Análisis en detalle de las comisiones en iBroker

Tasas de márgenes en iBroker

Las tasas de márgenes son un aspecto crucial a considerar al operar con apalancamiento, ya que determinan el costo de mantener posiciones abiertas con fondos prestados. A continuación, te detallo las tasas de margen aplicadas por iBroker:

Ejemplos de márgenes iniciales y de mantenimiento para algunos instrumentos:

• Futuro IBEX 35:
  • Margen inicial: 9.500 €
  • Margen de mantenimiento: 2.016 €
• Futuro Mini-IBEX 35:
  • Margen inicial: 950 €
  • Margen de mantenimiento: 380 €
• Futuro DAX:
  • Margen inicial: 23.280 €
  • Margen de mantenimiento: 4.656 €
• Futuro Mini-DAX:
  • Margen inicial: 4.656 €
  • Margen de mantenimiento: 932 €
• Futuro Mini-Nasdaq:
  • Margen inicial: 20.552 $
  • Margen de mantenimiento: 4.110 $
• Futuro E-mini petróleo:
  • Margen inicial: 3.337 $
  • Margen de mantenimiento: 668 $
• Futuro oro:
  • Margen inicial: 11.000 $
  • Margen de mantenimiento: 2.200 $

Ejemplos de márgenes para Forex (ECN):

• EUR/USD:
  • Margen inicial: 2.313 $
  • Margen de mantenimiento: 463 $
• GBP/USD:
  • Margen inicial: 2.770 $
  • Margen de mantenimiento: 554 $

Ejemplos de márgenes para CFDs sobre índices y criptomonedas:

• CFD sobre IBEX 35:
  • Margen: 5%
• CFD sobre Bitcoin:
  • Margen: 50%

» Aprende más: ¿Los CFDs pagan dividendos?.

¿Cómo afectan estos márgenes a tu inversión?

Supongamos que deseas abrir una posición en el futuro Mini-IBEX 35. Si la garantía inicial es de 950 € y decides abrir una posición con un contrato, necesitarás tener al menos esos 950 € en tu cuenta para cubrir el margen inicial. Además, necesitarás mantener una garantía de 380 € mientras la posición esté abierta. Si el mercado se mueve en tu contra y tu saldo cae por debajo del margen de mantenimiento, recibirás un aviso de margen (margin call) y deberás aportar más fondos para mantener la posición abierta.

Comisiones en opciones de iBroker

Las comisiones para operar con opciones en iBroker varían dependiendo del mercado y del tipo de opción. Aquí tienes un desglose detallado de los costos asociados:

Ejemplos de comisiones por opciones:

• Opción sobre Mini-IBEX 35:
  • Comisión: 0,75 € por contrato.
• Opción sobre DAX:
  • Comisión: 3,00 € por contrato.
• Opción sobre EuroStoxx:
  • Comisión: 1,25 € por contrato.
• Opción sobre SP500 (E-mini):
  • Comisión: 2,00 $ por contrato.
• Opción sobre Nasdaq 100 (E-mini):
  • Comisión: 2,00 $ por contrato.

Ejemplos prácticos:

1. Compra de una opción sobre el Mini-IBEX 35:
   • Si compras 10 contratos de opciones sobre el Mini-IBEX 35, la comisión total sería de 7,50 € (10 contratos * 0,75 €).
2. Compra de una opción sobre el DAX:
   • Para 5 contratos de opciones sobre el DAX, la comisión total sería de 15 € (5 contratos * 3,00 €).
3. Compra de una opción sobre el SP500 (E-mini):
   • Si adquieres 8 contratos de opciones sobre el SP500 (E-mini), pagarías una comisión total de 16 $ (8 contratos * 2,00 $).

Consideraciones adicionales

Operar con opciones puede ser una estrategia eficaz para cubrir riesgos o para aprovechar movimientos específicos del mercado, pero es importante tener en cuenta las comisiones, ya que estas pueden impactar significativamente la rentabilidad de tus operaciones. Además, los costos pueden variar en función del tamaño de la posición y del mercado en el que se opere.

iBroker ofrece una estructura de comisiones competitiva, especialmente en mercados europeos como el IBEX y el DAX. Sin embargo, siempre es recomendable comparar estas tarifas con las de otros brokers para asegurarte de que estás obteniendo las mejores condiciones posibles para tus inversiones en opciones.

Comisiones en criptomonedas de iBroker

iBroker permite operar con CFDs sobre criptomonedas, ofreciendo una estructura de costos basada en comisiones y spreads. Aquí tienes un desglose detallado de las comisiones asociadas:

Comisiones por operar con CFDs sobre criptomonedas:

• Comisión estándar: 0,15% del valor de la transacción (mínimo 2 $).

