Resumen rápido
- Desde España elegiríamos Trade Republic entre estos dos brokers, principalmente porque justTRADE exige residencia fiscal en Alemania y ciudadanía alemana para abrir una cuenta.
- Trade Republic encaja mejor con inversión sencilla y periódica, especialmente si quieres empezar con cantidades pequeñas, acciones o ETFs.
- justTRADE resulta más interesante para un usuario elegible en Alemania que valore varios centros de negociación, más tipos de órdenes y una orientación algo más cercana al trading.
- En costes están relativamente cerca, pero conviene mirar el coste real de ejecución y no quedarse solo con el reclamo de “1 €”.
- Si quieres ampliar la comparación a plataformas disponibles en España, merece la pena revisar también nuestra selección de mejores brokers online.
Trade Republic vs justTRADE: comparativa rápida
| Criterio | Trade Republic | justTRADE |
|---|---|---|
| Disponible para residentes en España | Sí | No |
| Perfil principal | Inversión sencilla y periódica | Inversión y trading desde Alemania |
| Acciones y ETFs | Sí | Sí |
| Planes de inversión | Sí, desde importes pequeños | Sí, desde 25 € |
| Coste de una orden de acciones/ETF | 1 € de coste externo de liquidación en la ejecución estándar | Hasta 2,90 €, con posibilidad de reducir el coste económico a 1 € bajo determinadas condiciones |
| Custodia | Sin comisión ordinaria | Sin comisión de depósito |
| Centros de negociación | Distintos modos y mercados disponibles según producto | LS Exchange, Quotrix y Tradegate Exchange para acciones y ETFs |
| Acciones fraccionadas | Sí | La operativa bursátil ordinaria parte de 1 acción |
| Plataforma | Web y app | Web, app y conexión con Stock3 |
| Regulación principal | Alemania + sucursal supervisada en España | Operativa vinculada a Sutor Bank, supervisada en Alemania |
| Mejor para | Inversores que buscan sencillez y aportaciones periódicas | Usuarios elegibles en Alemania que valoran más control sobre la ejecución |
Las condiciones de ambos brokers pueden cambiar y determinados productos tienen costes propios, spreads o gastos de terceros. Trade Republic especifica que su operativa estándar en valores no tiene comisión de orden, pero sí 1 € de costes externos de liquidación por operación; justTRADE informa de una comisión bancaria de 2,90 € para determinadas operaciones bursátiles que puede quedar económicamente reducida a 1 € cuando se acepta la compensación ofrecida por determinados socios de negociación.
La diferencia decisiva desde España: justTRADE no está disponible
Este punto debería pesar más que el resto de la comparativa.
justTRADE indica en sus propias condiciones que la apertura de cuenta se limita a personas con ciudadanía alemana y residencia fiscal en Alemania. Tener nacionalidad alemana pero vivir y tributar en España tampoco permite abrir la cuenta bajo esas condiciones. Puedes comprobarlo en las FAQ oficiales de justTRADE.
Trade Republic sí admite clientes que residan y tributen en España. Además, Trade Republic Bank GmbH dispone de una sucursal española que figura en los registros oficiales como entidad de crédito comunitaria que presta servicios de inversión. Puedes consultar su registro oficial en la CNMV.
Por eso, un residente fiscal en España no debería elegir justTRADE pensando simplemente que después podrá completar el registro. No cumple sus requisitos de apertura. Si quieres comprobar qué países admite la otra plataforma, tenemos una guía específica sobre los países disponibles en Trade Republic.
¿Cuál cobra menos comisiones?
Aquí la diferencia es menor de lo que puede parecer.
En Trade Republic, la apertura y mantenimiento de la cuenta de valores no tienen comisión ordinaria. En la ejecución estándar de acciones y ETFs se aplica 1 € de costes externos de liquidación por operación, además de posibles spreads, costes del producto y gastos de terceros. Los planes periódicos de inversión no tienen comisión de ejecución de Trade Republic.
Si quieres entrar en detalle, consulta nuestro análisis de las comisiones de Trade Republic.
justTRADE tampoco cobra por la custodia del depósito. Para acciones, ETFs, ETCs y otros ETPs, Sutor Bank aplica una comisión de 2,90 €. Algunos socios comerciales ofrecen al cliente una compensación que, si se acepta, reduce el coste económico de la operación a 1 €. También hay que sumar el spread del mercado.
Ejemplo práctico: si compras 100 € en acciones con Trade Republic y soportas 1 € de coste de liquidación, ese euro representa un 1 % sobre la cantidad invertida, sin contar el spread. Si la orden es de 1.000 €, representa un 0,1 %. Por eso las comisiones fijas pesan mucho más cuando haces compras pequeñas.
El error sería concluir que un broker es automáticamente mejor porque anuncie operaciones por 1 €. En órdenes grandes, una pequeña diferencia en el precio de ejecución o en el spread puede importar más que uno o dos euros de comisión.
Productos y forma de invertir: aquí sí tienen perfiles distintos
Trade Republic está más orientado a quien quiere construir una cartera de forma sencilla. Permite invertir desde importes reducidos y ofrece acciones, ETFs, fondos, renta fija, criptomonedas y otros productos que dependen de las condiciones aplicables al cliente. Los planes periódicos son uno de sus principales puntos fuertes.
