Comparativa de Trade Republic vs AJ Bell Youinvest en 2025

¿Trade Republic o AJ Bell Youinvest? Aquí verás qué broker británico se ajusta mejor a tus objetivos, según comisiones, soporte y variedad de fondos.
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Tu experto: Alejandro Borja
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Trade Republic

  • Valoración: 4,6/5
  • Reguladores: BaFin, Bundesbank
  • Seguridad: 5/5
  • Comisiones: Bajas (4/5)
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Tu experto: Xavier Tarrasó
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AJ Bell Youinvest

  • Valoración: 4,3/5
  • Reguladores: FCA (Reino Unido)
  • Seguridad: 4,7/5
  • Comisiones: Medias
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Principales puntos

Mercados y productos disponibles

3/5

Proceso de apertura de cuenta

5/5

Educación

2/5
3.8/5

Mercados y productos disponibles

4.0/5

Proceso de apertura de cuenta

3.5/5

Educación

Recomendado para

Principiantes

✅ Sí

Trading

❌ No

Buy and hold (Acciones)

✅ Sí

Derivados

❌ No
✅ Sí

Principiantes

❌ No

Trading

✅ Sí

Buy and hold (Acciones)

❌ No

Derivados

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Resumen rápido de la comparativa de Trade Republic y AJ Bell Youinvest

  • El mejor por comisiones es: Trade Republic.
  • El mejor por productos disponibles es: Trade Republic.
  • El mejor por usabilidad y plataformas disponibles es: Trade Republic.

En definitiva, el ganador de la comparativa entre estos dos brokers online es Trade Republic.

Leer review completa de Trade Republic

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Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.

Tabla de contenidos

Comparativa comisiones

Puntuación de las comisiones

Bajas (4/5)
Medias

Comisiones de acciones

1 € por operación en acciones y ETFs, independientemente del volumen de la orden.
£9.95 por operación, reducido a £4.95 si realizas más de 10 operaciones en el mes anterior.

Spreads

Spreads variables a partir de 0,01 € en mercados principales, ajustados al mercado en tiempo real.
No aplica, ya que AJ Bell Youinvest no ofrece trading con spreads en activos como Forex o CFDs.

Comisiones sobre opciones

1 € por contrato de opción, sin tarifas adicionales por ejecución.
No ofrece opciones entre sus productos de inversión.

Comisiones sobre CFDs

Trade Republic no ofrece operaciones con CFDs.
No disponible, ya que AJ Bell Youinvest no permite operar con CFDs.

Comisiones por retirar dinero

0 € por retiradas estándar a cuentas bancarias en la zona SEPA.
No cobra comisiones por retiradas de fondos.

Comisiones por depositar fondos

0 € para depósitos mediante transferencias bancarias SEPA.
No aplica comisiones por depósitos en la cuenta.

Comisión de inactividad broker

No cobra comisión por inactividad.
No cobra tarifa de inactividad, pero hay una tarifa de servicio mensual de hasta £3.50 en cuentas ISA y hasta 0.25% anual en cuentas SIPP.

Trade Republic

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Todas las Comparativas de Trade Republic
  • Regulado por BaFin y supervisado por el Bundesbank en Alemania.
  • Los fondos de los clientes se mantienen en cuentas bancarias segregadas.
  • Protección de depósitos hasta 100.000 € por cliente bajo regulaciones europeas.
  • Historial sólido sin antecedentes de infracciones regulatorias.
  • Autenticación de dos factores (2FA) para reforzar la seguridad de las cuentas.
  • Pros
  • Comisiones ultra bajas en acciones y ETFs.
  • Plataforma intuitiva y fácil de usar.
  • Depósitos y retiradas sin coste adicional.
  • Contras
  • Oferta limitada de productos financieros.
  • Sin herramientas avanzadas para trading activo.

AJ Bell Youinvest

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Todas las Comparativas de AJ Bell Youinvest
  • Regulación sólida: Supervisado por la FCA del Reino Unido, garantizando altos estándares de seguridad.
  • Protección de fondos: Los depósitos están cubiertos hasta £85,000 por el FSCS en caso de insolvencia.
  • Empresa establecida: Fundada en 1995, con una larga trayectoria en el sector financiero.
  • Cuentas segregadas: Mantiene los fondos de los clientes separados de los de la empresa.
  • Sin antecedentes de fraude: No hay reportes de escándalos o problemas de seguridad relevantes.
  • Pros
  • Gran variedad de productos de inversión.
  • Tarifas competitivas para inversores a largo plazo.
  • Plataforma fácil de usar y confiable.
  • Contras
  • Sin acceso a trading con derivados.
  • Comisión mensual en cuentas de inversión.