Coste total (comisión + spread):

• Bitcoin (BTC):
  • Comisión: 0,15%
  • Spread: Aproximadamente 0,25%
  • Coste total: Aproximadamente 0,40%
• Ethereum (ETH):
  • Comisión: 0,15%
  • Spread: Aproximadamente 0,25%
  • Coste total: Aproximadamente 0,40%
• Litecoin (LTC):
  • Comisión: 0,15%
  • Spread: Aproximadamente 0,25%
  • Coste total: Aproximadamente 0,40%

Ejemplos prácticos

1. Compra de Bitcoin (BTC):
   • Importe de la operación: 5.000 $
   • Comisión: 5.000 $ * 0,15% = 7,50 $ (superior al mínimo de 2 $)
   • Spread aproximado: 5.000 $ * 0,25% = 12,50 $
   • Coste total: 7,50 $ + 12,50 $ = 20 $
2. Compra de Ethereum (ETH):
   • Importe de la operación: 3.000 $
   • Comisión: 3.000 $ * 0,15% = 4,50 $ (superior al mínimo de 2 $)
   • Spread aproximado: 3.000 $ * 0,25% = 7,50 $
   • Coste total: 4,50 $ + 7,50 $ = 12 $

Comisiones en futuros de iBroker

iBroker se especializa en la operativa con futuros y ofrece una variedad de contratos en los principales mercados del mundo. Aquí tienes un desglose detallado de las comisiones asociadas a estos productos:

Ejemplos de comisiones por contrato en futuros:

• Futuro IBEX 35:
  • Comisión: 3,75 € por contrato.
• Futuro Mini-IBEX 35:
  • Comisión: 0,90 € por contrato.
• Futuro DAX:
  • Comisión: 4,00 € por contrato.
• Futuro Mini-DAX:
  • Comisión: 1,25 € por contrato.
• Futuro EuroStoxx 50:
  • Comisión: 3,50 € por contrato.
• Futuro SP500 (E-mini):
  • Comisión: 6,00 $ por contrato.
• Futuro Mini-Nasdaq:
  • Comisión: 6,00 $ por contrato.
• Futuro Micro-Nasdaq:
  • Comisión: 1,25 $ por contrato.
• Futuro petróleo (E-mini):
  • Comisión: 9,00 $ por contrato.
• Futuro oro (E-mini):
  • Comisión: 9,00 $ por contrato.

Ejemplos prácticos

1. Operación con futuro IBEX 35:
   • Comisión por abrir una posición: 3,75 € por contrato.
   • Si compras 5 contratos, la comisión total sería de 18,75 € (5 contratos * 3,75 €).
2. Operación con futuro Mini-Nasdaq:
   • Comisión por abrir una posición: 6,00 $ por contrato.
   • Si compras 3 contratos, la comisión total sería de 18,00 $ (3 contratos * 6,00 $).
3. Operación con futuro EuroStoxx 50:
   • Comisión por abrir una posición: 3,50 € por contrato.
   • Si compras 10 contratos, la comisión total sería de 35,00 € (10 contratos * 3,50 €).

Comisiones en fondos de iBroker

iBroker también ofrece acceso a fondos de inversión, aunque sus principales productos son derivados financieros como futuros y CFDs. A continuación, detallo las comisiones asociadas a la inversión en fondos a través de iBroker:

Comisiones por invertir en fondos:

• Comisión de suscripción: Generalmente entre el 0% y el 2%, dependiendo del fondo específico.
• Comisión de reembolso: Suele oscilar entre el 0% y el 2%, varía según el fondo.
• Comisión de gestión: Entre el 0,5% y el 2% anual, cobrados directamente por el fondo.
• Comisión de custodia: Puede aplicarse en algunos casos, aunque a menudo está incluida en la comisión de gestión.

Ejemplos prácticos

1. Inversión en un fondo con comisión de suscripción:
   • Importe de la inversión: 10.000 €
   • Comisión de suscripción: 1,5%
   • Coste de suscripción: 10.000 € * 1,5% = 150 €
2. Reembolso de inversión en un fondo:
   • Valor de reembolso: 12.000 €
   • Comisión de reembolso: 1%
   • Coste de reembolso: 12.000 € * 1% = 120 €

Comisiones en los diferentes tipos de CFDs de iBroker

iBroker ofrece una amplia gama de CFDs (Contratos por Diferencia) sobre distintos tipos de activos, incluyendo índices, acciones, materias primas y criptomonedas. A continuación, te detallo las comisiones y costes asociados a estos productos:

CFDs sobre índices:

• IBEX 35:
  • Spread típico: 4.92 puntos.
  • Sin comisión adicional.
• DAX 40:
  • Spread típico: 1.90 puntos.
  • Sin comisión adicional.
• CAC 40:
  • Spread típico: 1.42 puntos.
  • Sin comisión adicional.

