JustMarkets opiniones: ¿es seguro y merece la pena en España?

Resumen rápido: nuestra opinión de JustMarkets

• Seguridad: JustMarkets Ltd está regulada por CySEC con licencia 401/21 y figura en la CNMV con el número de registro 5102 como empresa del EEE en libre prestación.
• Producto principal: CFDs. El programa de actividades registrado en la CNMV para JustMarkets Ltd está vinculado a contratos por diferencias.
• Plataforma: las cuentas europeas Pro y Raw Spread que hemos verificado utilizan MetaTrader 5.
• Depósito inicial: 100 € para empezar a operar.
• Comisiones: cuenta Pro desde 0,1 pips sin comisión por lote; Raw Spread desde 0 pips y desde 3 € por lote y lado. Son condiciones mínimas anunciadas, no costes garantizados en cada operación.
• Apalancamiento minorista: hasta 1:30 en Forex, con límites menores para otras clases de activos.
• Para quién encaja: traders que entienden los CFDs, el margen y MetaTrader 5.
• Para quién no: principiantes y personas que quieren construir una cartera tradicional comprando acciones o ETFs reales.
• Nuestra alternativa preferida para la mayoría de usuarios de España: eToro, especialmente si buscas combinar acciones, ETFs y otros activos sin centrar toda tu operativa en CFDs.

Puedes comprobar la entidad directamente en el registro oficial de la CNMV de JustMarkets Ltd.

Nuestra opinión sobre JustMarkets: ¿merece la pena?

Como plataforma de trading, JustMarkets tiene argumentos interesantes. Como plataforma general para invertir desde España, nos convence bastante menos.

Su principal atractivo está en las condiciones de trading: MetaTrader 5, cuenta Raw Spread, spreads reducidos, ejecución de mercado y acceso a varias clases de activos desde una misma plataforma.

El problema es que todo gira alrededor de los CFDs. Eso coloca a JustMarkets en un terreno bastante distinto al de un bróker para comprar acciones o ETFs y mantenerlos durante años.

Si todavía estás comparando plataformas, nuestra página de brókers te ayudará a separar mejor ambos tipos de intermediarios.

Sí puede encajar contigo si:

• Ya sabes hacer trading y entiendes el margen.
• Utilizas MetaTrader 5.
• Quieres operar principalmente Forex, índices, materias primas o CFDs sobre acciones.
• Sabes controlar el tamaño de posición y el apalancamiento.
• Das más importancia a las condiciones de ejecución que a tener una app extremadamente sencilla.

No lo elegiríamos si:

• Estás empezando a invertir.
• Tu objetivo es comprar ETFs durante 10 o 20 años.
• Quieres ser propietario de las acciones que compras.
• No entiendes bien cómo funcionan los CFDs.
• Buscas una plataforma sencilla para hacer aportaciones periódicas.
• Quieres minimizar la complejidad fiscal y operativa.

¿JustMarkets es seguro o es una estafa?

No vemos base para calificar como estafa a JustMarkets Ltd, su entidad europea regulada. Está autorizada por CySEC con licencia 401/21 y aparece inscrita en la CNMV como empresa de inversión del Espacio Económico Europeo que presta servicios en libre prestación en España.

La compañía también declara mantener el dinero de los clientes en cuentas segregadas, ofrecer protección frente a saldo negativo y pertenecer al Investor Compensation Fund chipriota para clientes elegibles.

Eso no convierte a JustMarkets en una plataforma sin riesgo.

Regulación y riesgo de inversión son dos cosas diferentes. Un bróker puede estar correctamente regulado y tú seguir perdiendo dinero porque has utilizado demasiado apalancamiento, has operado un producto que no entendías o el mercado se ha movido en tu contra.

Hay además un detalle especialmente importante: JustMarkets es un grupo con distintas entidades internacionales. Si vas a contratar desde Europa, comprueba qué sociedad aparece realmente en tu contrato. La regulación de una empresa del grupo no se traslada automáticamente a otra entidad situada en Seychelles, Sudáfrica, Mauricio o las Islas Vírgenes Británicas.

No utilizaríamos mecanismos para saltarnos restricciones territoriales ni aceptaríamos una derivación hacia una entidad extracomunitaria simplemente para poder abrir la cuenta.

¿Se puede utilizar JustMarkets desde España?

Aquí encontramos el principal punto de fricción de esta review.

Por una parte, JustMarkets Ltd continúa apareciendo en el registro de la CNMV, y la propia web europea de JustMarkets indica que su entidad de Chipre presta servicios a residentes de la UE salvo determinadas excepciones como Francia y Bélgica.

Por otra, el propio bróker ha respondido públicamente a un usuario identificado como residente en España indicando que no presta servicios a clientes de España. Otras fuentes especializadas también muestran España como país no admitido.

Por tanto, no daríamos por garantizado que un residente español pueda abrir una nueva cuenta solo porque JustMarkets Ltd aparezca en la CNMV.