Comparativa seguridad

Reguladores

Trade Republic está regulado por la BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania) y supervisado por el Bundesbank, lo que garantiza el cumplimiento de estrictas normativas financieras europeas.
AJ Bell Youinvest está regulado por la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido, una de las entidades más estrictas en supervisión financiera.

Año de fundación

Fue fundado en 2015, consolidándose rápidamente como uno de los principales brokers en Europa, ofreciendo una plataforma móvil centrada en la inversión a largo plazo con bajas comisiones.
La empresa fue fundada en 1995, consolidándose como uno de los brokers más sólidos y experimentados del mercado británico.

Protección al inversor

Los fondos de los clientes están protegidos hasta 100.000 € por inversor, bajo el esquema de garantía de depósitos alemán, de acuerdo con la normativa europea.
Los fondos de los clientes están protegidos por el Financial Services Compensation Scheme (FSCS) hasta un máximo de £85,000 en caso de quiebra del broker.

Comparativa mercados y productos

Acciones

Trade Republic ofrece acceso a más de 10.000 acciones de mercados globales, incluyendo principales bolsas europeas y estadounidenses, permitiendo invertir con una comisión fija de 1 € por operación.
Permite operar con acciones de mercados como el Reino Unido, EE.UU. y Europa, con acceso a miles de valores en bolsas como el LSE y el NYSE.

Si quieres invertir en acciones, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de acciones.

ETFs

Dispone de más de 1.500 ETFs de proveedores líderes como iShares y Xtrackers, con planes de inversión periódicos sin comisiones para estrategias de largo plazo.
Dispone de una amplia selección de ETFs de gestoras como iShares y Vanguard, permitiendo diversificación en múltiples sectores y mercados.

Si quieres invertir en ETFs, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de ETFs.

Fondos

Actualmente, no ofrece fondos de inversión tradicionales; su enfoque está en ETFs para inversión pasiva.
Ofrece acceso a más de 2,000 fondos de inversión gestionados por firmas reconocidas, incluyendo fondos de renta fija, renta variable y mixtos.

Si quieres invertir en fondos de inversión, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de fondos de inversión.

Bonos

No dispone de bonos gubernamentales o corporativos entre sus productos de inversión.
Permite invertir en bonos corporativos y gubernamentales, aunque la oferta es más limitada en comparación con otros productos.

Si quieres invertir en bonos, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers para invertir en bonos.

CFDs

No ofrece CFDs, ya que su modelo de negocio se centra en inversiones a largo plazo y no en trading especulativo.
No ofrece contratos por diferencia, ya que está enfocado en inversiones tradicionales y no en trading especulativo.

Si quieres hacer trading de CFDs, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de CFDs.

Futuros

No proporciona acceso a futuros, limitando su oferta a productos de inversión más orientados al mercado al contado.
No permite operar con futuros, centrándose en productos de inversión a largo plazo.

Si quieres operar con futuros, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de futuros.

Opciones

Trade Republic permite operar opciones en mercados europeos y estadounidenses con una tarifa fija de 1 € por contrato, sin cargos adicionales.
No dispone de opciones dentro de su plataforma, ya que no es un broker especializado en derivados.

Si quieres invertir en opciones, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de opciones.

Forex

No ofrece trading en Forex, por lo que no es una opción para inversores interesados en el mercado de divisas.
No ofrece trading en divisas, pues su enfoque está en acciones, ETFs y fondos de inversión.

Si quieres operar en el mercado forex, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de forex.

Acciones fraccionarias

Permite invertir en acciones fraccionarias, desde tan solo 10 €, lo que facilita la diversificación incluso con pequeños capitales.
No permite comprar acciones fraccionarias, por lo que es necesario adquirir acciones enteras.

Si quieres invertir por medio de acciones fraccionadas, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con acciones fraccionadas.

Cuentas remuneradas

Ofrece cuentas remuneradas con hasta un 2,53% de interés anual en efectivo no invertido, lo que maximiza el rendimiento del dinero sin necesidad de invertirlo.
No ofrece cuentas remuneradas, pero sí cuentas SIPP y ISA con beneficios fiscales para inversores en el Reino Unido.

Si quieres ganar rentabilidad con tu efectivo no invertido mediante cuentas remuneradas, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con cuentas remuneradas.

