30 conceptos de inversión que tienes que saber
1. Acciones
Las acciones representan una parte de propiedad en una empresa. Cuando inviertes en acciones, adquieres una porción de esa compañía y te conviertes en accionista. Esto te da derecho a recibir una parte de los beneficios en forma de dividendos, si la empresa los distribuye, y a obtener ganancias si el valor de la acción aumenta. Sin embargo, las acciones también pueden perder valor, lo que convierte esta inversión en una de las más volátiles. Es una de las formas más comunes de participar en los mercados financieros.
Aprende a invertir en acciones siendo un principiante.
2. Bonos
Los bonos son instrumentos de deuda emitidos por gobiernos, corporaciones o entidades públicas. Al comprar un bono, prestas dinero al emisor y, a cambio, este se compromete a devolverte el principal junto con pagos de intereses periódicos. Los bonos son generalmente considerados inversiones más seguras que las acciones, pero ofrecen rendimientos más bajos. Son una excelente opción para diversificar una cartera y gestionar el riesgo.
Aprende a invertir en bonos.
3. Fondo mutuo
Un fondo mutuo es una inversión colectiva que agrupa dinero de muchos inversores para adquirir una combinación de acciones, bonos y otros activos. Estos fondos son gestionados por profesionales y proporcionan a los inversores una forma simple de obtener diversificación sin tener que comprar múltiples activos por su cuenta. Los fondos mutuos son populares por su capacidad de ofrecer exposición a una amplia gama de sectores y mercados.
Descubre los mejores brokers para comprar fondos.
4. ETF (Fondo cotizado en bolsa)
Un ETF (Exchange-Traded Fund) es un tipo de fondo de inversión que se comercia en bolsas de valores, como si fuera una acción. Ofrece la ventaja de la diversificación de los fondos mutuos, pero con la flexibilidad de negociación de las acciones. Los ETFs suelen tener comisiones más bajas que otros tipos de fondos y permiten a los inversores comprar y vender participaciones a lo largo del día. Son una herramienta valiosa para aquellos que buscan una gestión pasiva de su cartera.
5. Capitalización de mercado
La capitalización de mercado es el valor total de todas las acciones en circulación de una empresa. Se calcula multiplicando el precio actual de una acción por el número total de acciones. Es un indicador clave para evaluar el tamaño y el peso de una empresa en el mercado. Las empresas con alta capitalización de mercado suelen ser más estables, mientras que las de pequeña capitalización pueden ofrecer mayores oportunidades de crecimiento, aunque con más riesgo.
6. Dividendos
Los dividendos son pagos que una empresa realiza a sus accionistas como parte de sus ganancias. Generalmente, se distribuyen de manera periódica, como trimestralmente, y representan una fuente de ingresos para los inversores. No todas las empresas pagan dividendos; típicamente, las compañías más grandes y estables lo hacen, mientras que las de crecimiento suelen reinvertir sus ganancias.
7. Interés compuesto
El interés compuesto es el interés que se genera tanto sobre el capital inicial invertido como sobre los intereses acumulados de períodos anteriores. Esta característica permite que las inversiones crezcan más rápido a largo plazo, ya que las ganancias se reinvierten automáticamente, creando un efecto de acumulación exponencial.
8. Promedio de costo en dólares
El promedio de costo en dólares es una estrategia de inversión que implica invertir una cantidad fija de dinero en intervalos regulares, sin importar el precio del activo. Esto reduce el impacto de la volatilidad del mercado, ya que compras más acciones cuando los precios son bajos y menos cuando son altos, lo que promedia el costo total de las inversiones.
9. Diversificación
La diversificación es una estrategia para minimizar el riesgo al distribuir el capital en diferentes tipos de activos, como acciones, bonos y bienes raíces. Al diversificar, se reduce la dependencia de un solo tipo de inversión, lo que protege la cartera ante pérdidas significativas si un sector o activo específico tiene un mal rendimiento.
10. Rendimiento
El rendimiento de una inversión es la ganancia obtenida, expresada como un porcentaje del costo inicial. Puede incluir dividendos, intereses y ganancias de capital. Este indicador es esencial para comparar la rentabilidad entre distintas inversiones y evaluar el desempeño de un activo en relación con su costo.
11. Bear market
Un bear market se refiere a un periodo prolongado de caídas significativas en los precios de los activos, normalmente definido por una disminución de al menos el 20% desde sus máximos recientes. Los inversores suelen ser más cautelosos durante este tiempo, ya que predomina el pesimismo sobre el futuro del mercado.
12. Bull market
Un bull market es lo opuesto a un bear market, caracterizado por un aumento sostenido en los precios de los activos. Es común en periodos de optimismo económico, donde los inversores confían en que los precios seguirán subiendo a largo plazo.
Aprende a ganar dinero en mercados alcistas y bajistas.
13. Índice bursátil
Un índice bursátil es una medida del rendimiento de un grupo específico de acciones dentro de un mercado. Ejemplos incluyen el S&P 500 o el Dow Jones Industrial Average, que rastrean el comportamiento de empresas clave y sirven como barómetros del estado general del mercado.
