Mejores ETFs para invertir en 2024

Los ETFs (fondos cotizados en bolsa) son una herramienta de inversión que ha ganado popularidad gracias a su versatilidad y eficiencia. Estos instrumentos permiten acceder a una amplia gama de activos, desde acciones y bonos hasta materias primas y sectores especializados, todo en un solo producto financiero. Elegir el ETF adecuado puede ser una tarea compleja debido a la diversidad de opciones, pero conocer sus características y funcionamiento es clave para optimizar tu cartera.

En este artículo, exploramos los mejores ETFs disponibles en el mercado español, sus ventajas y desventajas, y los pasos esenciales para invertir en ellos de forma efectiva. Descubre por qué los ETFs pueden ser una opción atractiva y cómo maximizar sus beneficios en tu estrategia de inversión.

Autor

Xavier Tarrasó

Revisor

Alejandro Borja

Actualización: hace 3 días

Los 20 Mejores ETFs

Ticker	Nombre del ETF	Ratio de Gastos (%)
VUSA	Vanguard S&P 500 UCITS ETF	0,07
IWDA	iShares Core MSCI World UCITS ETF	0,20
EUNL	iShares Core MSCI Europe UCITS ETF	0,12
CSPX	iShares Core S&P 500 UCITS ETF	0,07
IEMG	iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF	0,18
XAUT	Xtrackers Physical Gold ETC	0,15
SPYW	SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF	0,30
EMIM	iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF	0,18
EXXT	iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF	0,20
ISF	iShares Core FTSE 100 UCITS ETF	0,07
SMH	VanEck Semiconductor UCITS ETF	0,35
IBGL	iShares Global Government Bond UCITS ETF	0,20
GLDV	SPDR Gold MiniShares Trust	0,18
INRG	iShares Global Clean Energy UCITS ETF	0,65
IQQQ	iShares Nasdaq-100 UCITS ETF	0,30
DX2J	Xtrackers MSCI Japan UCITS ETF	0,09
VGWL	Vanguard FTSE All-World UCITS ETF	0,22
AMUN	Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF	0,20
BBVA35	BBVA Acción IBEX 35 ETF FI Cotizado	0,38
LYX6	Lyxor MSCI World UCITS ETF	0,30

Tipos de ETFs

Los ETFs abarcan una amplia gama de estrategias y clases de activos. A continuación, algunos de los tipos más comunes:

ETFs de acciones: Invierten en una cesta de acciones para seguir un índice bursátil, como el S&P 500 o el MSCI World.
ETFs de renta fija: Se enfocan en bonos de gobiernos o corporativos, proporcionando ingresos regulares y estabilidad.
ETFs sectoriales: Ofrecen exposición a sectores específicos como tecnología, salud o energía.
ETFs de materias primas: Permiten invertir en activos físicos como oro, plata o petróleo.
ETFs apalancados e inversos: Utilizados para estrategias de corto plazo, buscan multiplicar o revertir el rendimiento de un índice.
ETFs ESG (sostenibles): Se centran en empresas que cumplen con criterios ambientales, sociales y de gobernanza.
ETFs de divisas: Ofrecen exposición a diferentes monedas, útiles para cobertura de riesgo cambiario.
ETFs temáticos: Enfocados en tendencias de inversión como inteligencia artificial, cambio climático o energías renovables.

Más categorías de ETFs:

Aquí tienes un listado con más listados de mejores ETFs que hemos creado para tí, diferenciados por diferentes categorías:

Ventajas y Desventajas de los ETFs

Ventajas:

Diversificación instantánea: Los ETFs permiten invertir en una cesta de activos, lo que reduce el riesgo al no depender del rendimiento de una sola acción o bono.
Liquidez: Se pueden comprar y vender en bolsa a lo largo del día, igual que las acciones, facilitando un acceso rápido al capital.
Costes bajos: Los ETFs generalmente tienen ratios de gastos más bajos que los fondos gestionados activamente, lo que beneficia la rentabilidad neta del inversor.
Transparencia: La composición de los ETFs suele estar disponible públicamente, lo que permite a los inversores conocer qué activos están comprando.
Flexibilidad: Existen ETFs para casi todas las clases de activos, sectores y estrategias, permitiendo una inversión adaptada a diferentes objetivos.

Desventajas:

Costos de transacción: Aunque los ratios de gastos son bajos, los inversores deben considerar las comisiones de compraventa que cobran los brokers.
Volatilidad: Algunos ETFs, especialmente los sectoriales o temáticos, pueden experimentar alta volatilidad dependiendo de las condiciones de mercado.
Dividendos: En algunos casos, los ETFs acumulan los dividendos en lugar de distribuirlos, lo que puede no ser ideal para los inversores que buscan ingresos pasivos.
Complejidad de algunos productos: Los ETFs apalancados e inversos son más complejos y pueden no ser adecuados para inversores inexpertos debido a los riesgos asociados.
Tracking error: Existe la posibilidad de que un ETF no replique perfectamente el rendimiento de su índice de referencia.

