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Análisis en detalle de las comisiones en Interactive brokers

Si estás buscando una plataforma de inversión que ofrezca comisiones competitivas, acceso global a mercados y herramientas avanzadas, Interactive Brokers es una de las mejores opciones del mercado en 2024. En este artículo, analizaremos en detalle las comisiones que aplica este broker para diferentes productos, como acciones, ETFs, forex y CFDs, así como tarifas adicionales como las de inactividad y retiro. Aquí encontrarás todo lo que necesitas saber para evaluar si este broker es el adecuado para tus necesidades de inversión, ya sea que operes de forma esporádica o seas un trader profesional activo.

5 puntos más importantes sobre Interactive Brokers comisiones

  • Comisiones bajas y transparentes: Interactive Brokers ofrece tarifas competitivas, especialmente para traders activos con comisiones que varían según el volumen y el producto. IBKR Lite permite trading sin comisiones en acciones y ETFs de EE. UU., mientras que IBKR Pro tiene precios escalonados.
  • Dos tipos principales de tarifas: Las tarifas de trading incluyen comisiones, spreads y tasas nocturnas, mientras que las no relacionadas con trading incluyen retiros y datos de mercado. No hay tarifas de inactividad.
  • Trading global: IBKR ofrece acceso a más de 150 mercados, con tarifas bajas para acciones en EE. UU., el Reino Unido, y Alemania, además de spreads ajustados para forex y CFDs.
  • Comisiones para opciones y futuros: Los contratos de opciones y futuros tienen tarifas desde $0.15 por contrato en EE. UU., con estructuras de precios que varían según el volumen y la región.
  • Tarifas de retiro y datos de mercado: El primer retiro mensual es gratuito, pero los siguientes tienen un costo bajo. Los datos de mercado pueden tener tarifas adicionales, dependiendo del nivel de acceso y los mercados seleccionados.

Invertir conlleva riesgos

Puntuación de Finantres

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5/5

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Descripción general de las comisiones y tarifas de Interactive Brokers (IBKR)

Interactive Brokers es reconocido por sus comisiones bajas y transparentes, lo que lo convierte en una excelente opción tanto para inversores minoristas como para traders profesionales. IBKR Lite, disponible solo para residentes en EE. UU., ofrece trading sin comisiones en acciones y ETFs listados en bolsas de EE. UU., ideal para quienes buscan una opción accesible. Por otro lado, IBKR Pro se enfoca en traders más avanzados, con un sistema de precios escalonados que varía según el volumen negociado.

  • Comisiones bajas: Las tarifas de Interactive Brokers son de las más competitivas del mercado, con spreads ajustados y costos mínimos para traders activos.
  • Acceso global: IBKR ofrece acceso a más de 150 mercados en todo el mundo, permitiendo a los usuarios operar con acciones, ETFs, opciones, futuros, bonos, y divisas, entre otros.
  • Plataformas avanzadas: Tanto el plan Lite como el Pro ofrecen acceso a herramientas avanzadas como el Trader Workstation (TWS), ideal para traders experimentados.

NOTA: IBKR Lite no está disponible en España.

IBKR comisiones de un vitazo

ProductoNivel de ComisiónCondiciones de la Comisión
Acciones de Estados Unidos$0 (IBKR Lite), $0.0005 – $0.0035 por acción (IBKR Pro)Comisiones escalonadas en IBKR Pro; sin comisión en IBKR Lite.
Tarifa EURUSDDesde 0.1 hasta 0.2 puntos baseTarifa escalonada basada en el valor de la transacción.
Acciones tecnológicas de EE. UU.$0 – $0.005 por acciónSin comisión en IBKR Lite; comisiones fijas o escalonadas en IBKR Pro.
Tarifa por inactividad$0No hay tarifas por inactividad en ninguna cuenta.

Que comisiones cobra interactive brokers:

  1. Tarifas de trading:
    • Comisión: En IBKR Lite, las acciones y ETFs de EE. UU. tienen $0 de comisión, mientras que en IBKR Pro las comisiones varían entre $0.0005 y $0.0035 por acción, dependiendo del volumen operado.
    • Spread: Para el trading de divisas (forex), el spread puede ser tan bajo como 1/10 de un pip en algunos pares importantes como EURUSD, lo que favorece a los traders de alto volumen.
    • Tasa de financiación: También conocida como tarifa nocturna, se aplica cuando mantienes una posición abierta más allá del cierre del mercado. Esta tasa depende del tipo de instrumento y del apalancamiento utilizado.
  2. Tarifas no relacionadas con el trading:
    • Tarifa por inactividad: IBKR no cobra ninguna tarifa por inactividad en ninguno de sus planes, lo que es una ventaja frente a otros brokers que imponen cargos por cuentas sin actividad.
    • Comisiones de retiro: El primer retiro por transferencia bancaria es gratuito cada mes; a partir del segundo, la tarifa es de $1 por transferencia electrónica.

