experiencia en el sector del trading e inversión online. |
Fue fundado en 2015, consolidándose rápidamente como uno de los principales brokers en Europa, ofreciendo una plataforma móvil centrada en la inversión a largo plazo con bajas comisiones. |
Protección al inversor |
En el Reino Unido, los fondos de los clientes están protegidos hasta 85,000 GBP a través del Financial Services Compensation Scheme (FSCS), mientras que en Europa la protección puede variar según la jurisdicción. |
Los fondos de los clientes están protegidos hasta 100.000 € por inversor, bajo el esquema de garantía de depósitos alemán, de acuerdo con la normativa europea. |
| Características | Trading 212 | Trade Republic |
|---|---|---|
Acciones |
Trading 212 permite operar con más de 12,000 acciones reales de mercados como EE.UU., Reino Unido y Europa, sin comisiones y con la posibilidad de comprar fracciones de acciones. |
Trade Republic ofrece acceso a más de 10.000 acciones de mercados globales, incluyendo principales bolsas europeas y estadounidenses, permitiendo invertir con una comisión fija de 1 € por operación. |
ETFs |
Ofrece acceso a más de 2,000 ETFs de bolsas globales como NASDAQ, NYSE y LSE, permitiendo inversión en índices, sectores y estrategias diversificadas sin comisiones. |
Dispone de más de 1.500 ETFs de proveedores líderes como iShares y Xtrackers, con planes de inversión periódicos sin comisiones para estrategias de largo plazo. |
Fondos de inversión |
No ofrece fondos de inversión tradicionales, por lo que no se puede invertir en fondos mutuos o de gestión activa a través de la plataforma. |
Actualmente, no ofrece fondos de inversión tradicionales; su enfoque está en ETFs para inversión pasiva. |
Bonos financieros |
No tiene disponible la compra de bonos corporativos o gubernamentales, ya sea en formato directo o a través de ETFs específicos. |
No dispone de bonos gubernamentales o corporativos entre sus productos de inversión. |
CFDs |
Permite operar con CFDs sobre acciones, índices, materias primas y forex, con apalancamiento de hasta 1 |
No ofrece CFDs, ya que su modelo de negocio se centra en inversiones a largo plazo y no en trading especulativo. |
Futuros financieros |
No ofrece trading de futuros, por lo que los inversores que busquen este producto deberán optar por otro broker. |
No proporciona acceso a futuros, limitando su oferta a productos de inversión más orientados al mercado al contado. |
Opciones financieras |
No dispone de opciones financieras, lo que limita las estrategias avanzadas de inversión y cobertura para traders experimentados. |
Trade Republic permite operar opciones en mercados europeos y estadounidenses con una tarifa fija de 1 € por contrato, sin cargos adicionales. |
Forex |
Ofrece trading en más de 180 pares de divisas a través de CFDs, con spreads competitivos y ejecución rápida, pero sin acceso al mercado spot. |
No ofrece trading en Forex, por lo que no es una opción para inversores interesados en el mercado de divisas. |
Acciones fraccionarias |
Permite comprar fracciones de acciones desde 1 EUR/USD/GBP, facilitando la inversión en empresas costosas sin necesidad de adquirir una acción completa. |
Permite invertir en acciones fraccionarias, desde tan solo 10 €, lo que facilita la diversificación incluso con pequeños capitales. |
| Características | Trading 212 | Trade Republic |
|---|---|---|
Puntuación plataforma web |
4/5 |
3/5 |
Puntuación plataforma móvil |
5/5 |
5/5 |
MT5 disponible |
Trading 212 no es compatible con MetaTrader 5 (MT5), ya que utiliza su propia plataforma propietaria para operar. |
No disponible, Trade Republic no ofrece acceso a la plataforma MetaTrader 5, ya que su enfoque principal es la inversión a largo plazo a través de su propia aplicación móvil. |
MT4 disponible |
No ofrece soporte para MetaTrader 4 (MT4), lo que limita el uso de asesores expertos (EAs) y herramientas avanzadas de trading algorítmico. |
No disponible, tampoco cuenta con MetaTrader 4, lo que lo hace menos atractivo para traders que buscan análisis técnico avanzado y trading algorítmico. |
Plataformas adicionales disponibles |