¿Quieres aprender más? Aquí tienes todas las ventajas y desventajas de los ETFs

Cómo comprar un ETF

Aquí tienes un paso a paso muy sencillo, para que puedas comprar un ETF en menos de 15 minutos:

1. Abre una cuenta en un bróker online

El primer paso para invertir en ETFs es abrir una cuenta de corretaje en una entidad financiera autorizada. Un broker es una plataforma o institución que permite a los inversores comprar y vender instrumentos financieros como ETFs, acciones y bonos. La elección del broker es crucial, ya que debe ser fiable, estar regulado y ofrecer una plataforma fácil de usar. En España, hay varias opciones reconocidas, como bancos tradicionales con servicios de inversión y plataformas online más especializadas y de bajo coste. Algunas plataformas populares incluyen DEGIRO, Interactive Brokers y brokers nacionales como Renta 4 o BBVA Trader.

Para abrir una cuenta, los inversores deben completar un proceso de registro que implica proporcionar información personal y verificar su identidad con documentos oficiales, como el DNI o pasaporte. Este proceso suele ser rápido y en muchas plataformas se puede realizar de manera completamente online. Es importante revisar las comisiones del broker, ya que algunos cobran tarifas por operación, custodia o conversión de divisas que pueden afectar la rentabilidad de la inversión en ETFs. La transparencia en las condiciones y las herramientas de análisis que ofrece la plataforma también son factores a tener en cuenta para elegir la mejor opción.

Si quieres profundizar más, aquí tienes un listado con los mejores brokers de ETFs.

2. Encuentra y compara ETFs con herramientas de selección

Una vez que tengas tu cuenta de corretaje abierta, el siguiente paso es buscar y comparar los ETFs que se adapten a tus objetivos de inversión. Existen herramientas de selección o screeners que ayudan a filtrar ETFs según criterios específicos como rendimiento histórico, ratios de gastos, sectores, volatilidad y dividendos. Herramientas como las de Morningstar, justETF y la de algunos brokers ofrecen comparaciones detalladas que permiten evaluar aspectos clave de cada ETF. Estos filtros te ayudan a identificar ETFs que cumplan con tus expectativas, ya sea que busques exposición a un sector en particular, un índice global, o que priorices bajas comisiones.

Usar estas herramientas es esencial para tomar decisiones informadas, ya que permiten ver comparativas de rendimiento y riesgo entre distintos fondos. Por ejemplo, al analizar ETFs con ratios de gastos bajos, puedes aumentar la rentabilidad a largo plazo al minimizar los costes. También es importante revisar detalles como la réplica del índice (física o sintética), la liquidez y el patrimonio gestionado, ya que estos aspectos impactan la eficiencia del ETF. Un análisis completo te asegura seleccionar fondos que no solo se ajusten a tus objetivos financieros, sino que también sean robustos y estén alineados con tu perfil de riesgo.

3. Realiza la operación

Una vez que hayas seleccionado el ETF que deseas comprar, es momento de realizar la operación en tu cuenta de corretaje. Para ello, accede a la plataforma de tu broker e ingresa el ticker del ETF que has escogido. Esto te llevará a la página de detalles del fondo, donde podrás ver información relevante como su precio actual, volumen de operaciones y gráficos de rendimiento. Es crucial revisar estos datos antes de confirmar la operación, especialmente si planeas usar órdenes de mercado o de límite. Una orden de mercado comprará el ETF al mejor precio disponible en ese momento, mientras que una orden de límite te permite establecer un precio máximo al que estás dispuesto a comprar.

Después de elegir el tipo de orden y la cantidad de participaciones a adquirir, confirma la transacción y sigue el proceso para finalizarla. Algunos brokers permiten personalizar las órdenes con opciones avanzadas, como órdenes de stop-loss o take-profit, para gestionar el riesgo. Tras ejecutar la orden, el ETF se añadirá a tu cartera y podrás monitorear su rendimiento a través de la plataforma. Es recomendable mantener un seguimiento periódico para ajustar la estrategia según tus objetivos de inversión y las condiciones del mercado.

4. Relájate y sigue tu inversión

Tras haber completado la compra del ETF, llega el momento de observar cómo evoluciona tu inversión sin prisas. Una de las principales ventajas de los ETFs es que son productos pasivos que no requieren una gestión constante. Al haber elegido un fondo diversificado, tu cartera estará expuesta al rendimiento de un índice o sector específico, lo que reduce la necesidad de intervención diaria. No obstante, es importante estar al tanto de las noticias relevantes que puedan afectar el mercado en general o el sector al que tu ETF está vinculado.

Aunque es normal querer revisar continuamente el rendimiento de tus inversiones, es más beneficioso adoptar un enfoque a medio y largo plazo. Los movimientos diarios en el precio pueden ser volátiles, pero los ETFs están diseñados para ofrecer rendimientos consistentes a lo largo del tiempo. Por ello, mantén la calma y evita tomar decisiones impulsivas basadas en fluctuaciones momentáneas. Puedes programar revisiones periódicas, ya sea trimestral o semestralmente, para evaluar si la inversión sigue alineada con tus objetivos financieros y si es necesario hacer ajustes en tu estrategia.

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