Axi vs DEGIRO: ¿qué bróker es mejor para ti en España?

Resumen rápido

• Axi es nuestra opción recomendada para trading activo, especialmente si ya conoces MetaTrader 4, quieres operar forex o CFDs y entiendes cómo funciona el apalancamiento.
• DEGIRO tiene más sentido para comprar acciones y ETFs reales, construir una cartera diversificada y mantenerla durante varios años.
• Axi ofrece herramientas más potentes para análisis técnico, automatización y gestión de operaciones.
• DEGIRO tiene una estructura más sencilla para el inversor que quiere comprar valores sin estar pendiente del gráfico cada día.
• Los costes de Axi dependen principalmente del spread, el tipo de cuenta y la financiación nocturna. En DEGIRO predominan las comisiones por operación, conversión de divisa y determinados mercados.
• Ninguna regulación evita que puedas perder dinero. En Axi, además, los CFDs introducen un riesgo considerablemente mayor.

Para un trader que ya comprende estos riesgos, puedes revisar las condiciones y abrir una cuenta en Axi. Antes de ingresar dinero, confirma la entidad contratante, las condiciones de tu cuenta y los costes del instrumento que piensas operar.

Finantres puede recibir una compensación si abres cuenta desde algunos de nuestros enlaces. Esto no modifica nuestro criterio editorial: recomendamos Axi para perfiles orientados al trading, no como sustituto de un bróker de inversión a largo plazo.

Axi vs DEGIRO: comparativa rápida

Esta comparativa enfrenta dos modelos de bróker diferentes. Para analizar alternativas más parecidas entre sí, también puedes consultar nuestro ranking de mejores brokers.

La diferencia que decide casi todo: invertir o hacer trading

La principal diferencia entre Axi y DEGIRO no está en la app ni en una comisión concreta. Está en qué estás comprando realmente.

Con DEGIRO puedes comprar acciones, ETFs, bonos y otros valores cotizados. Cuando adquieres una acción disponible en su plataforma, incorporas ese valor a tu cartera a través de su sistema de custodia.

Axi centra su propuesta en los CFDs. Un CFD es un contrato con el bróker cuyo valor replica la evolución de un activo. No eres propietario de la acción, índice o materia prima subyacente. Puedes ganar o perder según el movimiento del precio, pero el producto, sus costes y sus riesgos son distintos a los de una compra tradicional.

Esta distinción es fundamental:

• Comprar un ETF mundial en DEGIRO puede formar parte de una estrategia diversificada a largo plazo.
• Operar un CFD sobre ese índice en Axi es una posición de trading que puede incluir apalancamiento y financiación diaria.
• Mantener un CFD durante meses puede generar costes acumulados que no aparecen al comprar directamente un ETF.
• Una operación apalancada exige controlar margen, tamaño de posición y nivel de pérdida.

Puedes profundizar en qué son los CFDs y cómo funcionan antes de plantearte operar con ellos. También conviene entender las diferencias entre ETFs y CFDs para no confundir una inversión con una operación especulativa.

Ejemplo práctico: imagina que tienes 1.000 € y abres una exposición hipotética de 5.000 € mediante un producto apalancado. Una caída del 3 % supone una pérdida de 150 € antes de costes. Aunque el mercado solo haya bajado un 3 %, tú habrías perdido el 15 % del capital depositado.

¿Cuál es más seguro y cómo están regulados?

Regulación de Axi

La entidad europea de Axi es el nombre comercial de Solaris EMEA Ltd, una empresa de inversión chipriota autorizada y supervisada por la Cyprus Securities and Exchange Commission con licencia 433/23. Puedes comprobarlo en el registro oficial de CySEC.

Eso aporta un marco regulatorio europeo, pero no convierte los CFDs en productos seguros. Antes de completar el alta, revisa qué sociedad aparece en el contrato, qué protección corresponde a esa entidad y si tu cuenta se considera minorista o profesional.

Las medidas europeas aplicables a los CFDs para clientes minoristas incluyen límites de apalancamiento, cierre de posiciones por margen, advertencias de riesgo y protección frente a saldo negativo dentro de su ámbito de aplicación. La documentación de ESMA sobre CFDs explica estas salvaguardas.