Si tu prioridad son los fondos cotizados, antes de decidir también puedes comparar los mejores brokers de ETFs.
justTRADE tiene un enfoque más alemán y algo más orientado al inversor que quiere intervenir en la ejecución. Permite negociar acciones y ETFs a través de LS Exchange, Quotrix y Tradegate Exchange, además de disponer de distintos tipos de órdenes y operativa con productos derivados. Su oferta incluye más de 10.000 acciones y más de 1.800 ETFs, ETCs y ETPs según la información publicada por la propia plataforma.
Hay además un detalle relevante: justTRADE señala que no ofrece negociación de acciones francesas, italianas, griegas y españolas afectadas por determinados impuestos sobre transacciones financieras. Para alguien interesado específicamente en bolsa española, es una limitación que conviene conocer.
Si tu objetivo principal es construir una cartera de empresas, nuestra comparativa de mejores brokers para comprar acciones te permite valorar más alternativas.
¿Cuál es más seguro?
No vemos el principal problema de esta comparativa en la seguridad, sino en la disponibilidad y el encaje con cada perfil.
Trade Republic Bank GmbH es una entidad bancaria alemana y su sucursal española aparece registrada ante la CNMV. La propia entidad indica que el efectivo depositado en entidades bancarias cubiertas está protegido por el sistema de garantía correspondiente hasta 100.000 € por cliente y entidad, mientras que los valores depositados pertenecen al cliente y se mantienen separados del patrimonio del broker.
Puedes ampliar esta parte en nuestra guía sobre Trade Republic y la CNMV.
En justTRADE, las cuentas de efectivo y los depósitos de valores se gestionan con Sutor Bank. Esta entidad está supervisada por BaFin y sus depósitos están cubiertos por el sistema alemán de garantía de depósitos hasta 100.000 € por depositante y entidad.
La regulación reduce riesgos operativos y de contraparte, pero no evita que pierdas dinero por una mala inversión. Acciones, ETFs, criptomonedas y, especialmente, derivados pueden caer de valor.
¿Qué pasa con la fiscalidad si inviertes desde España?
Para un residente en España, la comparación fiscal vuelve a estar condicionada por la disponibilidad: justTRADE no acepta residentes fiscales españoles, así que su sistema fiscal alemán tiene poca utilidad práctica para este lector.
Con Trade Republic sí debes guardar justificantes de compras, ventas, dividendos y demás movimientos para poder revisar correctamente tu declaración. La plataforma proporciona documentación fiscal, pero el tratamiento concreto depende del producto y de tu situación personal. En caso de dudas, no conviene asumir que el broker sustituye tus obligaciones frente a Hacienda.
Tenemos una explicación más específica sobre Trade Republic y Hacienda si necesitas profundizar sin convertir esta comparativa en una guía fiscal.
¿Cuál elegir según tu perfil?
Elegiríamos Trade Republic si resides en España y quieres decidir exclusivamente entre estos dos brokers. Es la única de las dos plataformas que admite de forma directa este perfil de cliente.
También nos parece más lógica si buscas hacer aportaciones periódicas pequeñas, comprar acciones o ETFs sin demasiada complejidad y utilizar una plataforma sencilla.
justTRADE puede resultar más interesante si eres elegible para abrir cuenta en Alemania y valoras disponer de tres bolsas para negociar acciones y ETFs, más tipos de órdenes y una plataforma con una orientación algo más activa.
Pero no tienes por qué limitarte a estas dos opciones. Puedes revisar nuestras alternativas a Trade Republic antes de elegir.
Para un inversor en España que busca una plataforma más global y quiere combinar acciones, ETFs, criptomonedas y herramientas sociales de inversión en un mismo entorno, nuestra alternativa práctica preferida es eToro. eToro Europe está regulada por CySEC y figura en el registro de la CNMV como empresa de inversión del Espacio Económico Europeo en libre prestación de servicios. Consulta el registro de eToro en la CNMV
Eso no convierte a eToro en la opción más barata para cualquier estrategia. Por ejemplo, si lo único que quieres es automatizar pequeñas compras periódicas de ETFs, Trade Republic puede encajar mejor. Además, eToro indica que los nuevos usuarios residentes en España no pueden operar con CFDs, una restricción importante si tu objetivo era el trading con derivados.
Si estás entre ambas alternativas disponibles para España, nuestra comparativa de eToro vs Trade Republic te ayudará a afinar la decisión.
Conclusión
Para invertir desde España, Trade Republic gana esta comparativa frente a justTRADE por una razón muy sencilla: justTRADE no admite residentes fiscales españoles.
Si hacemos la comparación global y suponemos que cumples los requisitos alemanes, la decisión es más interesante. Trade Republic destaca por la sencillez, las aportaciones periódicas y la facilidad para invertir pequeñas cantidades. justTRADE ofrece más control sobre los centros de negociación y una propuesta que puede resultar atractiva para un inversor alemán algo más activo.
Para un usuario español que quiere valorar una tercera opción más global, eToro es la alternativa que añadiríamos a la comparación antes de decidir, especialmente si valora una plataforma multiactivo y una experiencia más amplia. La clave no es buscar un ganador universal, sino elegir el broker que realmente puedas utilizar y cuyo coste, regulación y oferta encajen con tu forma de invertir.
