Comparativa de Freedom24 vs Wealthsimple en 2025

¿Freedom24 vs Wealthsimple? Aquí te muestro si te conviene más una plataforma europea de acciones o una solución norteamericana de gestión automática.
Imagen de Tu experto: Alejandro Borja
Tu experto: Alejandro Borja
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Freedom24

  • Valoración: 4,8/5
  • Reguladores: CySEC
  • Seguridad: 5/5
  • Comisiones: Bajas 5/5
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Tu experto: Xavier Tarrasó
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Wealthsimple

  • Valoración: 4/5
  • Reguladores: IIROC, CIPF
  • Seguridad: 5/5
  • Comisiones: Bajas (4/5)
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Principales puntos

Mercados y productos disponibles

4/5

Proceso de apertura de cuenta

4/5

Educación

3/5
3/5

Mercados y productos disponibles

4/5

Proceso de apertura de cuenta

3/5

Educación

Recomendado para

Principiantes

✅ Sí

Trading

❌ No

Buy and hold (Acciones)

✅ Sí

Derivados

✅ Sí
✅ Sí

Principiantes

❌ No

Trading

✅ Sí

Buy and hold (Acciones)

❌ No

Derivados

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Resumen rápido de la comparativa de Freedom24 y Wealthsimple

  • El mejor por comisiones es: Freedom24.
  • El mejor por productos disponibles es: Freedom24.
  • El mejor por usabilidad y plataformas disponibles es: Freedom24.

En definitiva, el ganador de la comparativa entre estos dos brokers online es Freedom24.

Leer review completa de Freedom24

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Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.

Tabla de contenidos

Comparativa comisiones

Puntuación de las comisiones

Medias, 5/5
Bajas (4/5)

Comisiones de acciones

Freedom24 cobra desde 0.02 USD por acción en EE.UU. con un mínimo de 2 USD por orden, dependiendo del plan tarifario elegido. En mercados europeos, las tarifas comienzan desde 0.12% por transacción con mínimos variables según el país.
Wealthsimple ofrece operaciones en acciones sin comisiones para compras y ventas en el mercado canadiense y estadounidense.

Spreads

No aplica spreads en la compra de acciones al contado, ya que las operaciones se realizan directamente en mercados regulados.
Wealthsimple no cobra spreads adicionales; sin embargo, aplica un margen del 1.5% en el tipo de cambio para operaciones en divisas extranjeras.

Comisiones sobre opciones

Cobra desde 0.65 USD por contrato en el mercado estadounidense, con un mínimo de 2 USD por orden, dependiendo del plan seleccionado.
Wealthsimple actualmente no ofrece operaciones con opciones, por lo que no aplica comisiones en este apartado.

Comisiones sobre CFDs

Freedom24 no ofrece trading con CFDs, ya que su enfoque principal está en la inversión en acciones, ETFs y opciones.
Wealthsimple no ofrece trading de CFDs, por lo que no existen comisiones relacionadas.

Comisiones por retirar dinero

La retirada de fondos en EUR y USD cuesta 7 EUR o 7 USD por transacción, dependiendo de la moneda seleccionada.
Wealthsimple no cobra comisiones por retirar fondos, independientemente del método de retiro utilizado.

Comisiones por depositar fondos

No cobra comisiones por depósitos realizados mediante transferencia bancaria en EUR y USD, pero los depósitos con tarjeta pueden tener costes según la entidad emisora.
Los depósitos en Wealthsimple son gratuitos y no tienen comisiones asociadas.

Comisión de inactividad broker

No aplica comisión de inactividad, permitiendo a los usuarios mantener su cuenta sin operar sin cargos adicionales.
Wealthsimple no cobra comisión por inactividad en ninguna de sus cuentas.

