Comparativa de Trade Republic vs Darwinex en 2025

¿Trade Republic o Darwinex? Comparativa centrada en social trading vs. inversión automatizada simple, ideal para identificar tu mejor opción.
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Tu experto: Alejandro Borja
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Trade Republic

  • Valoración: 4,6/5
  • Reguladores: BaFin, Bundesbank
  • Seguridad: 5/5
  • Comisiones: Bajas (4/5)
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Tu experto: Xavier Tarrasó
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Darwinex

  • Valoración: 3,7/5
  • Reguladores: FCA (Reino Unido)
  • Seguridad: 4,7/5
  • Comisiones: Bajas
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Invertir conlleva riesgos

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Principales puntos

Mercados y productos disponibles

3/5

Proceso de apertura de cuenta

5/5

Educación

2/5
3.8/5

Mercados y productos disponibles

4.5/5

Proceso de apertura de cuenta

4.0/5

Educación

Recomendado para

Principiantes

✅ Sí

Trading

❌ No

Buy and hold (Acciones)

✅ Sí

Derivados

❌ No
❌ No

Principiantes

✅ Sí

Trading

❌ No

Buy and hold (Acciones)

✅ Sí

Derivados

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Resumen rápido de la comparativa de Trade Republic y Darwinex

  • El mejor por comisiones es: Trade Republic.
  • El mejor por productos disponibles es: Trade Republic.
  • El mejor por usabilidad y plataformas disponibles es: Trade Republic.

En definitiva, el ganador de la comparativa entre estos dos brokers online es Trade Republic.

Leer review completa de Trade Republic

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Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.

Tabla de contenidos

Comparativa comisiones

Puntuación de las comisiones

Bajas (4/5)
Bajas

Comisiones de acciones

1 € por operación en acciones y ETFs, independientemente del volumen de la orden.
Darwinex no permite operar con acciones reales, solo a través de CFDs, por lo que no aplica comisiones directas por compra o venta de acciones al contado.

Spreads

Spreads variables a partir de 0,01 € en mercados principales, ajustados al mercado en tiempo real.
Los spreads en Darwinex varían según el activo y las condiciones del mercado, pero en Forex pueden llegar a ser tan bajos como 0.3 pips en EUR/USD con cuentas avanzadas.

Comisiones sobre opciones

1 € por contrato de opción, sin tarifas adicionales por ejecución.
Darwinex no ofrece la posibilidad de operar con opciones, por lo que no aplica comisiones en este producto.

Comisiones sobre CFDs

Trade Republic no ofrece operaciones con CFDs.
Cobra una comisión fija de 0.0025% por lado en CFDs de índices y materias primas, mientras que en Forex la comisión es de 2.5 unidades de la divisa base por cada lote estándar operado.

Comisiones por retirar dinero

0 € por retiradas estándar a cuentas bancarias en la zona SEPA.
Cobra 0€ por retiradas mediante transferencia bancaria en la zona SEPA, mientras que las transferencias internacionales tienen un coste de 5€.

Comisiones por depositar fondos

0 € para depósitos mediante transferencias bancarias SEPA.
No aplica comisiones por depósitos en cuentas a través de transferencia bancaria ni por otros métodos disponibles en su plataforma.

Comisión de inactividad broker

No cobra comisión por inactividad.
Darwinex no cobra comisión de inactividad, lo que permite a los traders mantener sus cuentas sin operar sin preocuparse por costos adicionales.

Trade Republic

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Todas las Comparativas de Trade Republic
  • Regulado por BaFin y supervisado por el Bundesbank en Alemania.
  • Los fondos de los clientes se mantienen en cuentas bancarias segregadas.
  • Protección de depósitos hasta 100.000 € por cliente bajo regulaciones europeas.
  • Historial sólido sin antecedentes de infracciones regulatorias.
  • Autenticación de dos factores (2FA) para reforzar la seguridad de las cuentas.
  • Pros
  • Comisiones ultra bajas en acciones y ETFs.
  • Plataforma intuitiva y fácil de usar.
  • Depósitos y retiradas sin coste adicional.
  • Contras
  • Oferta limitada de productos financieros.
  • Sin herramientas avanzadas para trading activo.

Darwinex

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Todas las Comparativas de Darwinex
  • Regulación de la FCA del Reino Unido, una de las entidades más estrictas del mundo.
  • Segregación de fondos para proteger el dinero de los clientes en caso de insolvencia.
  • Cobertura del FSCS de hasta 85,000 GBP por cliente en caso de quiebra.
  • Más de 10 años de experiencia en el sector sin escándalos financieros.
  • Protocolos de seguridad avanzados, como autenticación en dos pasos para el acceso a cuentas.
  • Pros
  • Spreads competitivos y bajas comisiones en Forex.
  • Plataforma innovadora con trading algorítmico avanzado.
  • Acceso a inversores con su sistema "Darwins".
  • Contras
  • No ofrece acciones reales ni ETFs.
  • Pocos mercados disponibles fuera de Forex y CFDs.