Nuestra recomendación práctica es sencilla: antes de enviar documentación o dinero, verifica que el formulario permita indicar España como residencia y que el contrato vaya a celebrarse expresamente con JustMarkets Ltd bajo CySEC. Si no es así, descartaría la plataforma.

Esto también explica por qué la inscripción en un registro regulatorio debe comprobarse junto con las condiciones reales de contratación y no de forma aislada.

¿Qué puedes operar en JustMarkets?

La oferta europea que hemos verificado se centra en CFDs sobre cinco grandes grupos de mercados:

• Forex.
• Índices.
• Materias primas.
• Acciones.
• Criptomonedas.

Aquí está una de las diferencias más importantes de JustMarkets frente a un bróker de inversión convencional.

Cuando operas, por ejemplo, sobre Apple mediante un CFD, no estás comprando una acción de Apple. Tienes un contrato cuyo resultado depende del movimiento del precio del activo subyacente.

Lo mismo ocurre con Bitcoin: un CFD sobre Bitcoin no equivale a comprar BTC y enviarlo posteriormente a una wallet.

Para comparar este tipo de intermediarios tienes nuestra selección de mejores brokers de CFDs. Y si tu interés está específicamente en divisas, conviene revisar también los mejores brokers de Forex.

Ojo con el apalancamiento

Para clientes minoristas, JustMarkets publica límites de hasta:

• 1:30 en Forex.
• 1:20 en materias primas e índices.
• 1:5 en acciones.
• 1:2 en criptomonedas.

Un ejemplo ayuda a entender el riesgo.

Con un apalancamiento de 1:30, un margen de 1.000 € puede darte una exposición teórica de hasta 30.000 €. Un movimiento del mercado del 1 % sobre esos 30.000 € equivale a 300 € antes de considerar spreads, financiación y otros costes.

Es decir, una variación relativamente pequeña del mercado puede convertirse en una variación muy grande sobre el capital que has aportado como margen.

Por eso recomendamos leer primero nuestra guía sobre los riesgos de los CFDs.

La CNMV mantiene además medidas específicas de protección para estos productos, incluida la prohibición de determinadas formas de publicidad de CFDs dirigida a inversores minoristas en España. Puedes consultar la Resolución de la CNMV sobre CFDs.

Comisiones de JustMarkets

JustMarkets ofrece dos cuentas principales en su oferta europea: Pro y Raw Spread.

Estas son las condiciones publicadas para las cuentas europeas y pueden variar según instrumento y situación del mercado.

Puedes revisar también las condiciones oficiales de las cuentas de JustMarkets.

¿La cuenta Raw Spread sale realmente barata?

Depende de cómo operes.

En Raw Spread, una operación de un lote con una comisión desde 3 € por lado supondría desde 6 € entre apertura y cierre, antes de añadir el spread efectivo y cualquier coste de financiación que pueda existir.

Eso es importante porque anunciar un spread desde 0 pips no significa operar gratis.

Además, los spreads son variables. En momentos de menor liquidez o mayor volatilidad pueden ampliarse. Si todavía no dominas este concepto, aquí explicamos qué es el spread y cómo afecta al coste de una operación.

También debes revisar los swaps o gastos por mantener determinadas posiciones abiertas durante la noche. Una estrategia que parece barata al abrir una operación puede dejar de serlo si mantienes posiciones apalancadas durante varios días.

MetaTrader 5 y experiencia de uso

JustMarkets tiene bastante más sentido si ya utilizas MetaTrader 5.

MT5 ofrece gráficos avanzados, diferentes tipos de órdenes, indicadores técnicos, calendario económico y posibilidades de automatización mediante Expert Advisors. La propia JustMarkets publica las cuentas Pro y Raw Spread sobre esta plataforma.

Eso juega a su favor para un trader experimentado.

Para alguien que solo quiere comprar su primer ETF con 100 € al mes, en cambio, MetaTrader puede añadir una complejidad que no necesita.

Puedes profundizar en nuestras opiniones de MetaTrader 5 o comparar los mejores brokers con MetaTrader 5.

JustMarkets también ofrece cuenta demo. Es una opción sensata para familiarizarte con la plataforma y las órdenes antes de arriesgar dinero, pero recuerda algo importante: operar bien en demo no demuestra que vayas a conseguir los mismos resultados con dinero real. La presión psicológica y la ejecución real cambian la experiencia.

Depósitos y retiradas de dinero

JustMarkets indica que no cobra una comisión propia por depósitos y retiradas, aunque los bancos y proveedores de pago pueden aplicar sus propios costes. También deja claro que los tiempos de procesamiento dependen del método utilizado.

No asumiríamos por tanto que todas las retiradas son instantáneas.

Hay además procedimientos de prevención de blanqueo de capitales. El bróker puede solicitar documentación adicional sobre identidad, residencia, medios de pago u origen de los fondos.

