Comparativa de Trade Republic vs M1 Finance en 2025

¿Trade Republic o M1 Finance? En esta comparativa te explico cuál plataforma te puede beneficiar más según busques trading activo o gestión automatizada de carteras.
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Tu experto: Alejandro Borja
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Trade Republic

  • Valoración: 4,6/5
  • Reguladores: BaFin, Bundesbank
  • Seguridad: 5/5
  • Comisiones: Bajas (4/5)
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Tu experto: Xavier Tarrasó
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M1 Finance

  • Valoración: 3,3/5
  • Reguladores: FINRA, SEC
  • Seguridad: 5/5
  • Comisiones: Bajas (4/5)
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Principales puntos

Mercados y productos disponibles

3/5

Proceso de apertura de cuenta

5/5

Educación

2/5
3/5

Mercados y productos disponibles

4/5

Proceso de apertura de cuenta

2/5

Educación

Recomendado para

Principiantes

✅ Sí

Trading

❌ No

Buy and hold (Acciones)

✅ Sí

Derivados

❌ No
✅ Sí

Principiantes

❌ No

Trading

✅ Sí

Buy and hold (Acciones)

❌ No

Derivados

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Resumen rápido de la comparativa de Trade Republic y M1 Finance

  • El mejor por comisiones es: Trade Republic.
  • El mejor por productos disponibles es: Trade Republic.
  • El mejor por usabilidad y plataformas disponibles es: Trade Republic.

En definitiva, el ganador de la comparativa entre estos dos brokers online es Trade Republic.

Leer review completa de Trade Republic

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Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.

Tabla de contenidos

Comparativa comisiones

Puntuación de las comisiones

Bajas (4/5)
Bajas (4/5)

Comisiones de acciones

1 € por operación en acciones y ETFs, independientemente del volumen de la orden.
M1 Finance no cobra comisiones por la compra o venta de acciones y ETFs en cuentas estándar.

Spreads

Spreads variables a partir de 0,01 € en mercados principales, ajustados al mercado en tiempo real.
No aplica spreads, ya que M1 Finance no se centra en el trading intradía ni en productos con spreads variables.

Comisiones sobre opciones

1 € por contrato de opción, sin tarifas adicionales por ejecución.
No ofrece trading de opciones, por lo tanto, no hay comisiones en este apartado.

Comisiones sobre CFDs

Trade Republic no ofrece operaciones con CFDs.
No ofrece productos CFD, por lo que no existen comisiones relacionadas.

Comisiones por retirar dinero

0 € por retiradas estándar a cuentas bancarias en la zona SEPA.
No cobra comisiones por retiros de fondos, independientemente del método de retiro.

Comisiones por depositar fondos

0 € para depósitos mediante transferencias bancarias SEPA.
No se aplican comisiones por depósitos, incluyendo transferencias bancarias.

Comisión de inactividad broker

No cobra comisión por inactividad.
M1 Finance no cobra ninguna tarifa por inactividad en sus cuentas.

Trade Republic

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Todas las Comparativas de Trade Republic
  • Regulado por BaFin y supervisado por el Bundesbank en Alemania.
  • Los fondos de los clientes se mantienen en cuentas bancarias segregadas.
  • Protección de depósitos hasta 100.000 € por cliente bajo regulaciones europeas.
  • Historial sólido sin antecedentes de infracciones regulatorias.
  • Autenticación de dos factores (2FA) para reforzar la seguridad de las cuentas.
  • Pros
  • Comisiones ultra bajas en acciones y ETFs.
  • Plataforma intuitiva y fácil de usar.
  • Depósitos y retiradas sin coste adicional.
  • Contras
  • Oferta limitada de productos financieros.
  • Sin herramientas avanzadas para trading activo.

M1 Finance

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Todas las Comparativas de M1 Finance
  • Regulado por la FINRA y la SEC, garantizando el cumplimiento normativo en EE. UU.
  • Los fondos de clientes están protegidos por el SIPC hasta $500,000 (incluidos $250,000 en efectivo).
  • Usa cifrado SSL para proteger los datos y transacciones de los usuarios.
  • Autenticación de dos factores (2FA) para reforzar la seguridad en el acceso a cuentas.
  • Historial sin infracciones regulatorias graves desde su fundación en 2015.
  • Pros
  • Inversiones sin comisiones en acciones y ETFs.
  • Automatización de carteras personalizadas y diversificadas.
  • Aportaciones y rebalanceo automáticos gratuitos.
  • Contras
  • No ofrece trading en tiempo real.
  • Sin acceso a derivados ni Forex.

Comparativa seguridad

Reguladores

Trade Republic está regulado por la BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania) y supervisado por el Bundesbank, lo que garantiza el cumplimiento de estrictas normativas financieras europeas.
M1 Finance está regulado por la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) y la SEC (Securities and Exchange Commission), lo que garantiza que cumple con los estándares regulatorios de EE. UU.

