Comisiones en acciones y ETFs de Self Bank
Self Bank aplica las siguientes comisiones para la compraventa de acciones y ETFs:
- Mercado Nacional: La comisión por operación es de 6,95€.
- Mercado Europeo, Nasdaq y NYSE: La comisión por operación es de 14,95€.
- Operaciones OTC (Over-The-Counter): Para operaciones que superen los 50.000€, la comisión es del 0,125% del valor de la operación.
Ejemplo de Coste
Si deseas comprar acciones de una empresa en el mercado nacional por un valor de 1.000€, pagarías una comisión fija de 6,95€. Si inviertes en el mercado europeo por 10.000€, la comisión sería de 14,95€. Para una operación de 60.000€ en el mercado OTC, la comisión sería de 75€ (0,125% de 60.000€).
Estos costes se suman al valor de las acciones compradas y no incluyen posibles cánones de bolsa u otros impuestos asociados a la operación.
Tasas de márgenes en Self Bank
Self Bank ofrece diferentes opciones de apalancamiento y márgenes para la compra de acciones y ETFs a través de sus productos de crédito. A continuación, te detallo las principales características y costes:
Cuenta Quintuplica
- Apalancamiento: Hasta 5 veces el valor del efectivo disponible.
- Coste del Crédito: Se devengan intereses solo por el crédito utilizado al final del día, no durante la sesión. La tasa de interés es Euribor a 1 mes + 5%. Por ejemplo, con un Euribor a 1 mes constante, el coste puede ser de 4,52% TAE Variable (4,43% TIN).
- Ejemplo de Coste: Para un crédito de 10.000€ utilizado durante todo un mes, pagarías aproximadamente 36,91€ en intereses.
Cuenta Tentuplica
- Apalancamiento: Hasta 10 veces el valor del efectivo disponible.
- Coste del Crédito: Financiación intradiaria gratuita (0% TIN, 0% TAE). Los intereses se devengan solo por el crédito utilizado al final del día, con una tasa de Euribor a 1 mes + 5%.
- Ejemplo de Coste: Similar al de la Cuenta Quintuplica, aplicando el interés correspondiente.
Estas tasas de márgenes permiten a los inversores operar con mayor capital del que disponen, lo cual puede amplificar tanto las ganancias como las pérdidas. Es fundamental entender bien los costes y riesgos asociados antes de utilizar estos productos.
Comisiones en opciones de Self Bank
Actualmente, Self Bank no ofrece productos de opciones dentro de su cartera de servicios financieros.
Comisiones en criptomonedas de Self Bank
Self Bank permite operar con criptomonedas principalmente a través de contratos por diferencia (CFDs). Esto implica que no se adquiere la criptomoneda directamente, sino que se especula sobre su precio. A continuación, te detallo las comisiones y características principales:
Operativa en Criptomonedas
- Plataforma: Self Bank utiliza una plataforma específica para CFDs y divisas, desarrollada en colaboración con Saxo Bank.
- Cuenta Demo: Ofrecen una cuenta demo con 100.000€ virtuales para practicar estrategias sin riesgo antes de operar con dinero real.
Comisiones de CFDs en Criptomonedas
Las comisiones exactas para operar con CFDs sobre criptomonedas no se detallan explícitamente en los recursos revisados, pero generalmente estas comisiones incluyen:
- Spreads: Diferencial entre el precio de compra y venta.
- Costes de Financiación: Si mantienes una posición abierta durante la noche, se aplican cargos por financiación.
Ejemplo de Coste
Supongamos que decides abrir una posición de compra en Bitcoin a través de CFDs:
- Precio de Compra: 30.000€
- Spread: 0,5% (150€)
- Coste de Financiación Diario: 0,01% (3€ por día)
Si mantienes esta posición durante 10 días, el coste total sería:
- Spread: 150€
- Financiación: 3€ x 10 días = 30€
- Total: 180€
Este ejemplo ilustra cómo los costes pueden acumularse rápidamente con el trading de CFDs en criptomonedas.