14. Liquidez
La liquidez se refiere a la facilidad con la que un activo puede convertirse en efectivo sin perder valor. Los activos más líquidos, como las acciones y los bonos, son aquellos que se pueden comprar y vender rápidamente en el mercado sin afectar significativamente su precio.
15. Volatilidad
La volatilidad mide la magnitud y la frecuencia de los cambios en el precio de un activo. Un mercado o activo con alta volatilidad experimenta grandes fluctuaciones de precio en cortos periodos de tiempo, lo que lo hace más riesgoso para los inversores a corto plazo.
16. Riesgo
El riesgo es la posibilidad de que el rendimiento real de una inversión sea diferente al esperado, lo que incluye la posibilidad de pérdida de parte o todo el capital invertido. El riesgo varía según el tipo de activo y las condiciones del mercado.
17. Retorno sobre inversión (ROI)
El retorno sobre inversión (ROI) es un indicador que mide la eficiencia de una inversión. Se calcula dividiendo la ganancia obtenida por el costo de la inversión, expresado como porcentaje. Es clave para evaluar si una inversión ha sido rentable.
18. Cartera
Una cartera es el conjunto de inversiones que posee un individuo o entidad. Diversificar una cartera con distintos tipos de activos, como acciones, bonos y bienes raíces, es una estrategia común para reducir el riesgo y mejorar las oportunidades de rentabilidad.
19. Fiduciario
Un fiduciario es una persona o entidad con la responsabilidad legal de actuar en el mejor interés de otra parte, como un cliente o beneficiario. En inversiones, los asesores fiduciarios deben priorizar las necesidades de sus clientes sobre las suyas, evitando conflictos de interés.
20. Inversión activa
La inversión activa implica la compra y venta frecuente de activos para aprovechar las fluctuaciones del mercado. Los inversores activos buscan superar el rendimiento del mercado a través del análisis y la toma de decisiones oportunas, aunque esta estrategia suele conllevar más riesgos y costos.
21. Inversión pasiva
La inversión pasiva consiste en mantener activos a largo plazo, generalmente replicando el rendimiento de un índice bursátil. Es una estrategia de bajo costo que busca obtener rendimientos estables sin intentar superar el mercado activamente.
Descubre las diferencias entre la inversión pasiva y la activa.
22. Acciones preferentes
Las acciones preferentes son un tipo de acción que otorga a los inversores prioridad en el pago de dividendos y, en algunos casos, en la recuperación de capital en caso de liquidación de la empresa, pero generalmente no tienen derechos de voto como las acciones comunes.
23. Valoración
La valoración es el proceso de determinar el valor justo de una empresa o activo. Se utilizan diversos métodos, como el análisis de flujos de caja descontados o la comparación con empresas similares, para estimar el precio adecuado de una inversión.
24. Vencimiento
El vencimiento se refiere a la fecha en que el emisor de un bono o instrumento de deuda debe devolver el capital prestado al inversor. Los bonos a corto plazo tienen un vencimiento de hasta cinco años, mientras que los de largo plazo pueden extenderse por décadas.
25. Apalancamiento
El apalancamiento implica utilizar deuda o capital prestado para aumentar el potencial de retorno de una inversión. Aunque puede amplificar las ganancias, también incrementa el riesgo, ya que las pérdidas se magnifican si la inversión no tiene éxito.
26. Inflación
La inflación es el aumento generalizado de los precios de bienes y servicios en una economía, lo que reduce el poder adquisitivo del dinero. Los inversores deben considerar la inflación, ya que afecta el valor real de sus retornos.
27. Depreciación
La depreciación es la disminución en el valor de un activo a lo largo del tiempo, debido al desgaste o la obsolescencia. En inversiones, es relevante para activos físicos como bienes raíces o equipos.
28. Margen
El margen es la diferencia entre el costo de adquirir un activo y el precio al que se vende. También puede referirse a la cantidad de dinero prestado por un corredor para comprar valores, lo que aumenta el apalancamiento de la inversión.
29. Venta en corto
La venta en corto es una técnica de inversión en la que el inversor toma prestadas acciones para venderlas, con la expectativa de que su precio caerá, permitiendo recomprarlas a un precio más bajo y obtener una ganancia.
30. Costo de oportunidad
El costo de oportunidad es el valor de la mejor alternativa no elegida cuando se toma una decisión de inversión. Es clave para evaluar las compensaciones al elegir una opción sobre otra.
Conclusión
Conocer los términos de inversión fundamentales es clave para cualquier inversor que busque tomar decisiones estratégicas y gestionar adecuadamente su cartera. Desde conceptos como acciones y bonos, hasta estrategias como la diversificación y el promedio de costo en dólares, dominar este vocabulario te permite navegar los mercados financieros con mayor confianza y eficacia.
Ahora que entiendes los principios básicos, te invito a continuar con la guía y explorar el siguiente artículo sobre los Mercados Primarios y Secundarios, donde descubrirás cómo se estructuran las transacciones en los distintos niveles del mercado financiero. ¡No te lo pierdas para seguir ampliando tus conocimientos de inversión!