Comparativa seguridad

Reguladores

Trade Republic está regulado por la BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania) y supervisado por el Bundesbank, lo que garantiza el cumplimiento de estrictas normativas financieras europeas.
Darwinex está regulado por la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido, lo que garantiza altos estándares de seguridad y transparencia en sus operaciones.

Año de fundación

Fue fundado en 2015, consolidándose rápidamente como uno de los principales brokers en Europa, ofreciendo una plataforma móvil centrada en la inversión a largo plazo con bajas comisiones.
Fue fundado en 2012, acumulando más de una década de experiencia en el sector del trading e inversiones.

Protección al inversor

Los fondos de los clientes están protegidos hasta 100.000 € por inversor, bajo el esquema de garantía de depósitos alemán, de acuerdo con la normativa europea.
Los clientes de Darwinex están protegidos por el Financial Services Compensation Scheme (FSCS) del Reino Unido, con una cobertura de hasta 85,000 GBP en caso de insolvencia de la empresa.

Comparativa mercados y productos

Acciones

Trade Republic ofrece acceso a más de 10.000 acciones de mercados globales, incluyendo principales bolsas europeas y estadounidenses, permitiendo invertir con una comisión fija de 1 € por operación.
Darwinex no ofrece acciones reales, solo permite operar con acciones a través de contratos por diferencia (CFDs).

Si quieres invertir en acciones, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de acciones.

ETFs

Dispone de más de 1.500 ETFs de proveedores líderes como iShares y Xtrackers, con planes de inversión periódicos sin comisiones para estrategias de largo plazo.
No es posible invertir en ETFs en Darwinex, ya que la plataforma está enfocada en trading algorítmico y gestión de capital mediante CFDs y Forex.

Si quieres invertir en ETFs, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de ETFs.

Fondos

Actualmente, no ofrece fondos de inversión tradicionales; su enfoque está en ETFs para inversión pasiva.
No ofrece fondos de inversión tradicionales, pero cuenta con su propio sistema de inversión en estrategias de traders llamados “Darwins”, que funcionan como activos gestionados.

Si quieres invertir en fondos de inversión, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de fondos de inversión.

Bonos

No dispone de bonos gubernamentales o corporativos entre sus productos de inversión.
No permite la inversión en bonos, ya que su oferta de productos se centra en Forex y CFDs.

Si quieres invertir en bonos, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers para invertir en bonos.

CFDs

No ofrece CFDs, ya que su modelo de negocio se centra en inversiones a largo plazo y no en trading especulativo.
Dispone de CFDs sobre índices, materias primas y acciones, con más de 200 instrumentos disponibles y spreads competitivos.

Si quieres hacer trading de CFDs, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de CFDs.

Futuros

No proporciona acceso a futuros, limitando su oferta a productos de inversión más orientados al mercado al contado.
No ofrece acceso a futuros, ya que su enfoque es principalmente en trading de Forex y CFDs con comisiones competitivas.

Si quieres operar con futuros, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de futuros.

Opciones

Trade Republic permite operar opciones en mercados europeos y estadounidenses con una tarifa fija de 1 € por contrato, sin cargos adicionales.
No permite operar con opciones, ya que no forma parte de su catálogo de productos disponibles.

Si quieres invertir en opciones, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de opciones.

Forex

No ofrece trading en Forex, por lo que no es una opción para inversores interesados en el mercado de divisas.
Ofrece más de 40 pares de divisas con spreads desde 0.3 pips y ejecución rápida, siendo uno de los principales mercados de la plataforma.

Si quieres operar en el mercado forex, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de forex.

Acciones fraccionarias

Permite invertir en acciones fraccionarias, desde tan solo 10 €, lo que facilita la diversificación incluso con pequeños capitales.
No ofrece la posibilidad de invertir en acciones fraccionadas, ya que no dispone de acciones reales en su catálogo de productos.

Si quieres invertir por medio de acciones fraccionadas, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con acciones fraccionadas.

Cuentas remuneradas

Ofrece cuentas remuneradas con hasta un 2,53% de interés anual en efectivo no invertido, lo que maximiza el rendimiento del dinero sin necesidad de invertirlo.
No cuenta con cuentas remuneradas, ya que su modelo de negocio está enfocado en el trading activo y la gestión de capital a través de estrategias de inversión.

Si quieres ganar rentabilidad con tu efectivo no invertido mediante cuentas remuneradas, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con cuentas remuneradas.