Año de fundación

Fue fundado en 2015, consolidándose rápidamente como uno de los principales brokers en Europa, ofreciendo una plataforma móvil centrada en la inversión a largo plazo con bajas comisiones.
M1 Finance fue fundado en 2015, consolidándose como una plataforma de inversión automatizada con un historial sólido y sin sanciones regulatorias significativas.

Protección al inversor

Los fondos de los clientes están protegidos hasta 100.000 € por inversor, bajo el esquema de garantía de depósitos alemán, de acuerdo con la normativa europea.
Los fondos de los clientes están protegidos por el SIPC (Securities Investor Protection Corporation) hasta $500,000, incluidos $250,000 para reclamaciones en efectivo.

Comparativa mercados y productos

Acciones

Trade Republic ofrece acceso a más de 10.000 acciones de mercados globales, incluyendo principales bolsas europeas y estadounidenses, permitiendo invertir con una comisión fija de 1 € por operación.
M1 Finance ofrece acceso a más de 6.000 acciones que cotizan en las bolsas principales de EE. UU., como el NYSE y el NASDAQ, disponibles para estrategias de inversión a largo plazo sin comisiones.

Si quieres invertir en acciones, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de acciones.

ETFs

Dispone de más de 1.500 ETFs de proveedores líderes como iShares y Xtrackers, con planes de inversión periódicos sin comisiones para estrategias de largo plazo.
Dispone de una amplia selección de ETFs estadounidenses, incluyendo opciones de gestoras reconocidas como Vanguard y iShares, todos disponibles sin comisiones de transacción.

Si quieres invertir en ETFs, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de ETFs.

Fondos

Actualmente, no ofrece fondos de inversión tradicionales; su enfoque está en ETFs para inversión pasiva.
No ofrece acceso directo a fondos mutuos tradicionales; los inversores solo pueden invertir en ETFs, lo que limita la diversificación para quienes buscan fondos gestionados.

Si quieres invertir en fondos de inversión, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de fondos de inversión.

Bonos

No dispone de bonos gubernamentales o corporativos entre sus productos de inversión.
M1 Finance no proporciona acceso directo a bonos individuales, aunque los usuarios pueden invertir en ETFs de bonos para obtener exposición a este mercado.

Si quieres invertir en bonos, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers para invertir en bonos.

CFDs

No ofrece CFDs, ya que su modelo de negocio se centra en inversiones a largo plazo y no en trading especulativo.
No ofrece productos de CFDs, lo que lo hace inadecuado para quienes buscan estrategias apalancadas o especulativas a corto plazo.

Si quieres hacer trading de CFDs, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de CFDs.

Futuros

No proporciona acceso a futuros, limitando su oferta a productos de inversión más orientados al mercado al contado.
No están disponibles los contratos de futuros en M1 Finance, ya que su enfoque principal es la inversión a largo plazo en acciones y ETFs.

Si quieres operar con futuros, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de futuros.

Opciones

Trade Republic permite operar opciones en mercados europeos y estadounidenses con una tarifa fija de 1 € por contrato, sin cargos adicionales.
No ofrece trading de opciones, lo que lo hace poco atractivo para los inversores interesados en estrategias avanzadas de cobertura o especulación.

Si quieres invertir en opciones, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de opciones.

Forex

No ofrece trading en Forex, por lo que no es una opción para inversores interesados en el mercado de divisas.
M1 Finance no permite operar en el mercado de divisas (Forex), ya que no está diseñado para el trading a corto plazo o altamente especulativo.

Si quieres operar en el mercado forex, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de forex.

Acciones fraccionarias

Permite invertir en acciones fraccionarias, desde tan solo 10 €, lo que facilita la diversificación incluso con pequeños capitales.
Ofrece la posibilidad de comprar acciones fraccionarias a partir de $1, lo que facilita a los inversores diversificar carteras sin requerir grandes sumas de dinero.

Si quieres invertir por medio de acciones fraccionadas, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con acciones fraccionadas.

Cuentas remuneradas

Ofrece cuentas remuneradas con hasta un 2,53% de interés anual en efectivo no invertido, lo que maximiza el rendimiento del dinero sin necesidad de invertirlo.
M1 Finance ofrece M1 Plus, que incluye una cuenta remunerada (M1 Spend) con un interés de hasta 5% APY para miembros activos, combinando gestión de efectivo e inversión.

Si quieres ganar rentabilidad con tu efectivo no invertido mediante cuentas remuneradas, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con cuentas remuneradas.