Comisiones en futuros de Self Bank
Self Bank no ofrece la posibilidad de operar directamente con futuros.
Comisiones en fondos de inversión de Self Bank
Self Bank ofrece una amplia gama de fondos de inversión con condiciones competitivas. A continuación, detallo las principales comisiones y características asociadas:
Comisiones Generales
- Comisión de Gestión: Esta comisión es cobrada por la entidad gestora del fondo y varía según el fondo específico. Generalmente, esta comisión se descuenta diariamente del valor liquidativo del fondo.
- Comisión de Depósito: Cobrada por la entidad depositaria que custodia los activos del fondo. Al igual que la comisión de gestión, se deduce del valor del fondo.
- Comisión de Suscripción: No todos los fondos la tienen. Es una comisión que se aplica al comprar participaciones del fondo.
- Comisión de Reembolso: Similar a la de suscripción, pero se aplica cuando vendes tus participaciones del fondo.
Ejemplo de Comisiones
Por ejemplo, algunos fondos indexados disponibles a través de Self Bank pueden tener una comisión de gestión que oscila entre el 0,45% y el 1,35% dependiendo del fondo y la entidad gestora.
Sin Comisiones Adicionales por Operativa
Self Bank no cobra comisiones adicionales por suscripción, reembolso, ni traspasos de fondos. Esto significa que puedes cambiar tus inversiones entre diferentes fondos sin incurrir en costes adicionales, facilitando la optimización de tu cartera de inversión.
Características Adicionales
- Acceso a una Amplia Gama de Fondos: Más de 5.000 fondos de diferentes gestoras internacionales están disponibles en la plataforma de Self Bank.
- Traspasos sin Coste: Puedes traspasar fondos a Self Bank de manera 100% online y sin comisiones, lo que simplifica el proceso de consolidar tus inversiones en un solo lugar.
Comisiones en CFDs de Self Bank
Self Bank ofrece una variedad de CFDs (Contratos por Diferencia) sobre diversos activos, incluyendo acciones, índices, materias primas y divisas. Aquí te detallo las comisiones y costes principales asociados a la operativa con CFDs en Self Bank:
Comisiones Generales de CFDs
- Coste por Operación: Las comisiones por operar con CFDs en Self Bank varían según el activo subyacente, oscilando entre el 0,10% y el 0,50% del valor de la operación, con un coste mínimo que ronda los 12€ por operación.
- Financiación: Mantener una posición abierta durante la noche tiene un coste de financiación. Para posiciones largas, el coste es del 3% + Libor, mientras que para posiciones cortas, te pagarán el 2,5% + Libor.
Ejemplo de Coste
Si decides abrir una posición larga de 10.000€ en CFDs sobre acciones y mantenerla durante una semana (7 días):
- Comisión por Operación: 0,10% de 10.000€ = 10€ (siendo menor que el mínimo, se aplicaría el coste mínimo de 12€).
- Coste de Financiación Diario: 3% anual sobre 10.000€ es aproximadamente 0,0082% diario (0,0082% x 10.000€ = 0,82€ por día).
- Coste Total de Financiación para 7 días: 0,82€ x 7 días = 5,74€.
Características Adicionales
- Diversidad de Activos: Self Bank permite operar con CFDs sobre una amplia gama de activos, incluyendo acciones de múltiples países, índices bursátiles, materias primas y más.
- Plataformas de Trading: Self Bank ofrece su plataforma propietaria y la plataforma desarrollada en colaboración con Saxo Bank para la operativa de CFDs y divisas. Ambas permiten acceder a gráficos, cotizaciones en tiempo real y herramientas de análisis técnico.
