Resumen rápido: ¿cómo funcionan los futuros en IG?
| Punto clave | IG |
|---|---|
| Producto utilizado | CFD sobre el precio de futuros |
| Futuros del IBEX 35 en IG | Sí, mediante España 35 |
| Futuros del DAX en IG | Sí, mediante Alemania 40 |
| Otros mercados | Índices, materias primas y bonos |
| Posiciones largas y cortas | Sí |
| Apalancamiento | Sí, con límites para clientes minoristas |
| Coste principal | Spread |
| Financiación nocturna en CFD de futuros | Incorporada en el precio/spread del contrato |
| Contratos pequeños | IG ofrece contratos mini en determinados mercados |
| Cuenta demo | Sí |
| Futuros cotizados directamente en bolsa | No es el producto descrito en la oferta estándar de CFD de futuros de IG |
La clave es sencilla: IG puede tener sentido si quieres especular sobre futuros sin operar directamente en el mercado de futuros tradicional. Si lo que buscas es negociar contratos cotizados de MEFF, Eurex o CME con acceso directo a esos mercados, conviene comparar otros brókers.
Oferta de futuros por parte de IG
IG dispone de una oferta amplia de mercados vinculados a futuros. Según su documentación, permite operar mediante CFD sobre índices, materias primas y bonos, con acceso a decenas de mercados internacionales.
| Mercado disponible | Ejemplos | Cómo se opera en IG | Plataformas | Apalancamiento |
|---|---|---|---|---|
| Índices | España 35, Alemania 40, Wall Street, US 500, FTSE 100 | CFD sobre futuros | Web, app y MT4 | Sí |
| Materias primas | Oro, petróleo Brent, crudo EE. UU., cobre, gas natural | CFD sobre futuros | Web y app | Sí |
| Bonos | Bund, Bobl, Buxl, Schatz, Gilt | CFD sobre futuros | Web y app | Sí |
IG habla comercialmente de trading de futuros, pero especifica que cuando operas con ellos lo haces sobre el precio del mercado de futuros subyacente mediante CFD.
Si todavía no tienes clara esta diferencia, nuestra comparativa entre CFD y futuros explica qué cambia en costes, vencimiento, mercado y operativa.
Futuros IBEX IG: ¿se puede operar con el IBEX 35?
Sí. Una de las búsquedas más habituales es futuros IBEX IG o futuros IBEX 35 IG, y el mercado que debes buscar dentro de la plataforma aparece como España 35.
IG publica CFD de futuros sobre este índice con contratos estándar y mini. Como referencia, su tabla de condiciones para España 35 establece:
- Contrato estándar: 10 € por punto.
- Contrato mini: 2 € por punto.
- Margen para clientes minoristas: 10%.
- Spread: puede situarse en torno a 8 puntos durante determinadas franjas principales y ampliarse fuera de ellas.
Esto permite ajustar el tamaño de la posición, pero no elimina el riesgo.
Ejemplo práctico: con un contrato mini de 2 € por punto, un movimiento de 50 puntos supone una variación de 100 € en el resultado de la posición. Si el IBEX se mueve 50 puntos en tu contra, la pérdida sería de esos mismos 100 €, antes de considerar otros posibles costes.
El dato importante no es solo cuánto margen necesitas para abrir la operación, sino cuánto dinero puedes perder si el índice se mueve con fuerza.
Si tu objetivo no es hacer trading sino obtener exposición al índice de otra manera, puedes revisar también nuestra guía sobre cómo invertir en el IBEX 35.
IG futuros DAX: ¿cómo funciona Alemania 40?
IG también permite operar sobre el principal índice alemán mediante su mercado Alemania 40. Por eso, las búsquedas de IG futuros DAX hacen referencia, en la práctica, a esta exposición mediante CFD.
En sus condiciones de CFD sobre futuros de índices, IG publica:
- Contrato estándar: 25 € por punto.
- Contrato mini: 5 € por punto.
- Margen minorista: 5%.
- Spread del futuro: alrededor de 6 puntos durante el horario principal indicado por IG, ampliándose fuera de esa franja.
Aquí el tamaño por punto es especialmente importante.
Con un contrato mini de 5 € por punto, un movimiento de 40 puntos en el DAX representa 200 € de variación en la posición. El apalancamiento permite controlar una exposición mayor con menos capital depositado como margen, pero el beneficio o la pérdida se calcula sobre el tamaño total de la posición.
Para quienes buscan específicamente contratos de menor tamaño en el mercado de futuros tradicional, tenemos una guía separada sobre futuros Micro-DAX.
¿Permiten operar futuros sobre índices y materias primas como petróleo, oro o gas natural?
Sí. Además del IBEX 35 y el DAX, IG permite obtener exposición mediante CFD a futuros de índices como Wall Street, US 500 o FTSE 100, así como a materias primas como oro, petróleo Brent, crudo estadounidense, cobre o gas natural.
En materias primas ocurre la misma distinción: el cliente obtiene exposición a las variaciones del precio del futuro, pero no adquiere el contrato de futuros ni tiene derecho a recibir físicamente el activo.