Comparativa Plataformas y experiencia

Puntuación plataforma web

3/5
4.0/5

Puntuación plataforma móvil

5/5
3.7/5

MT5 disponible

No disponible, Trade Republic no ofrece acceso a la plataforma MetaTrader 5, ya que su enfoque principal es la inversión a largo plazo a través de su propia aplicación móvil.
No ofrece MetaTrader 5, ya que no está enfocado en trading avanzado ni en derivados.

Si buscas un broker que disponga de la plataforma MT5, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con MetaTrader 5.

MT4 disponible

No disponible, tampoco cuenta con MetaTrader 4, lo que lo hace menos atractivo para traders que buscan análisis técnico avanzado y trading algorítmico.
No dispone de MetaTrader 4, ya que su plataforma está diseñada para inversión a largo plazo en acciones y fondos.

Si buscas un broker que disponga de la plataforma MT4, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con MetaTrader 4.

Plataformas adicionales disponibles

No dispone de plataformas adicionales más allá de su propia aplicación móvil y versión web simplificada, enfocadas en una experiencia de usuario intuitiva.
Solo cuenta con su propia plataforma web y aplicación móvil, sin integración con plataformas de terceros.

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Puntuación servicio atención al cliente

Ofrece atención al cliente mediante correo electrónico y un centro de ayuda online, pero no dispone de chat en vivo ni soporte telefónico, lo que puede ser una desventaja para quienes buscan asistencia inmediata.
Ofrece soporte por teléfono y correo electrónico en horario laboral del Reino Unido, pero no cuenta con chat en vivo.

Puntuación proceso de apertura de cuenta

5/5
4,8/5

Puntuación apartado de educación

2,3/5
3,6/5

Tabla comparativa

Trade Republic Características AJ Bell Youinvest
El depósito mínimo es de 1 €, lo que facilita el acceso a pequeños inversores.
Depósito mínimo
No exige un depósito mínimo para abrir una cuenta, pero algunas inversiones pueden requerir montos mínimos específicos.
Trade Republic cobra una tarifa fija de 1 € por operación en acciones, sin importar el volumen negociado, lo que lo hace atractivo para inversores que buscan bajos costos.
Gastos de negociación de acciones
Cobra £9.95 por operación estándar y reduce la tarifa a £4.95 si realizas más de 10 operaciones en el mes anterior.
Las operaciones con opciones tienen un coste de 1 € por contrato, sin comisiones adicionales por ejecución o mantenimiento.
Operaciones con opciones
No permite operar con opciones, ya que su enfoque está en inversiones a largo plazo.
0 € por mantenimiento anual, transferencia de valores, cierre de cuenta y sin comisión de inactividad, lo que reduce los costes a largo plazo.
Comisiones de la cuenta (anual, transferencia, cierre, inactividad)
Cobra una tarifa de servicio mensual de hasta £3.50 en cuentas ISA y hasta 0.25% anual en cuentas SIPP; no cobra por inactividad ni cierre de cuenta.
Cuenta demo
No ofrece cuenta demo, lo que puede limitar a los principiantes que deseen practicar antes de invertir con dinero real.
Ofrece acciones, ETFs, opciones y cuentas remuneradas, pero no dispone de CFDs, futuros, forex, bonos ni fondos tradicionales.
Productos disponibles
Permite invertir en acciones, ETFs, fondos, bonos y fideicomisos de inversión, pero no ofrece derivados como CFDs, opciones o futuros.
3/5
Plataforma de negociación
4.0/5
5/5
Aplicación móvil
3.7/5
Las herramientas de análisis son básicas, con gráficos simples y datos de mercado en tiempo real, pero sin análisis técnico avanzado o herramientas de trading profesional.
Herramientas de análisis de datos
Proporciona herramientas básicas como gráficos interactivos, análisis fundamental y listas de seguimiento, pero no herramientas avanzadas de trading.
Ofrece atención al cliente mediante correo electrónico y un centro de ayuda online, pero no dispone de chat en vivo ni soporte telefónico, lo que puede ser una desventaja para quienes buscan asistencia inmediata.
Opciones de atención al cliente
Ofrece soporte por teléfono y correo electrónico en horario laboral del Reino Unido, pero no cuenta con chat en vivo.

Comparativa depósito y retiro de fondos

Deposito mínimo

El depósito mínimo es de 1 €, lo que facilita el acceso a pequeños inversores.
No exige un depósito mínimo para abrir una cuenta, pero algunas inversiones pueden requerir montos mínimos específicos.

Transferencia bancaria para ingreso

Disponible mediante transferencia bancaria SEPA, sin comisiones asociadas.
Permite depósitos mediante transferencia bancaria sin comisiones, aunque los fondos pueden tardar hasta un día hábil en reflejarse.