Aun con esas medidas, la CNMV considera los CFDs productos de alto riesgo y, con carácter general, poco adecuados para el pequeño inversor. En España existen, además, restricciones específicas sobre su publicidad y comercialización a clientes minoristas.

Regulación de DEGIRO

DEGIRO opera mediante la sucursal neerlandesa de flatexDEGIRO Bank SE. El banco está principalmente supervisado por BaFin en Alemania, mientras que la sucursal neerlandesa está registrada en DNB y supervisada por AFM y DNB. La estructura puede consultarse en la información regulatoria publicada por DEGIRO.

Los valores de los clientes se mantienen separados de los activos propios de DEGIRO mediante una entidad de custodia. Si los activos segregados no pudieran devolverse, el sistema alemán de indemnización contempla una cobertura del 90 % de la pérdida, con un máximo de 20.000 €. El efectivo mantenido en la cuenta bancaria asociada puede quedar cubierto hasta 100.000 € por el sistema alemán de garantía de depósitos.

Estas coberturas se refieren a supuestos de insolvencia o imposibilidad de devolución, no a las pérdidas provocadas por una caída de tus inversiones.

¿Quién gana en seguridad?

No daríamos un ganador absoluto basándonos solo en el regulador. Ambas plataformas operan dentro de marcos supervisados, pero el riesgo que asume el usuario es muy diferente.

DEGIRO parte con ventaja para el inversor conservador porque permite comprar productos sin apalancamiento. Axi puede ser una plataforma regulada y, al mismo tiempo, ofrecer instrumentos considerablemente más arriesgados.

La regulación protege frente a determinadas malas prácticas o problemas del intermediario. No protege una operación mal planteada.

Comisiones de Axi frente a DEGIRO

Comparar una tarifa de DEGIRO con el spread de Axi no ofrece una respuesta completa. Cada plataforma utiliza una estructura de costes diferente.

Cómo cobra Axi

En Axi debes revisar cuatro costes principales:

• Spread: diferencia entre el precio de compra y el de venta.
• Comisión de negociación: puede aplicarse en determinadas modalidades de cuenta.
• Financiación nocturna: coste o ajuste por mantener algunas posiciones abiertas de un día para otro.
• Conversión de divisa: puede aparecer cuando la divisa de la cuenta y la del instrumento no coinciden.

Axi puede mostrar spreads reducidos en ciertos mercados y momentos, pero estos no son fijos. Pueden ampliarse con menor liquidez, volatilidad elevada o durante publicaciones económicas relevantes.

Para una persona que abre y cierra numerosas operaciones, unas pequeñas diferencias de spread pueden acumularse rápidamente. También importa el volumen negociado: el coste debe medirse sobre la exposición total, no solo sobre el dinero depositado como margen.

Cómo cobra DEGIRO

DEGIRO utiliza principalmente comisiones por transacción. En su tarifa publicada, una operación en acciones españolas o estadounidenses tiene una comisión de 1 € más 1 € de costes de tramitación. La conversión automática de divisas tiene un coste del 0,25 %.

Su selección principal de ETFs negociados en Tradegate tiene un coste anunciado de 1 € por operación. Fuera de esa selección, el coste depende del producto, el mercado y las condiciones recogidas en la relación de tarifas.

También pueden aparecer costes de conectividad, cambio de divisa, producto o mercado. Antes de comprar, conviene revisar las comisiones de DEGIRO y no quedarse únicamente con el precio anunciado para la compraventa.

Error común: pensar que una operación “sin comisión” es gratuita. Puede seguir existiendo spread, coste de divisa, financiación, conectividad o gastos internos del producto.

¿Cuál es más barato?

• Para comprar acciones o ETFs y mantenerlos, DEGIRO suele ofrecer una estructura más fácil de anticipar.
• Para operar forex o CFDs con frecuencia, Axi puede resultar más competitivo para un trader que controle spreads, volumen y financiación.
• Para mantener posiciones apalancadas durante mucho tiempo, Axi puede acumular costes nocturnos que conviertan la operación en poco eficiente.
• Para invertir pequeñas cantidades en moneda extranjera, la conversión de divisa de DEGIRO puede pesar más de lo esperado.