Puedes ampliar esta parte en nuestra guía de futuros sobre commodities.
¿Ofrece IG futuros sobre criptomonedas?
Aquí conviene corregir una confusión frecuente.
IG permite operar determinados CFD sobre criptomonedas, pero eso no significa que estés comprando futuros de criptomonedas cotizados como los que pueden encontrarse en mercados especializados.
Bitcoin o Ethereum pueden negociarse mediante derivados de IG, pero es mejor separar esta operativa de los futuros tradicionales sobre criptomonedas. Además, para clientes minoristas europeos el apalancamiento permitido en CFD de criptomonedas está especialmente restringido debido a su elevada volatilidad.
Si quieres profundizar en este producto concreto, puedes consultar nuestra guía sobre CFD de criptomonedas.
¿Se puede operar con microfuturos o minifuturos con menos capital?
IG ofrece contratos mini en varios de sus mercados de CFD sobre futuros. Esto permite reducir el valor por punto respecto al contrato estándar y controlar mejor el tamaño de la posición.
No conviene, sin embargo, llamar automáticamente a estos productos microfuturos.
Un Micro E-mini S&P 500, un Micro-DAX o un contrato Micro IBEX cotizado en bolsa son contratos de futuros estandarizados. El contrato mini de IG es un CFD cuyo tamaño ha sido reducido por el propio proveedor.
La diferencia parece pequeña, pero técnicamente no es lo mismo.
Comisiones y tarifas de futuros en IG
En los CFD de futuros de IG el coste principal suele estar incorporado en el spread, es decir, la diferencia entre el precio de compra y el de venta.
| Concepto | Cómo funciona en IG |
|---|---|
| Comisión por contrato | En los CFD sobre índices, materias primas y otros mercados no accionarios no suele cobrarse una comisión separada por operación |
| Spread | Es uno de los principales costes y depende del mercado y del horario |
| Margen | Debes depositar un porcentaje del valor de la posición |
| Financiación nocturna | En los CFD de futuros está incorporada al precio/spread en lugar de cobrarse cada noche como en muchos CFD al contado |
| Rollover | Puede utilizarse para trasladar una posición de un vencimiento al siguiente |
| Stop garantizado | Puede implicar una prima si se activa |
Este es uno de los puntos en los que IG futuros y un CFD al contado pueden comportarse de forma diferente.
IG explica que para una posición mantenida durante más tiempo, un CFD de futuros puede resultar más adecuado porque no aplica un cargo diario independiente de financiación nocturna. Ese coste se incorpora al precio del contrato.
Por el contrario, si pretendes mantener una operación durante muy poco tiempo, IG indica que un CFD al contado puede resultar más económico.
Ejemplo del coste en futuros del IBEX 35 y DAX
En los futuros IG Markets sobre índices, el spread no es idéntico en todos los mercados ni a todas las horas.
Para España 35, IG publica spreads que pueden rondar 8 puntos en determinadas franjas principales, mientras que en Alemania 40 el futuro puede mostrar un spread aproximado de 6 puntos durante el horario principal. Fuera de esos horarios, el diferencial puede ampliarse.
Esto tiene un efecto directo.
Si operas un mini España 35 de 2 € por punto y soportas un spread de 8 puntos, el impacto inicial asociado al diferencial sería de aproximadamente 16 €. En un mini Alemania 40 de 5 € por punto con 6 puntos de spread, serían aproximadamente 30 €.
Son ejemplos ilustrativos: los spreads pueden cambiar con la liquidez, el horario y las condiciones del mercado, por lo que conviene revisar siempre el ticket de operación antes de abrir la posición.
Para analizar el coste total del bróker más allá de futuros, puedes consultar nuestro análisis de las comisiones de IG.
Cómo operar con futuros en IG paso a paso
Operar con futuros en IG sigue un proceso relativamente sencillo desde la plataforma, pero no conviene confundir facilidad de uso con bajo riesgo.
1. Abrir una cuenta de trading
Para operar con dinero real necesitas abrir una cuenta y completar el proceso de identificación y evaluación correspondiente para productos complejos.
También puedes utilizar una cuenta demo. IG ofrece 20.000 € en fondos virtuales para familiarizarte con la plataforma antes de arriesgar capital real.
La demo es útil para aprender dónde están las órdenes y cómo se mueve una posición, aunque no reproduce perfectamente aspectos como el impacto psicológico de las pérdidas, determinadas condiciones de ejecución o los cierres por falta de margen.
2. Seleccionar el mercado
Una vez dentro de la plataforma puedes buscar el mercado que quieras operar.
Por ejemplo:
- España 35 si buscas futuros del IBEX en IG.
- Alemania 40 para exposición al DAX.
- Wall Street para el Dow Jones.
- US 500 para el S&P 500.
- Oro, Brent o crudo estadounidense dentro de materias primas.
Antes de abrir una operación, comprueba que estás seleccionando el vencimiento y el tipo de contrato que realmente quieres utilizar.
3. Elegir entre una posición larga o corta
Puedes abrir una posición larga si esperas que el mercado suba o una posición corta si esperas que baje.