Comparativa Plataformas y experiencia

Puntuación plataforma web

3/5
4.2/5

Puntuación plataforma móvil

5/5
4.0/5

MT5 disponible

No disponible, Trade Republic no ofrece acceso a la plataforma MetaTrader 5, ya que su enfoque principal es la inversión a largo plazo a través de su propia aplicación móvil.
No, Darwinex no ofrece MetaTrader 5 (MT5) como plataforma de trading, centrándose en MT4 y su plataforma propia.

Si buscas un broker que disponga de la plataforma MT5, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con MetaTrader 5.

MT4 disponible

No disponible, tampoco cuenta con MetaTrader 4, lo que lo hace menos atractivo para traders que buscan análisis técnico avanzado y trading algorítmico.
Sí, permite operar a través de MetaTrader 4 (MT4), ofreciendo compatibilidad con estrategias automatizadas y trading algorítmico.

Si buscas un broker que disponga de la plataforma MT4, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con MetaTrader 4.

Plataformas adicionales disponibles

No dispone de plataformas adicionales más allá de su propia aplicación móvil y versión web simplificada, enfocadas en una experiencia de usuario intuitiva.
Además de MT4, cuenta con su propia plataforma Darwinex Web Trader, diseñada para gestionar y analizar estrategias de inversión con su modelo de “Darwins”.

Descubre cuáles son las mejores plataformas de trading del mercado.

Puntuación servicio atención al cliente

Ofrece atención al cliente mediante correo electrónico y un centro de ayuda online, pero no dispone de chat en vivo ni soporte telefónico, lo que puede ser una desventaja para quienes buscan asistencia inmediata.
Dispone de soporte por correo electrónico y chat en vivo, con tiempos de respuesta rápidos y un equipo especializado en resolver dudas sobre trading y la plataforma.

Puntuación proceso de apertura de cuenta

5/5
5/5

Puntuación apartado de educación

2,3/5
3,9/5

Tabla comparativa

Trade Republic Características Darwinex
El depósito mínimo es de 1 €, lo que facilita el acceso a pequeños inversores.
Depósito mínimo
El depósito mínimo en Darwinex es de 500 EUR/USD/GBP para la primera inversión y 100 EUR/USD/GBP para depósitos posteriores.
Trade Republic cobra una tarifa fija de 1 € por operación en acciones, sin importar el volumen negociado, lo que lo hace atractivo para inversores que buscan bajos costos.
Gastos de negociación de acciones
Darwinex no ofrece acciones reales, solo CFDs de acciones, los cuales tienen una comisión fija del 0.0025% por operación.
Las operaciones con opciones tienen un coste de 1 € por contrato, sin comisiones adicionales por ejecución o mantenimiento.
Operaciones con opciones
No permite operar con opciones, ya que su oferta de productos se centra en Forex, CFDs y su sistema de inversión en estrategias “Darwins”.
0 € por mantenimiento anual, transferencia de valores, cierre de cuenta y sin comisión de inactividad, lo que reduce los costes a largo plazo.
Comisiones de la cuenta (anual, transferencia, cierre, inactividad)
No cobra comisiones anuales ni por mantenimiento, tampoco hay cargos por inactividad ni cierre de cuenta, pero las transferencias internacionales tienen un coste de 5€.
Cuenta demo
No ofrece cuenta demo, lo que puede limitar a los principiantes que deseen practicar antes de invertir con dinero real.
Ofrece acciones, ETFs, opciones y cuentas remuneradas, pero no dispone de CFDs, futuros, forex, bonos ni fondos tradicionales.
Productos disponibles
Dispone de más de 40 pares de divisas en Forex, más de 200 CFDs sobre acciones, índices y materias primas, además de su sistema de inversión en estrategias “Darwins”.
3/5
Plataforma de negociación
4.2/5
5/5
Aplicación móvil
4.0/5
Las herramientas de análisis son básicas, con gráficos simples y datos de mercado en tiempo real, pero sin análisis técnico avanzado o herramientas de trading profesional.
Herramientas de análisis de datos
Ofrece herramientas avanzadas de análisis como backtesting, métricas de rendimiento detalladas y datos de mercado en tiempo real, enfocadas en el trading algorítmico y la optimización de estrategias.
Ofrece atención al cliente mediante correo electrónico y un centro de ayuda online, pero no dispone de chat en vivo ni soporte telefónico, lo que puede ser una desventaja para quienes buscan asistencia inmediata.
Opciones de atención al cliente
Dispone de soporte por correo electrónico y chat en vivo, con tiempos de respuesta rápidos y un equipo especializado en resolver dudas sobre trading y la plataforma.

Comparativa depósito y retiro de fondos

Deposito mínimo

El depósito mínimo es de 1 €, lo que facilita el acceso a pequeños inversores.
El depósito mínimo en Darwinex es de 500 EUR/USD/GBP para la primera inversión y 100 EUR/USD/GBP para depósitos posteriores.