No dispone de integración con otras plataformas externas como cTrader o TradingView, operando exclusivamente a través de su plataforma web y móvil. |
No dispone de plataformas adicionales más allá de su propia aplicación móvil y versión web simplificada, enfocadas en una experiencia de usuario intuitiva. |
Servicio atención al cliente |
Ofrece soporte vía chat en vivo y correo electrónico, pero no cuenta con atención telefónica. La calidad del soporte es buena, aunque en momentos de alta demanda puede haber tiempos de espera prolongados. |
Ofrece atención al cliente mediante correo electrónico y un centro de ayuda online, pero no dispone de chat en vivo ni soporte telefónico, lo que puede ser una desventaja para quienes buscan asistencia inmediata. |
Puntuación proceso de apertura de cuenta |
5/5 |
5/5 |
Puntuación apartado de educación |
4,1/5 |
2,3/5 |
| Características | Trading 212 | Trade Republic |
|---|---|---|
Deposito mínimo |
El depósito mínimo en Trading 212 es de 1 EUR/USD/GBP para cuentas de inversión y de 10 EUR/USD/GBP para cuentas de trading con CFDs. |
El depósito mínimo es de 1 €, lo que facilita el acceso a pequeños inversores. |
Transferencia bancaria para ingreso |
Se pueden hacer depósitos por transferencia bancaria sin comisiones, pero pueden tardar 1-3 días hábiles en procesarse. |
Disponible mediante transferencia bancaria SEPA, sin comisiones asociadas. |
Transferencia bancaria para retirada |
Las retiradas por transferencia bancaria son gratuitas, y el tiempo de procesamiento suele ser de 2 a 3 días hábiles. |
Disponible para cuentas bancarias en la zona SEPA, sin coste adicional. |
Tarjeta Crédito/débito para depósito |
Se aceptan tarjetas de crédito y débito Visa y Mastercard, pero se aplica una comisión del 0.7% si el depósito supera 2,000 EUR/GBP. |
No disponible, Trade Republic no admite depósitos mediante tarjetas de crédito o débito. |
Tarjeta Crédito/débito para retirada |
Se pueden hacer retiros a tarjetas de crédito y débito sin comisiones, y suelen procesarse en 1-3 días hábiles. |
No disponible, los retiros solo se realizan a través de transferencias bancarias SEPA. |
PayPal para ingresos |
Trading 212 permite depósitos a través de PayPal, con una comisión del 0.7% en depósitos superiores a 2,000 EUR/GBP. |
No disponible, actualmente no se aceptan depósitos a través de PayPal. |
Otros monederos electrónicos |
También acepta Google Pay, Apple Pay y Skrill, con las mismas condiciones y posibles comisiones que PayPal. |
No disponible, Trade Republic no admite otros monederos electrónicos como Skrill o Neteller. |
Decidir si Trading 212 o Trade Republic es mejor depende en gran medida de cómo prefieras invertir, ya que Trading 212 suele destacar por su experiencia muy intuitiva y la posibilidad de invertir sin comisiones en acciones y ETFs, mientras que Trade Republic se orienta a una inversión más estructurada, con foco en planes de inversión periódicos y una oferta sencilla pero muy enfocada al largo plazo, por lo que la mejor elección será la que encaje con tus hábitos y objetivos financieros.
La principal diferencia entre Trading 212 y Trade Republic está en el enfoque de la plataforma y el tipo de uso que fomentan, ya que Trading 212 apuesta por una operativa más flexible y autogestionada, mientras que Trade Republic pone especial énfasis en la inversión recurrente mediante planes automáticos y una estructura de costes muy clara, lo que lo hace especialmente atractivo para quienes buscan constancia y disciplina en sus inversiones.
Para inversores que se inician, Trading 212 suele percibirse como más accesible por su interfaz intuitiva y facilidad para empezar con poco capital, mientras que Trade Republic puede ser una buena opción para principiantes que prefieren invertir de forma periódica y automatizada, aunque con algo menos de flexibilidad en la operativa diaria.
En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.
Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).
Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.
Este contenido ha sido elaborado por Alejandro Borja y revisado por Javier Borja para garantizar su exactitud.
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