Freedom24

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Todas las Comparativas de Freedom24
  • Regulación sólida: Está regulado por CySEC, garantizando supervisión financiera.
  • Fondos protegidos: Los depósitos están asegurados hasta 20,000 EUR por el ICF de Chipre.
  • Cuentas segregadas: Mantiene el dinero de los clientes separado de los fondos de la empresa.
  • Sin historial de fraudes: No ha tenido escándalos ni problemas graves de seguridad.
  • Acceso a mercados regulados: Permite invertir en bolsas oficiales como NYSE, NASDAQ y LSE.
  • Pros
  • 147.000 bonos disponibles para invertir
  • Más de 1 millón de instrumentos para invertir.
  • Comisiones de las más bajas del mercado.
  • Contras
  • Altas comisiones por retiro de fondos.
  • No ofrece trading con CFDs o Forex.

Wealthsimple

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Todas las Comparativas de Wealthsimple
  • Regulado por IIROC, garantizando el cumplimiento de estándares financieros canadienses.
  • Los fondos de los clientes están protegidos por CIPF hasta 1 millón CAD.
  • Utiliza autenticación de dos factores (2FA) para reforzar la seguridad de las cuentas.
  • Wealthsimple opera desde 2014 sin historial de violaciones de seguridad relevantes.
  • Fondos de clientes mantenidos en cuentas segregadas, separadas de los activos de la empresa.
  • Pros
  • Operaciones en acciones sin comisiones.
  • Plataforma intuitiva y fácil de usar.
  • Inversión automatizada con carteras diversificadas.
  • Contras
  • No ofrece trading de derivados.
  • Margen del 1.5% en conversiones de divisas.

Comparativa seguridad

Reguladores

Freedom24 está regulado por la CySEC (Comisión de Valores y Bolsa de Chipre) bajo la licencia número 275/15, lo que garantiza que opera bajo normativas europeas estrictas.
Wealthsimple está regulado por la Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC), lo que garantiza que cumple con las normativas financieras más estrictas del país.

Año de fundación

La plataforma fue lanzada en 2015 como parte de Freedom Finance, un grupo financiero con presencia en varios países.
Wealthsimple fue fundado en 2014, consolidándose como una de las plataformas de inversión digital más reconocidas en Canadá.

Protección al inversor

Los fondos de los clientes están protegidos hasta 20,000 EUR a través del Fondo de Compensación de Inversores (ICF) de Chipre, en caso de insolvencia de la empresa.
Los fondos de los clientes están protegidos por la Canadian Investor Protection Fund (CIPF), cubriendo hasta 1 millón de dólares canadienses en caso de insolvencia del broker.

Comparativa mercados y productos

Acciones

Freedom24 ofrece acceso a más de 1 millón de acciones en mercados globales como NYSE, NASDAQ, LSE, HKEX y Euronext, permitiendo invertir en empresas de diferentes sectores y países.
Wealthsimple ofrece acceso a más de 6,000 acciones de los mercados canadiense (TSX) y estadounidense (NYSE y NASDAQ), permitiendo la compra y venta sin comisiones.

Si quieres invertir en acciones, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de acciones.

ETFs

Dispone de una amplia selección de más de 1,500 ETFs en mercados como EE.UU. y Europa, permitiendo invertir en índices, sectores y estrategias diversificadas.
Dispone de una amplia selección de ETFs canadienses y estadounidenses, con más de 1,000 opciones, disponibles para operaciones sin comisiones.

Si quieres invertir en ETFs, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de ETFs.

Fondos

No ofrece fondos de inversión tradicionales, ya que su enfoque está en acciones, ETFs y opciones.
Wealthsimple ofrece fondos gestionados a través de sus carteras automatizadas, que incluyen fondos indexados globales con diversificación en renta fija y variable.

Si quieres invertir en fondos de inversión, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de fondos de inversión.

Bonos

Permite invertir en bonos corporativos y gubernamentales con distintas rentabilidades y vencimientos, aunque su disponibilidad depende de la región y las condiciones del mercado.
Wealthsimple no ofrece inversión directa en bonos, aunque sus carteras automatizadas incluyen exposición a bonos gubernamentales y corporativos a través de ETFs.