El bróker más barato no es el que muestra la cifra inicial más baja, sino el que genera menor coste total para tu forma concreta de operar.

Productos disponibles: Axi para derivados, DEGIRO para una cartera

Axi ofrece acceso mediante MT4 a mercados de forex y CFDs sobre acciones, índices, materias primas y criptomonedas. Su oferta está pensada para abrir posiciones tanto alcistas como bajistas y gestionar operaciones a corto plazo.

DEGIRO permite operar con acciones, ETFs, bonos, productos apalancados, opciones y futuros, entre otros instrumentos. Parte de estos últimos también son complejos y requieren conocimientos suficientes, aunque el núcleo de su propuesta encaja mejor con la inversión tradicional.

Para analizar todos los puntos fuertes y limitaciones de cada plataforma, puedes consultar nuestro análisis de Axi y nuestras opiniones sobre DEGIRO.

Plataforma y facilidad de uso

Axi y MetaTrader 4

La ventaja tecnológica de Axi es MetaTrader 4. Está disponible para ordenador, móvil y navegador, y permite utilizar:

• Gráficos configurables.
• Indicadores técnicos.
• Diferentes tipos de órdenes.
• Alertas.
• Asesores expertos o sistemas automatizados.
• Herramientas de control de operaciones.
• Cuenta de demostración.

Axi anuncia acceso a más de 150 mercados desde MT4, incluyendo forex, acciones mediante derivados, índices, materias primas y criptomonedas.

Para un trader con experiencia, esta flexibilidad es una ventaja clara. Para alguien que nunca ha utilizado margen, lotes o stop loss, la curva de aprendizaje puede ser considerable.

La plataforma de DEGIRO

DEGIRO utiliza una plataforma propia disponible por web y móvil. Resulta más directa para buscar una acción o ETF, consultar la cartera y enviar una orden.

No ofrece el mismo nivel de personalización, automatización o análisis técnico que MT4. Sin embargo, esto no tiene por qué ser una desventaja para quien únicamente quiere realizar aportaciones periódicas y mantener sus inversiones.

Consejo experto: no elijas Axi por tener más herramientas si no vas a utilizarlas. Tampoco elijas DEGIRO por ser más sencillo si necesitas automatización, forex o una operativa avanzada. La mejor plataforma es la que encaja con tu proceso, no la que tiene más botones.

¿Cuál es mejor para principiantes?

Para una persona que quiere empezar a invertir a largo plazo, elegiríamos DEGIRO antes que Axi. Permite comprar acciones y ETFs sin que el apalancamiento forme parte obligatoria de la operación.

Esto no significa que todos los productos de DEGIRO sean sencillos. Las opciones, los futuros y los productos apalancados también pueden provocar pérdidas importantes y no son apropiados para quien comienza.

Axi puede tener sentido para un principiante que ha decidido aprender trading, pero el orden debería ser:

1. Entender cómo funcionan los CFDs.
2. Practicar en una cuenta de demostración.
3. Aprender a calcular el tamaño de posición.
4. Definir cuánto puede perder en cada operación.
5. Pasar a dinero real solo cuando comprenda el margen y el apalancamiento.

No recomendamos utilizar Axi para improvisar operaciones ni para intentar recuperar pérdidas rápidamente.

¿Cuál es mejor para invertir a largo plazo?

DEGIRO gana con claridad para inversión a largo plazo.

Permite construir una cartera con acciones, ETFs y bonos, realizar aportaciones y mantener los valores sin pagar financiación nocturna propia de un CFD. También facilita diversificar entre bolsas internacionales.

Axi no sería nuestra primera opción para este objetivo. Mantener durante meses un CFD sobre una acción o índice puede implicar ajustes financieros recurrentes y no concede los mismos derechos económicos o políticos que la propiedad directa del valor.

Por ejemplo, para invertir 200 € al mes en un ETF global durante diez años, lo razonable es utilizar una plataforma preparada para comprar y custodiar el ETF. Un CFD no está diseñado para sustituir esa estrategia.

¿Cuál es mejor para trading?