Comparativa Plataformas y experiencia

Puntuación plataforma web

3/5
4/5

Puntuación plataforma móvil

5/5
4/5

MT5 disponible

No disponible, Trade Republic no ofrece acceso a la plataforma MetaTrader 5, ya que su enfoque principal es la inversión a largo plazo a través de su propia aplicación móvil.
No, M1 Finance no ofrece compatibilidad con la plataforma MetaTrader 5 (MT5).

Si buscas un broker que disponga de la plataforma MT5, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con MetaTrader 5.

MT4 disponible

No disponible, tampoco cuenta con MetaTrader 4, lo que lo hace menos atractivo para traders que buscan análisis técnico avanzado y trading algorítmico.
No, M1 Finance tampoco es compatible con MetaTrader 4 (MT4).

Si buscas un broker que disponga de la plataforma MT4, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con MetaTrader 4.

Plataformas adicionales disponibles

No dispone de plataformas adicionales más allá de su propia aplicación móvil y versión web simplificada, enfocadas en una experiencia de usuario intuitiva.
La plataforma principal de M1 Finance es su propia plataforma web y aplicación móvil, ambas diseñadas para inversiones automatizadas y gestión de carteras personalizadas.

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Puntuación servicio atención al cliente

Ofrece atención al cliente mediante correo electrónico y un centro de ayuda online, pero no dispone de chat en vivo ni soporte telefónico, lo que puede ser una desventaja para quienes buscan asistencia inmediata.
El soporte al cliente se ofrece a través de correo electrónico y centro de ayuda online, disponible en horario laboral; los usuarios de M1 Plus tienen acceso a asistencia telefónica prioritaria.

Puntuación proceso de apertura de cuenta

5/5
4,2/5

Puntuación apartado de educación

2,3/5
2,5/5

Tabla comparativa

Trade Republic Características M1 Finance
El depósito mínimo es de 1 €, lo que facilita el acceso a pequeños inversores.
Depósito mínimo
El depósito mínimo para abrir una cuenta estándar en M1 Finance es de $100, mientras que para cuentas de jubilación (IRA) el mínimo es de $500.
Trade Republic cobra una tarifa fija de 1 € por operación en acciones, sin importar el volumen negociado, lo que lo hace atractivo para inversores que buscan bajos costos.
Gastos de negociación de acciones
M1 Finance no cobra comisiones por la negociación de acciones en su plataforma estándar, lo que permite a los usuarios invertir sin costes adicionales por transacción.
Las operaciones con opciones tienen un coste de 1 € por contrato, sin comisiones adicionales por ejecución o mantenimiento.
Operaciones con opciones
No ofrece operaciones con opciones, por lo que los inversores no tienen acceso a este tipo de derivados en la plataforma.
0 € por mantenimiento anual, transferencia de valores, cierre de cuenta y sin comisión de inactividad, lo que reduce los costes a largo plazo.
Comisiones de la cuenta (anual, transferencia, cierre, inactividad)
No hay comisión anual ni por inactividad. Sin embargo, las transferencias completas de cuenta (ACAT) tienen un coste de $100, mientras que el cierre de cuenta no tiene tarifa asociada.
Cuenta demo
No ofrece cuenta demo, lo que puede limitar a los principiantes que deseen practicar antes de invertir con dinero real.
Ofrece acciones, ETFs, opciones y cuentas remuneradas, pero no dispone de CFDs, futuros, forex, bonos ni fondos tradicionales.
Productos disponibles
Los productos disponibles son acciones, ETFs, acciones fraccionarias y cuentas de inversión automatizadas (Roth IRA, IRA tradicional y SEP IRA). No dispone de derivados, Forex ni fondos mutuos.
3/5
Plataforma de negociación
4/5
5/5
Aplicación móvil
4/5
Las herramientas de análisis son básicas, con gráficos simples y datos de mercado en tiempo real, pero sin análisis técnico avanzado o herramientas de trading profesional.
Herramientas de análisis de datos
M1 Finance proporciona herramientas básicas de análisis de cartera, gráficos de rendimiento y análisis de asignación de activos, aunque carece de herramientas avanzadas de análisis técnico o fundamental en tiempo real.
Ofrece atención al cliente mediante correo electrónico y un centro de ayuda online, pero no dispone de chat en vivo ni soporte telefónico, lo que puede ser una desventaja para quienes buscan asistencia inmediata.
Opciones de atención al cliente
El soporte al cliente se ofrece a través de correo electrónico y centro de ayuda online, disponible en horario laboral; los usuarios de M1 Plus tienen acceso a asistencia telefónica prioritaria.

Comparativa depósito y retiro de fondos

Deposito mínimo

El depósito mínimo es de 1 €, lo que facilita el acceso a pequeños inversores.
El depósito mínimo para abrir una cuenta estándar en M1 Finance es de $100, mientras que para cuentas de jubilación (IRA) el mínimo es de $500.