Si quieres invertir en bonos, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers para invertir en bonos.

CFDs

No ofrece trading con CFDs, ya que su plataforma está enfocada en la inversión al contado en valores y derivados regulados.
Wealthsimple no ofrece CFDs, ya que su enfoque se centra en inversiones a largo plazo sin productos apalancados.

Si quieres hacer trading de CFDs, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de CFDs.

Futuros

Permite operar con futuros a inversores profesionales
Wealthsimple no ofrece futuros en su plataforma, priorizando inversiones simples y accesibles.

Si quieres operar con futuros, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de futuros.

Opciones

Ofrece trading con opciones sobre acciones en el mercado estadounidense, con tarifas competitivas y acceso a contratos de diversas empresas y sectores.
Wealthsimple no permite el trading de opciones, enfocándose en acciones, ETFs y productos de inversión gestionada.

Si quieres invertir en opciones, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de opciones.

Forex

No permite operar en el mercado de divisas, ya que su especialidad es la inversión en renta variable.
Wealthsimple no ofrece trading en Forex, aunque aplica un margen del 1.5% en conversiones de divisas al negociar acciones extranjeras.

Si quieres operar en el mercado forex, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de forex.

Acciones fraccionarias

No ofrece la posibilidad de comprar acciones fraccionadas, por lo que los inversores deben adquirir acciones enteras en cada transacción.
Wealthsimple permite invertir en acciones fraccionarias de empresas estadounidenses, facilitando el acceso a compañías de alto valor con montos pequeños.

Si quieres invertir por medio de acciones fraccionadas, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con acciones fraccionadas.

Cuentas remuneradas

Actualmente ya no dispone de la famosa cuenta-D
Wealthsimple ofrece la cuenta Cash, que paga un rendimiento de hasta 4% anual, permitiendo transferencias instantáneas y sin comisiones.

Si quieres ganar rentabilidad con tu efectivo no invertido mediante cuentas remuneradas, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con cuentas remuneradas.

Comparativa Plataformas y experiencia

Puntuación plataforma web

4/5
4/5

Puntuación plataforma móvil

4/5
4/5

MT5 disponible

No ofrece compatibilidad con MetaTrader 5, ya que su plataforma está enfocada en la inversión en acciones y opciones en mercados regulados.
Wealthsimple no ofrece la plataforma MetaTrader 5 (MT5), ya que se enfoca en una plataforma propia de inversión simplificada.

Si buscas un broker que disponga de la plataforma MT5, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con MetaTrader 5.

MT4 disponible

No es compatible con MetaTrader 4, ya que no ofrece trading con Forex ni CFDs, productos para los que esta plataforma es comúnmente utilizada.
Wealthsimple no dispone de MetaTrader 4 (MT4), al no centrarse en trading avanzado ni productos derivados.

Si buscas un broker que disponga de la plataforma MT4, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con MetaTrader 4.

Plataformas adicionales disponibles

Solo dispone de su propia plataforma propietaria Freedom24, accesible desde la web y aplicación móvil, sin integración con software de terceros.
Wealthsimple ofrece su plataforma web propia y una aplicación móvil con interfaz intuitiva, sin soporte para plataformas de terceros.

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Puntuación servicio atención al cliente

Ofrece soporte a través de chat en vivo, correo electrónico y teléfono, con asistencia en varios idiomas y tiempos de respuesta relativamente rápidos en horario laboral.
Wealthsimple ofrece atención al cliente a través de chat en vivo, correo electrónico y teléfono, con disponibilidad de lunes a viernes en horario laboral y tiempos de respuesta eficientes.