Axi es el ganador para trading activo y nuestra opción recomendada para este perfil.

Tiene más sentido cuando buscas:

• Operar forex.
• Utilizar MetaTrader 4.
• Analizar gráficos e indicadores.
• Ejecutar estrategias de corto plazo.
• Automatizar determinadas reglas.
• Tomar posiciones alcistas o bajistas mediante CFDs.
• Practicar primero con una cuenta demo.

DEGIRO permite negociar derivados cotizados como opciones y futuros en determinados mercados, pero no ofrece una experiencia comparable a Axi para forex y CFDs.

La recomendación de Axi tiene una condición importante: debes entender el producto y ser capaz de limitar tus pérdidas. Una plataforma adecuada para trading no convierte el trading en fácil ni garantiza que la estrategia vaya a ser rentable.

Fiscalidad de Axi y DEGIRO en España

Las ganancias y pérdidas obtenidas mediante cualquiera de los dos brokers deben incluirse, en general, en la declaración de la renta española de acuerdo con la naturaleza de cada operación.

Con DEGIRO pueden existir:

• Ganancias o pérdidas por venta de acciones y ETFs.
• Dividendos nacionales o extranjeros.
• Retenciones en origen.
• Operaciones en diferentes divisas.
• Posibles obligaciones informativas vinculadas a bienes o cuentas en el extranjero.

Con Axi deben conservarse los historiales de operaciones cerradas, costes, ajustes financieros, conversiones de divisa y movimientos de la cuenta. Las ganancias y pérdidas de los derivados deben calcularse correctamente en euros.

La plataforma puede facilitar extractos, pero la responsabilidad de declarar correctamente corresponde al contribuyente. Las obligaciones informativas sobre activos en el extranjero dependen del tipo de cuenta, su estructura, los importes y las circunstancias personales. Cuando las cantidades sean relevantes o haya muchas operaciones, conviene consultar con un asesor fiscal.

¿Qué bróker elegir según tu perfil?

Elige Axi cuando:

• Quieres operar forex o CFDs.
• Ya conoces el riesgo del apalancamiento.
• Prefieres MetaTrader 4.
• Utilizas análisis técnico.
• Necesitas herramientas de trading más avanzadas.
• Vas a practicar primero en demo.
• Tienes un plan de gestión del riesgo.

Elige DEGIRO cuando:

• Quieres comprar acciones o ETFs reales.
• Inviertes con un horizonte de varios años.
• Prefieres una plataforma más directa.
• Realizas pocas operaciones.
• Buscas construir una cartera diversificada.
• No necesitas MT4 ni trading automatizado.
• Quieres evitar la financiación nocturna de los CFDs.

No elegiríamos Axi cuando:

• Confundes trading con inversión a largo plazo.
• No entiendes qué es el margen.
• Quieres comprar acciones para cobrar dividendos y mantenerlas.
• Necesitas una plataforma que te impida utilizar productos complejos.
• Vas a operar con dinero que puedes necesitar a corto plazo.

No elegiríamos DEGIRO cuando:

• Tu objetivo principal es operar forex.
• Necesitas MetaTrader 4.
• Quieres utilizar robots o asesores expertos.
• Buscas una plataforma especializada en CFDs.
• Tu estrategia depende de herramientas avanzadas de análisis técnico.

Veredicto de Finantres sobre Axi vs DEGIRO

Axi es nuestra opción recomendada para hacer trading, siempre que tengas experiencia suficiente, entiendas los CFDs y utilices una gestión del riesgo estricta. Su integración con MetaTrader 4, la variedad de mercados y su enfoque especializado ofrecen una experiencia más completa para el trader activo.

DEGIRO es la mejor elección para invertir a largo plazo en acciones y ETFs reales. Es una comparación más adecuada para quien quiere construir una cartera que para quien pretende abrir y cerrar posiciones de forma frecuente.

Por tanto, nuestro veredicto es claro:

• Trading, forex y CFDs: Axi.
• Acciones y ETFs a largo plazo: DEGIRO.
• Principiante sin experiencia: DEGIRO para inversión sencilla; cuenta demo de Axi si el objetivo específico es aprender trading.