CFDs sobre acciones:

• Acciones españolas:
  • Comisión: 0,08% por operación (mínimo 5 € para el IBEX y 8 € para otras acciones españolas).
  • Ejemplo: Para una operación de 10.000 € en acciones del IBEX 35, la comisión sería de 8 € (10.000 € * 0,08%).
• Acciones europeas:
  • Comisión: 0,08% por operación (mínimo 8 €).
  • Ejemplo: Para una operación de 20.000 € en acciones europeas, la comisión sería de 16 € (20.000 € * 0,08%).
• Acciones estadounidenses:
  • Comisión: 1.25 centavos por acción (mínimo $8).
  • Ejemplo: Para una operación de 500 acciones a $20 cada una, la comisión sería de $8 (supera el mínimo).

CFDs sobre materias primas:

• Petróleo:
  • Spread típico: 0.043 puntos.
  • Sin comisión adicional.
• Oro:
  • Spread típico: 0.534 puntos.
  • Sin comisión adicional.

CFDs sobre criptomonedas:

• Bitcoin (BTC):
  • Comisión: 0,15% por operación (mínimo 2 $).
  • Spread aproximado: 0.25%.
  • Coste total: Aproximadamente 0.40%.
• Ethereum (ETH):
  • Comisión: 0,15% por operación (mínimo 2 $).
  • Spread aproximado: 0.25%.
  • Coste total: Aproximadamente 0.40%.

Ejemplos prácticos

1. Operación con CFD sobre el IBEX 35:
   • Importe: 10.000 €
   • Spread: 4.92 puntos.
   • Coste: Incluido en el spread, sin comisión adicional directa.
2. Operación con CFD sobre acciones europeas:
   • Importe: 15.000 €
   • Comisión: 0,08%
   • Coste: 15.000 € * 0,08% = 12 € (superior al mínimo de 8 €).
3. Operación con CFD sobre Bitcoin:
   • Importe: 5.000 $
   • Comisión: 0,15%
   • Spread: 0.25%
   • Coste total: 5.000 $ * 0.40% = 20 $

Comisiones de Forex (Mercado de Divisas) en iBroker

iBroker ofrece condiciones competitivas para operar en el mercado Forex, donde las comisiones están principalmente integradas en los spreads. A continuación, te detallo los costes asociados a las operaciones en divisas:

Ejemplos de spreads típicos en pares de divisas:

• EUR/USD:
  • Spread típico: 0.39 pips.
• GBP/USD:
  • Spread típico: 0.92 pips.
• USD/JPY:
  • Spread típico: 0.79 pips.
• EUR/GBP:
  • Spread típico: 0.87 pips.
• AUD/USD:
  • Spread típico: 0.67 pips.

Ejemplos prácticos:

1. Operación con EUR/USD:
   • Importe: 100.000 € (1 lote estándar)
   • Spread: 0.39 pips
   • Coste: 100.000 € * 0.000039 = 3.90 €
2. Operación con GBP/USD:
   • Importe: 100.000 £ (1 lote estándar)
   • Spread: 0.92 pips
   • Coste: 100.000 £ * 0.000092 = 9.20 £
3. Operación con USD/JPY:
   • Importe: 100.000 $ (1 lote estándar)
   • Spread: 0.79 pips
   • Coste: 100.000 $ * 0.000079 = 7.90 $

Otras comisiones de iBroker

Además de las comisiones mencionadas anteriormente, iBroker tiene otros costos que pueden influir en el total de tus operaciones. Aquí te detallo estas comisiones adicionales:

Comisiones por mantenimiento y de inactividad:

• Comisión de mantenimiento: No aplica, iBroker no cobra por el mantenimiento de cuentas.
• Comisión de inactividad: No se cobra ninguna tarifa por inactividad, lo cual es una ventaja significativa para los inversores que no operan regularmente.

Comisiones por retiradas y depósitos:

• Comisiones de retirada: Generalmente gratis, aunque puede haber excepciones dependiendo del método de retirada y del banco receptor.
• Comisiones de depósito: Sin comisión para la mayoría de los métodos, incluyendo transferencias bancarias.

Comisiones de cambio de divisa:

• Comisión de cambio de divisa: Aplica cuando se opera con activos en una moneda diferente a la de la cuenta. iBroker puede aplicar un spread adicional por el cambio de divisa, aunque las tasas específicas no están claramente detalladas y pueden variar.

Tarifas nocturnas (Swaps):

• Costes nocturnos: Dependiendo del instrumento financiero, iBroker cobra o paga una tasa por mantener posiciones abiertas durante la noche. Estas tasas varían según el activo y las condiciones del mercado.

Ejemplos prácticos:

1. Retiro de fondos:
   • Método: Transferencia bancaria
   • Comisión: Generalmente gratuita, pero es recomendable confirmar con el banco receptor si podría haber cargos adicionales.
2. Cambio de divisa:
   • Operación en USD con cuenta en EUR
   • Spread adicional: Variable, dependiendo de las condiciones del mercado y del spread aplicado por iBroker.