Puntuación proceso de apertura de cuenta

5/5
4,2/5

Puntuación apartado de educación

4,1/5
2/5

Tabla comparativa

Freedom24 Características Wealthsimple
El depósito mínimo en Freedom24 es de 0 EUR/USD, permitiendo a los inversores comenzar con una cantidad accesible.
Depósito mínimo
Wealthsimple no requiere un depósito mínimo para abrir o mantener una cuenta en su plataforma.
Las comisiones para acciones comienzan desde 0.02 USD por acción en EE.UU. con un mínimo de 2 USD por orden, y en mercados europeos desde 0.12% por transacción, dependiendo del plan tarifario seleccionado.
Gastos de negociación de acciones
Wealthsimple ofrece operaciones en acciones sin comisiones para los mercados canadiense y estadounidense, sin tarifas adicionales por compra o venta.
Cobra 0.65 USD por contrato en el mercado estadounidense, con un mínimo de 2 USD por orden, permitiendo a los inversores operar con opciones sobre acciones.
Operaciones con opciones
Wealthsimple no permite operaciones con opciones, ya que su enfoque está orientado a la inversión a largo plazo en acciones y ETFs.
No cobra comisión de mantenimiento anual, inactividad ni cierre de cuenta, pero las retiradas cuestan 7 EUR o 7 USD según la moneda elegida.
Comisiones de la cuenta (anual, transferencia, cierre, inactividad)
Wealthsimple no cobra tarifas anuales, de cierre o por inactividad. La transferencia de cuenta a otra institución tiene un costo de 150 CAD.
Cuenta demo
No ofrece una cuenta demo, por lo que los usuarios deben operar con dinero real desde el inicio.
Permite invertir en acciones, ETFs, bonos y opciones, pero no ofrece acceso a Forex, CFDs, futuros ni criptomonedas.
Productos disponibles
Wealthsimple ofrece acciones, ETFs, acciones fraccionarias, carteras gestionadas y la cuenta Cash con intereses, pero no ofrece derivados, forex ni criptomonedas.
4/5
Plataforma de negociación
4/5
4/5
Aplicación móvil
4/5
Dispone de informes de analistas, gráficos interactivos y recomendaciones de inversión, además de herramientas avanzadas para evaluar oportunidades de mercado.
Herramientas de análisis de datos
Wealthsimple proporciona herramientas básicas de seguimiento de carteras, rendimiento histórico, proyecciones y reportes fiscales, pero no ofrece análisis técnico avanzado.
Ofrece soporte a través de chat en vivo, correo electrónico y teléfono, con asistencia en varios idiomas y tiempos de respuesta relativamente rápidos en horario laboral.
Opciones de atención al cliente
Wealthsimple ofrece atención al cliente a través de chat en vivo, correo electrónico y teléfono, con disponibilidad de lunes a viernes en horario laboral y tiempos de respuesta eficientes.

Comparativa depósito y retiro de fondos

Deposito mínimo

El depósito mínimo en Freedom24 es de 0 EUR/USD, permitiendo a los inversores comenzar con una cantidad accesible.
Wealthsimple no requiere un depósito mínimo para abrir o mantener una cuenta en su plataforma.

Transferencia bancaria para ingreso

Se pueden realizar depósitos por transferencia bancaria en EUR y USD, sin comisiones por parte del broker, aunque el banco emisor puede aplicar cargos.
Wealthsimple acepta transferencias bancarias para depósitos, que suelen procesarse en un plazo de 1 a 3 días hábiles, sin comisiones.

Transferencia bancaria para retirada

Las retiradas mediante transferencia bancaria están disponibles en EUR y USD, con una comisión fija de 7 EUR o 7 USD por transacción.
Wealthsimple permite retiros mediante transferencia bancaria, que se procesan en 1 a 3 días hábiles y sin comisiones.

Crédito/débito para depósito

Se aceptan depósitos con tarjeta de crédito o débito, pero pueden estar sujetos a comisiones adicionales según la entidad emisora de la tarjeta.
Wealthsimple no admite depósitos mediante tarjetas de crédito o débito, priorizando transferencias bancarias y enlaces directos con cuentas bancarias.