Pero poder operar en ambas direcciones no significa que puedas ganar en cualquier mercado. Si el precio se mueve en sentido contrario al esperado, tendrás pérdidas.
4. Configurar el tamaño y el riesgo
Antes de abrir la posición debes revisar varios parámetros:
- Tamaño del contrato: determina cuánto ganas o pierdes por cada punto de movimiento.
- Margen: capital que debes mantener para sostener la posición.
- Stop-loss: nivel al que quieres limitar una pérdida.
- Stop garantizado: puede proteger frente a ejecuciones peores que el nivel elegido, aunque puede tener un coste.
- Objetivo o límite: nivel al que quieres cerrar automáticamente la posición si el mercado se mueve a favor.
Uno de los errores más habituales al utilizar productos apalancados es fijarse únicamente en el margen.
Si una operación requiere 500 € de margen, eso no significa que solo estés arriesgando 500 €. Tu exposición real puede ser bastante mayor.
5. Monitorizar la posición
Una vez abierta, puedes seguir el precio y modificar determinadas órdenes desde la plataforma web o la app.
En índices como el IBEX o el DAX debes prestar especial atención a momentos de alta volatilidad: apertura de las bolsas, decisiones de tipos de interés, datos de inflación, empleo estadounidense o noticias inesperadas pueden provocar movimientos rápidos y ampliaciones del spread.
6. Cerrar o trasladar la posición
Puedes cerrar manualmente la posición antes de su vencimiento.
Los CFD de futuros tienen una fecha determinada y, dependiendo de la configuración de la cuenta y del mercado, también puede utilizarse un rollover para trasladar la exposición al siguiente contrato.
Antes de mantener una operación cerca del vencimiento conviene comprobar las condiciones concretas del mercado para evitar sorpresas.
¿Es seguro operar futuros con IG desde España?
IG Europe GmbH presta servicios en España mediante una sucursal registrada en la CNMV con el número 121. La entidad está autorizada y supervisada en Alemania por BaFin y Deutsche Bundesbank.
Eso aporta un marco regulatorio claro, pero regulación y seguridad del bróker no equivalen a seguridad de la operación.
El verdadero riesgo está en el producto.
Los CFD son instrumentos complejos y apalancados. Para clientes minoristas europeos existen límites de apalancamiento, reglas de cierre por margen y protección frente a saldo negativo, pero aun con estas medidas puedes perder una parte importante del capital destinado al trading.
Para índices principales, el límite regulatorio puede llegar a 20:1, equivalente a un margen mínimo del 5%. Otros activos tienen límites más restrictivos.
La mejor forma de interpretar ese dato es al revés: con 1.000 € puedes llegar a controlar una exposición mucho mayor que esos 1.000 €, y una oscilación relativamente pequeña del mercado puede tener un impacto relevante sobre tu cuenta.
¿Es IG una buena opción para el trading de futuros?
IG puede ser una opción interesante si buscas operar sobre el precio de futuros de índices, materias primas o bonos mediante CFD, quieres una plataforma desarrollada y valoras poder utilizar contratos de menor tamaño en mercados como el IBEX 35 o el DAX.
Su oferta resulta especialmente relevante para quien busca:
- Operar España 35 o Alemania 40.
- Ir largo o corto.
- Mantener determinadas posiciones más allá de una sola sesión sin un cargo de financiación nocturna separado.
- Acceder desde una misma plataforma a numerosos mercados internacionales.
- Ajustar la exposición mediante contratos mini.
Pero no sería nuestra primera opción para todo el mundo.
Si quieres negociar futuros cotizados directamente en MEFF, Eurex o CME, IG no ofrece exactamente ese tipo de operativa mediante su producto estándar de CFD de futuros. En ese caso, lo lógico es comparar plataformas especializadas que proporcionen acceso directo a esos mercados.
Tampoco vemos los CFD sobre futuros como un producto adecuado para alguien que empieza a invertir y todavía no domina conceptos como margen, apalancamiento, valor por punto, rollover o stop-loss.
Para entender primero el producto antes de elegir plataforma, puedes ampliar información en nuestra guía sobre futuros financieros.
Conclusión
IG tiene una oferta sólida para hacer trading sobre futuros mediante CFD, y las búsquedas de IG Markets futuros, futuros IBEX IG o IG futuros DAX corresponden a mercados que efectivamente puedes encontrar dentro de su plataforma.
El matiz decisivo es que no estás comprando directamente el contrato de futuro cotizado. Estás utilizando un CFD cuyo precio toma como referencia ese mercado.
Para un trader que conoce el apalancamiento y quiere exposición al IBEX 35, DAX, materias primas o bonos, esta estructura puede resultar cómoda. Para quien busca futuros cotizados puros o todavía está aprendiendo a gestionar el riesgo, existen alternativas que pueden encajar mejor.
Antes de abrir una posición, fíjate menos en cuánto margen te pide el bróker y más en cuánto dinero puedes perder por cada punto que se mueva el mercado en tu contra. Esa cifra es mucho más útil para decidir si el tamaño de la operación tiene sentido.