Transferencia bancaria para ingreso

Disponible mediante transferencia bancaria SEPA, sin comisiones asociadas.
M1 Finance permite transferencias bancarias ACH sin coste para depósitos, con tiempos de procesamiento de 1 a 2 días hábiles.

Transferencia bancaria para retirada

Disponible para cuentas bancarias en la zona SEPA, sin coste adicional.
Las retiros mediante transferencia bancaria ACH también son gratuitos, y el tiempo estimado para la recepción de fondos es de 1 a 3 días hábiles.

Crédito/débito para depósito

No disponible, Trade Republic no admite depósitos mediante tarjetas de crédito o débito.
No se aceptan tarjetas de crédito o débito como método de depósito en la plataforma.

Crédito/débito para retirada

No disponible, los retiros solo se realizan a través de transferencias bancarias SEPA.
No es posible realizar retiros utilizando tarjetas de crédito o débito.

PayPal para ingresos

No disponible, actualmente no se aceptan depósitos a través de PayPal.
No se admiten depósitos a través de PayPal en M1 Finance.

Si buscas un broker que permita ingresar dinero con PayPal, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers que aceptan PayPal.

Otros monederos electrónicos

No disponible, Trade Republic no admite otros monederos electrónicos como Skrill o Neteller.
No se aceptan monederos electrónicos como método de depósito o retiro; las únicas opciones disponibles son transferencias bancarias ACH.

¿Cuál de estos brókeres es para tí en España? O en cualquier parte del mundo

Si buscas un bróker sencillo, con bajas comisiones (1 € por operación), ideal para estrategias de buy and hold en acciones y ETFs, y valoras una plataforma móvil intuitiva, Trade Republic puede ser una excelente opción para ti. Sin embargo, si te interesa el trading activo, productos como CFDs, forex, o herramientas avanzadas de análisis, este bróker se quedará corto. Es perfecto para inversores a largo plazo que priorizan bajos costes y simplicidad sobre la diversidad de productos y funcionalidades avanzadas.
Si buscas una plataforma de inversión a largo plazo, con enfoque en la automatización de carteras, sin comisiones por operaciones en acciones y ETFs, M1 Finance es una excelente opción para ti. Es ideal si prefieres estrategias de buy and hold, aprovechando características como acciones fraccionarias y rebalanceo automático. Sin embargo, si lo tuyo es el trading activo, operar con derivados, Forex o necesitas herramientas avanzadas de análisis en tiempo real, probablemente esta plataforma no se ajuste a tus necesidades.

Preguntas frecuentes sobre el análisis de Trade Republic vs M1 Finance

Después de analizar a M1 Finance contra Trade Republic, sin duda, Trade Republic se posiciona como la mejor opción. Ofrece una plataforma más intuitiva y accesible, perfecta para inversores de todos los niveles. Además, su oferta de productos es más amplia, lo que te permitirá diversificar mejor tu cartera. En comparación, Trade Republic destaca por su facilidad de uso y su enfoque en una experiencia de usuario superior.
Una vez acabado la investigación de M1 Finance versus Trade Republic, hemos llegado a la conclusión de que para inversores en España, Trade Republic se consolida como la mejor plataforma. No solo está completamente disponible en español, sino que también ofrece soporte especializado para el mercado español.
Depués de realizar la comparativa de M1 Finance contra Trade Republic, Trade Republic sobresale en este aspecto, ya que ofrece comisiones más competitivas en la mayoría de sus productos financieros.

Conclusión Final: ¿Cuál es el mejor broker según nuestro análisis deTrade Republic versus M1 Finance?

En conclusión, tras analizar detalladamente a Trade Republic y M1 Finance, hemos determinado que cada uno destaca en áreas clave. En cuanto a comisiones, Trade Republic ofrece tarifas más competitivas, lo que lo convierte en una opción ideal para quienes buscan reducir costes en sus operaciones. En lo referente a la diversidad de productos disponibles, Trade Republic sobresale al ofrecer una amplia gama de instrumentos financieros, permitiendo a los inversores diversificar su cartera con mayor facilidad. Además, en términos de usabilidad y plataformas disponibles, Trade Republic ofrece una experiencia más intuitiva y accesible, con herramientas tecnológicas que facilitan el trading tanto en dispositivos móviles como en la web.
Tanto Trade Republic como M1 Finance están debidamente regulados, brindando un entorno de inversión seguro y confiable. Desde Finantres, consideramos que ambas plataformas son optimas opciones, pero tras evaluar todos los aspectos, nuestro ganador es Trade Republic, gracias a su balance integral entre comisiones, productos, experiencia y educación.

¿Cómo evaluamos a los brokers en Finantres?

En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).

Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.

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