Crédito/débito para retirada

No permite retirar fondos directamente a una tarjeta de crédito o débito, por lo que las retiradas deben realizarse mediante transferencia bancaria.
Wealthsimple no ofrece la opción de retiro a tarjetas de crédito o débito, limitando los retiros a transferencias bancarias.

PayPal para ingresos

No ofrece la opción de depósitos a través de PayPal, limitando los métodos de financiación a transferencia y tarjeta.
Wealthsimple no admite depósitos a través de PayPal, centrándose únicamente en métodos bancarios tradicionales.

Si buscas un broker que permita ingresar dinero con PayPal, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers que aceptan PayPal.

Otros monederos electrónicos

No admite pagos mediante Skrill, Neteller u otros monederos electrónicos, restringiendo las opciones de depósito a métodos bancarios tradicionales.
Wealthsimple no soporta otros monederos electrónicos como Skrill o Neteller; todos los depósitos y retiros se realizan a través de canales bancarios.

¿Cuál de estos brókeres es para tí en España? O en cualquier parte del mundo

Si buscas un bróker para invertir en acciones y ETFs en mercados regulados y bonos, con comisiones competitivas y una plataforma intuitiva, Freedom24 puede ser una buena opción. Sin embargo, si necesitas acceso a criptomonedas, acciones fraccionadas o múltiples métodos de retiro, este bróker puede quedarse corto en funcionalidades.
Si buscas una plataforma sencilla, sin comisiones para invertir en acciones y ETFs de Canadá y EE. UU., y te interesa una estrategia de inversión a largo plazo sin complicaciones, Wealthsimple puede ser ideal para ti. Es perfecto si eres principiante o prefieres inversiones automatizadas con carteras diversificadas. Sin embargo, si estás interesado en trading activo, derivados o herramientas de análisis avanzado, probablemente no se ajuste a tus necesidades.

Preguntas frecuentes sobre el análisis de Freedom24 vs Wealthsimple

Después de analizar a Wealthsimple contra Freedom24, sin duda, Freedom24 se posiciona como la mejor opción. Ofrece una plataforma más intuitiva y accesible, perfecta para inversores de todos los niveles. Además, su oferta de productos es más amplia, lo que te permitirá diversificar mejor tu cartera. En comparación, Freedom24 destaca por su facilidad de uso y su enfoque en una experiencia de usuario superior.
Una vez acabado la investigación de Wealthsimple versus Freedom24, hemos llegado a la conclusión de que para inversores en España, Freedom24 se consolida como la mejor plataforma. No solo está completamente disponible en español, sino que también ofrece soporte especializado para el mercado español.
Depués de realizar la comparativa de Wealthsimple contra Freedom24, Freedom24 sobresale en este aspecto, ya que ofrece comisiones más competitivas en la mayoría de sus productos financieros.

Conclusión Final: ¿Cuál es el mejor broker según nuestro análisis deFreedom24 versus Wealthsimple?

En conclusión, tras analizar detalladamente a Freedom24 y Wealthsimple, hemos determinado que cada uno destaca en áreas clave. En cuanto a comisiones, Freedom24 ofrece tarifas más competitivas, lo que lo convierte en una opción ideal para quienes buscan reducir costes en sus operaciones. En lo referente a la diversidad de productos disponibles, Freedom24 sobresale al ofrecer una amplia gama de instrumentos financieros, permitiendo a los inversores diversificar su cartera con mayor facilidad. Además, en términos de usabilidad y plataformas disponibles, Freedom24 ofrece una experiencia más intuitiva y accesible, con herramientas tecnológicas que facilitan el trading tanto en dispositivos móviles como en la web.
Tanto Freedom24 como Wealthsimple están debidamente regulados, brindando un entorno de inversión seguro y confiable. Desde Finantres, consideramos que ambas plataformas son optimas opciones, pero tras evaluar todos los aspectos, nuestro ganador es Freedom24, gracias a su balance integral entre comisiones, productos, experiencia y educación.

¿Cómo evaluamos a los brokers en Finantres?

En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).

Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.

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