Interactive Brokers comisiones acciones y ETFs por mercado:

MercadoComisión
Acciones del Reino Unido£6 por operación o 0.05% del valor de la transacción (lo que sea mayor)
Acciones de Estados Unidos$0 en IBKR Lite, $0.0005 a $0.0035 por acción en IBKR Pro
Acciones de Alemania€4 por operación o 0.05% del valor de la transacción (lo que sea mayor)
  • Acciones del Reino Unido: Las tarifas son competitivas y se basan en un porcentaje del valor negociado o un monto fijo por operación, según lo que resulte mayor.
  • Acciones de Estados Unidos: En el plan IBKR Lite, no se cobran comisiones en acciones y ETFs listados en EE. UU. Para IBKR Pro, el modelo escalonado varía entre $0.0005 y $0.0035 por acción, dependiendo del volumen.
  • Acciones de Alemania: Similar al Reino Unido, se cobra un porcentaje del valor negociado o una tarifa fija.

Costes de Forex en Interactive Brokers:

Par de DivisasSpreadCondiciones
EURUSDDesde 0.1 hasta 0.2 puntos baseSpreads ajustados, especialmente para traders de alto volumen.
GBPUSDDesde 0.1 hasta 0.2 puntos baseEl spread varía según el volumen y las condiciones de mercado.
AUDUSDDesde 0.1 hasta 0.2 puntos baseSpreads competitivos, ideales para operadores de forex frecuentes.
EURCHFDesde 0.1 hasta 0.2 puntos baseSpreads bajos para traders profesionales y de gran volumen.
EURGBPDesde 0.1 hasta 0.2 puntos baseSpreads variables, con tarifas escalonadas basadas en el valor negociado.

Tarifas interactive brokers en CFDs

ProductoComisión/SpreadCondiciones
CFD de AmazonSpread desde $0.01 por acciónEl spread es competitivo y ajustado dependiendo de las condiciones del mercado.
CFD del índice Euro Stoxx 50Spread desde 0.5 puntosBajo spread, ideal para traders que operan índices europeos.
CFD del índice S&P 500Spread desde 0.5 puntosSpreads ajustados, particularmente útiles para grandes volúmenes.

Interactive Brokers aplica spreads competitivos para CFDs, que varían según el tipo de activo y las condiciones del mercado. Los spreads en acciones individuales como Amazon comienzan en $0.01 por acción, mientras que en índices principales como S&P 500 y Euro Stoxx 50, los spreads son bajos, comenzando en 0.5 puntos. Esto permite a los traders gestionar costos eficientemente, especialmente en operaciones de gran volumen.

Comisiones de inactividad y comisiones de retiro en Interactive Brokers:

  1. Comisiones de inactividad: No hay tarifas por inactividad en ninguno de los planes de Interactive Brokers, tanto para IBKR Lite como IBKR Pro. Esto es una ventaja significativa para los inversores que no operan con frecuencia, ya que otros brokers suelen imponer cargos si no se realizan operaciones durante un periodo de tiempo.
  2. Comisiones de retiro:
    • Transferencia bancaria: Un retiro gratuito por mes, luego $1 USD por cada transferencia adicional.
    • Otros métodos de retiro: Las tarifas varían dependiendo de la moneda y el método de transferencia. Por ejemplo:
      • USD: $10 por transferencia bancaria.
      • EUR: €8 para transferencias SEPA.
      • CAD: $12 para transferencias electrónicas.

Otras comisiones y tarifas de Interactive Brokers:

  1. Comisión para opciones:
    • Opciones sobre índice de acciones de EE. UU.: $0.15 a $0.65 por contrato, dependiendo del volumen y si eliges el plan fijo o escalonado.
    • Opciones sobre índice de acciones del Reino Unido: Comisiones desde £1.00 a £1.70 por contrato.
    • Opciones sobre índice de acciones de Alemania: Desde €1.50 a €2.00 por contrato, dependiendo del mercado y la estructura de precios seleccionada.
  2. Comisiones criptomonedas al contado:
    • Interactive Brokers permite el trading directo de criptomonedas con spreads bajos y sin tarifas adicionales por transacción. Las comisiones son de 0.12% a 0.18% del valor negociado, dependiendo del volumen.
  3. Tarifas para futuros:
    • Futuros de EE. UU.: $0.25 a $0.85 por contrato, dependiendo del mercado y el tipo de contrato.
    • Futuros de Europa: Desde €0.50 a €3.00 por contrato.
  4. Comisión para bonos:
    • Bonos corporativos y gubernamentales: 0.10% del valor nominal por transacción, con un mínimo de $5 y un máximo de $50 por orden.

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