Consejo práctico: utiliza siempre un medio de pago a tu nombre, completa la verificación antes de mover cantidades importantes y guarda justificantes tanto de depósitos como de retiradas.

Las opiniones públicas sobre JustMarkets incluyen experiencias positivas y negativas relacionadas con soporte y retiradas. Las trataríamos como experiencias individuales, no como una prueba de solvencia o seguridad. Lo importante es comprobar la entidad contractual, el regulador y las condiciones aplicables a tu propia cuenta.

Fiscalidad de JustMarkets en España

Utilizar un bróker extranjero no elimina tu obligación de declarar las ganancias y pérdidas obtenidas con las operaciones.

Si operas con CFDs, necesitas conservar un historial claro de aperturas, cierres, beneficios, pérdidas y gastos asociados para poder realizar correctamente la declaración.

No daríamos por hecho que JustMarkets vaya a proporcionarte exactamente la misma documentación fiscal que un intermediario español.

La tributación concreta dependerá de las operaciones y de tu situación personal. Para no convertir esta review en una guía fiscal independiente, tienes explicado el tema con más detalle en nuestra guía sobre la fiscalidad de los CFDs en España.

Si operas con frecuencia o mantienes saldos significativos en intermediarios extranjeros, merece la pena confirmar tus obligaciones con un asesor fiscal.

Ventajas y desventajas de JustMarkets

Lo que más nos gusta:

• Entidad europea regulada por CySEC.
• Presencia de JustMarkets Ltd en el registro de la CNMV.
• Condiciones orientadas al trading activo.
• Cuenta Raw Spread disponible.
• MetaTrader 5.
• CFDs sobre distintos mercados.
• Protección frente a saldo negativo publicada para sus clientes.
• Fondos de clientes mantenidos en cuentas segregadas según la compañía.

Lo que menos nos gusta:

• Oferta muy enfocada en CFDs.
• No es nuestra opción favorita para inversión a largo plazo.
• Existe incertidumbre sobre la admisión de nuevas cuentas de residentes españoles.
• El apalancamiento aumenta considerablemente el riesgo.
• Los spreads mínimos anunciados no representan necesariamente el coste que obtendrás en cada operación.
• MetaTrader 5 puede resultar innecesariamente complejo para principiantes.
• Un inversor que quiera acciones y ETFs reales encontrará alternativas más adecuadas.

¿Qué alternativas hay a JustMarkets?

Para la mayoría de usuarios españoles que llegan a esta review buscando una plataforma para invertir y no exclusivamente un bróker de CFDs, nuestra opción preferida es eToro.

La diferencia fundamental es que eToro permite invertir, bajo determinadas condiciones, en acciones y ETFs subyacentes, además de ofrecer otros productos. Su entidad europea está regulada por CySEC y figura también en el registro de la CNMV.

Además, eToro indica que los nuevos usuarios residentes en España no pueden operar con CFDs, por las restricciones aplicables en nuestro mercado.

Eso hace que, para alguien que quiere empezar comprando activos sin convertir desde el primer día su cartera en una operativa apalancada, nos parezca una alternativa más lógica que JustMarkets.

Puedes consultar nuestras opiniones de eToro y, si después de comparar regulación, activos y comisiones encaja con tu perfil, acceder a eToro desde aquí.

No significa que eToro sea mejor en todo. Un trader cuya prioridad absoluta sea operar CFDs mediante MetaTrader 5 tiene necesidades distintas de un inversor que quiere comprar acciones o ETFs.

Si estás comparando JustMarkets con otro bróker muy orientado al trading, también tenemos una comparativa entre Exness y JustMarkets. Antes de decidir, comprueba siempre qué entidad acepta residentes españoles y qué regulación se aplicaría realmente a tu cuenta.

Conclusión: ¿recomendamos JustMarkets?

JustMarkets tiene una propuesta razonable para traders de CFDs que ya saben utilizar MetaTrader 5, pero no sería nuestra primera recomendación para un inversor particular en España.

La entidad europea tiene respaldo regulatorio y aparece registrada en la CNMV, por lo que no vemos motivos para meterla en el mismo saco que un bróker opaco o sin supervisión.

El problema está en otro sitio: su oferta está centrada en productos complejos y existe una incertidumbre real sobre la posibilidad de que nuevos residentes españoles abran cuenta.

Por eso nuestra decisión sería:

• Trader experimentado de CFDs: puede merecer una comparación, siempre que JustMarkets confirme que acepta tu residencia bajo la entidad europea.
• Principiante: elegiríamos una alternativa más sencilla.
• Inversor en acciones y ETFs a largo plazo: buscaríamos otro bróker.
• Usuario español que quiere una plataforma más versátil para invertir: preferimos eToro para la mayoría de perfiles antes que JustMarkets.

Y, sobre todo, no intentaríamos sortear una restricción geográfica utilizando otra entidad del grupo. Elegir bien el intermediario importa tanto como las comisiones que anuncia.