Transferencia bancaria para ingreso

Disponible mediante transferencia bancaria SEPA, sin comisiones asociadas.
Sí, permite depósitos mediante transferencia bancaria sin comisiones, aunque el tiempo de procesamiento puede tardar entre 1 y 3 días hábiles.

Transferencia bancaria para retirada

Disponible para cuentas bancarias en la zona SEPA, sin coste adicional.
Sí, las retiradas por transferencia bancaria son gratuitas en la zona SEPA, mientras que fuera de esta zona tienen un coste de 5€.

Crédito/débito para depósito

No disponible, Trade Republic no admite depósitos mediante tarjetas de crédito o débito.
No acepta depósitos mediante tarjetas de crédito o débito, ya que su política se centra en métodos bancarios y electrónicos más seguros.

Crédito/débito para retirada

No disponible, los retiros solo se realizan a través de transferencias bancarias SEPA.
No permite retiradas a tarjetas de crédito o débito, debiendo realizarse siempre mediante transferencia bancaria o monederos electrónicos.

PayPal para ingresos

No disponible, actualmente no se aceptan depósitos a través de PayPal.
No ofrece PayPal como método de depósito, limitando las opciones a transferencias bancarias y otros monederos electrónicos.

Si buscas un broker que permita ingresar dinero con PayPal, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers que aceptan PayPal.

Otros monederos electrónicos

No disponible, Trade Republic no admite otros monederos electrónicos como Skrill o Neteller.
Sí, acepta depósitos y retiradas a través de Skrill y Neteller, con tiempos de procesamiento rápidos y sin comisiones añadidas por parte del broker.

¿Cuál de estos brókeres es para tí en España? O en cualquier parte del mundo

Si buscas un bróker sencillo, con bajas comisiones (1 € por operación), ideal para estrategias de buy and hold en acciones y ETFs, y valoras una plataforma móvil intuitiva, Trade Republic puede ser una excelente opción para ti. Sin embargo, si te interesa el trading activo, productos como CFDs, forex, o herramientas avanzadas de análisis, este bróker se quedará corto. Es perfecto para inversores a largo plazo que priorizan bajos costes y simplicidad sobre la diversidad de productos y funcionalidades avanzadas.
Si buscas un bróker especializado en trading algorítmico, Forex y CFDs con bajas comisiones y una comunidad de inversores activa, Darwinex puede ser una excelente opción. Sin embargo, si prefieres invertir en acciones reales, ETFs o productos como opciones y futuros, este bróker no es para ti, ya que su enfoque está en estrategias avanzadas y su sistema de “Darwins”.

Preguntas frecuentes sobre el análisis de Trade Republic vs Darwinex

Después de analizar a Darwinex contra Trade Republic, sin duda, Trade Republic se posiciona como la mejor opción. Ofrece una plataforma más intuitiva y accesible, perfecta para inversores de todos los niveles. Además, su oferta de productos es más amplia, lo que te permitirá diversificar mejor tu cartera. En comparación, Trade Republic destaca por su facilidad de uso y su enfoque en una experiencia de usuario superior.
Una vez acabado la investigación de Darwinex versus Trade Republic, hemos llegado a la conclusión de que para inversores en España, Trade Republic se consolida como la mejor plataforma. No solo está completamente disponible en español, sino que también ofrece soporte especializado para el mercado español.
Depués de realizar la comparativa de Darwinex contra Trade Republic, Trade Republic sobresale en este aspecto, ya que ofrece comisiones más competitivas en la mayoría de sus productos financieros.

Conclusión Final: ¿Cuál es el mejor broker según nuestro análisis deTrade Republic versus Darwinex?

En conclusión, tras analizar detalladamente a Trade Republic y Darwinex, hemos determinado que cada uno destaca en áreas clave. En cuanto a comisiones, Trade Republic ofrece tarifas más competitivas, lo que lo convierte en una opción ideal para quienes buscan reducir costes en sus operaciones. En lo referente a la diversidad de productos disponibles, Trade Republic sobresale al ofrecer una amplia gama de instrumentos financieros, permitiendo a los inversores diversificar su cartera con mayor facilidad. Además, en términos de usabilidad y plataformas disponibles, Trade Republic ofrece una experiencia más intuitiva y accesible, con herramientas tecnológicas que facilitan el trading tanto en dispositivos móviles como en la web.
Tanto Trade Republic como Darwinex están debidamente regulados, brindando un entorno de inversión seguro y confiable. Desde Finantres, consideramos que ambas plataformas son optimas opciones, pero tras evaluar todos los aspectos, nuestro ganador es Trade Republic, gracias a su balance integral entre comisiones, productos, experiencia y educación.

¿Cómo evaluamos a los brokers en Finantres?

En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).

Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.

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