Transferencia bancaria para retirada

Disponible para cuentas bancarias en la zona SEPA, sin coste adicional.
Ofrece retiros mediante transferencia bancaria sin coste adicional, con un plazo de procesamiento de 2 a 3 días hábiles.

Crédito/débito para depósito

No disponible, Trade Republic no admite depósitos mediante tarjetas de crédito o débito.
No permite depósitos con tarjetas de crédito o débito, solo acepta transferencias bancarias y débitos directos.

Crédito/débito para retirada

No disponible, los retiros solo se realizan a través de transferencias bancarias SEPA.
No permite retiros a tarjetas de crédito o débito, solo a cuentas bancarias registradas.

PayPal para ingresos

No disponible, actualmente no se aceptan depósitos a través de PayPal.
No acepta depósitos a través de PayPal u otros monederos electrónicos.

Si buscas un broker que permita ingresar dinero con PayPal, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers que aceptan PayPal.

Otros monederos electrónicos

No disponible, Trade Republic no admite otros monederos electrónicos como Skrill o Neteller.
No admite pagos ni retiros con monederos electrónicos como Skrill o Neteller.

¿Cuál de estos brókeres es para tí en España? O en cualquier parte del mundo

Si buscas un bróker sencillo, con bajas comisiones (1 € por operación), ideal para estrategias de buy and hold en acciones y ETFs, y valoras una plataforma móvil intuitiva, Trade Republic puede ser una excelente opción para ti. Sin embargo, si te interesa el trading activo, productos como CFDs, forex, o herramientas avanzadas de análisis, este bróker se quedará corto. Es perfecto para inversores a largo plazo que priorizan bajos costes y simplicidad sobre la diversidad de productos y funcionalidades avanzadas.
Si buscas un broker fiable para invertir a largo plazo en acciones, ETFs y fondos con comisiones competitivas, AJ Bell Youinvest puede ser una buena opción para ti. Es ideal para inversores que prefieren la estrategia “buy and hold” y que buscan una plataforma sencilla y regulada por la FCA. Sin embargo, si tu interés es el trading activo con derivados como opciones, CFDs o Forex, este broker no es el adecuado, ya que no ofrece estos productos ni herramientas avanzadas de trading.

Preguntas frecuentes sobre el análisis de Trade Republic vs AJ Bell Youinvest

Después de analizar a AJ Bell Youinvest contra Trade Republic, sin duda, Trade Republic se posiciona como la mejor opción. Ofrece una plataforma más intuitiva y accesible, perfecta para inversores de todos los niveles. Además, su oferta de productos es más amplia, lo que te permitirá diversificar mejor tu cartera. En comparación, Trade Republic destaca por su facilidad de uso y su enfoque en una experiencia de usuario superior.
Una vez acabado la investigación de AJ Bell Youinvest versus Trade Republic, hemos llegado a la conclusión de que para inversores en España, Trade Republic se consolida como la mejor plataforma. No solo está completamente disponible en español, sino que también ofrece soporte especializado para el mercado español.
Depués de realizar la comparativa de AJ Bell Youinvest contra Trade Republic, Trade Republic sobresale en este aspecto, ya que ofrece comisiones más competitivas en la mayoría de sus productos financieros.

Conclusión Final: ¿Cuál es el mejor broker según nuestro análisis deTrade Republic versus AJ Bell Youinvest?

En conclusión, tras analizar detalladamente a Trade Republic y AJ Bell Youinvest, hemos determinado que cada uno destaca en áreas clave. En cuanto a comisiones, Trade Republic ofrece tarifas más competitivas, lo que lo convierte en una opción ideal para quienes buscan reducir costes en sus operaciones. En lo referente a la diversidad de productos disponibles, Trade Republic sobresale al ofrecer una amplia gama de instrumentos financieros, permitiendo a los inversores diversificar su cartera con mayor facilidad. Además, en términos de usabilidad y plataformas disponibles, Trade Republic ofrece una experiencia más intuitiva y accesible, con herramientas tecnológicas que facilitan el trading tanto en dispositivos móviles como en la web.
Tanto Trade Republic como AJ Bell Youinvest están debidamente regulados, brindando un entorno de inversión seguro y confiable. Desde Finantres, consideramos que ambas plataformas son optimas opciones, pero tras evaluar todos los aspectos, nuestro ganador es Trade Republic, gracias a su balance integral entre comisiones, productos, experiencia y educación.

¿Cómo evaluamos a los brokers en Finantres?

En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).

Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.

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