Comisiones de Forex en Self Bank
Self Bank permite operar en el mercado Forex a través de su plataforma especializada, desarrollada en colaboración con Saxo Bank. A continuación, detallo las comisiones y características principales asociadas a la operativa en divisas:
Comisiones Generales de Forex
- Spreads: Los spreads varían dependiendo del par de divisas, pero generalmente están alineados con las condiciones de mercado ofrecidas por Saxo Bank.
- Comisiones Adicionales: No se mencionan comisiones adicionales específicas por operación en Forex, lo cual indica que los costos principales se reflejan en los spreads.
- Costes de Financiación: Al mantener una posición abierta durante la noche, se aplican costes de financiación, típicamente referenciados al Libor más un margen. Por ejemplo, para posiciones largas se puede aplicar un 3% + Libor, y para posiciones cortas, el pago es del 2,5% + Libor.
Ejemplo de Coste
Si decides abrir una posición en EUR/USD:
- Spread: Si el spread es de 2 pips en un lote estándar (100,000 unidades), el coste sería 20 USD.
- Coste de Financiación Diario: Para una posición larga, si el Libor está en 0.5%, el coste sería aproximadamente 3.5% anual (0.0096% diario). Para un lote estándar, esto equivaldría a 9.6 USD diarios si la posición se mantiene abierta.
Características Adicionales
- Diversidad de Pares de Divisas: Self Bank ofrece más de 165 cruces de divisas, permitiendo una amplia gama de estrategias de trading.
- Plataformas de Trading: La plataforma proporcionada permite acceso a cotizaciones en tiempo real, gráficos avanzados y herramientas de análisis técnico, facilitando una operativa eficiente y profesional.
Estas condiciones hacen de Self Bank una opción competitiva para aquellos interesados en el mercado Forex, ofreciendo una plataforma robusta y una estructura de costes alineada con las expectativas del mercado.
Otras comisiones de Self Bank
Además de las comisiones específicas por producto financiero, Self Bank aplica una serie de comisiones adicionales relacionadas con el mantenimiento de cuentas, inactividad, retiros, entre otros. Aquí te detallo las principales:
Comisión de Mantenimiento
- Cuenta Self: La comisión de mantenimiento es gratuita si se utiliza la tarjeta al menos una vez al mes. Si no se cumple este requisito, se cobra 1€ al mes.
Tarifas de Inactividad
- Self Bank no cobra tarifas de inactividad por las cuentas de inversión. Esto es una ventaja considerable frente a otros brokers que aplican cargos si no realizas operaciones durante un período determinado.
Comisiones por Retiro
- Transferencias Bancarias: Las transferencias dentro de la zona SEPA son gratuitas. Sin embargo, puede haber costes asociados a transferencias fuera de esta zona dependiendo del banco receptor y de la cantidad transferida.
- Retiro en Cajeros Automáticos: La primera retirada mensual en cajeros automáticos dentro de España y en el extranjero es gratuita. Posteriores retiradas pueden estar sujetas a comisiones impuestas por la entidad propietaria del cajero, aunque Self Bank no cobra comisiones adicionales por estas operaciones.
Comisiones por Tarjetas
- Tarjeta Visa Classic: Emisión gratuita, sustitución por pérdida o deterioro tiene un coste de 7€. Las operaciones en moneda extranjera tienen una comisión del 4% sobre el contravalor en euros, con un mínimo de 4€ por operación.
- Tarjeta Visa Platinum: Emisión y mantenimiento mensual de 10€. Operaciones en moneda extranjera con un 2% de comisión.
- Tarjeta Visa Infinite: Emisión y mantenimiento mensual de 20€. Operaciones en moneda extranjera con un 1% de comisión.
Ejemplo de Coste de Mantenimiento y Retiro
Supongamos que no utilizas tu tarjeta durante un mes:
- Comisión de Mantenimiento: 1€.
- Retiro en Cajero Automático: La primera retirada del mes es gratuita. Subsecuentes retiradas pueden tener un coste dependiendo de la entidad propietaria del cajero, aunque Self Bank no aplica una comisión propia.