¿Se puede invertir en Bonos con Trade Republic?
Sí, Trade Republic permite invertir en una amplia variedad de bonos gubernamentales y corporativos con una inversión mínima de solo 1 euro. Esto es parte de su esfuerzo por democratizar el acceso a los mercados de capital, haciendo que la inversión en bonos sea más accesible para los pequeños inversores. Los bonos disponibles son altamente líquidos, y no se cobran comisiones de orden, solo una tarifa fija de 1 euro para la ejecución de la operación. Esta oferta incluye más de 500 bonos, permitiendo a los inversores diversificar su cartera con facilidad.
Oferta de bonos en Trade Republic
Tras conocer que sí es posible invertir en bonos desde Trade Republic, es momento de revisar qué opciones reales ofrece la plataforma. Y lo cierto es que la oferta es bastante interesante, especialmente para los inversores españoles que buscan diversificar su cartera con activos de renta fija.
Actualmente, Trade Republic permite invertir en más de 500 bonos diferentes tanto del mercado primario como del secundario. Esta cifra incluye bonos soberanos, como los bonos del Estado alemán (Bunds), y también una amplia gama de bonos corporativos emitidos por grandes empresas europeas y multinacionales, cotizados en mercados como el de Frankfurt (Börse Frankfurt).
Además, destaca por permitir la inversión en bonos con distintos vencimientos y calificaciones crediticias, lo que da margen tanto a inversores conservadores como a aquellos que buscan algo más de rentabilidad con mayor riesgo.
Mejores Bonos en Trade Republic
Trade Republic no establece un ranking como tal, pero dentro de su catálogo destacan bonos que actualmente están entre los más buscados por los inversores, por su estabilidad y rendimiento. Entre ellos se encuentran:
- Bonos del Estado alemán a 10 años: con un rendimiento bruto cercano al 2,3% anual.
- Bonos corporativos de Siemens AG (vencimiento 2029): con una rentabilidad estimada del 3,7% y rating A+.
- Bonos corporativos de BMW Finance N.V.: emitidos en euros, con cupón del 3,25% y vencimiento en 2027.
- Bonos de Apple Inc. cotizados en euros: disponibles en el mercado secundario con diferentes vencimientos y cupones entre el 2,1% y el 3,5%.
Ejemplo de los mejores bonos en Trade Republic
Supón que decides invertir 1.000 € en un bono del Estado alemán con vencimiento a 10 años. Si el rendimiento actual es del 2,3% anual, estarías generando unos 23 € brutos al año, sin contar con la revalorización del bono si lo mantienes hasta vencimiento. En el caso de un bono corporativo como el de Siemens AG, la rentabilidad sube al 3,7%, lo que significaría unos 37 € anuales por cada 1.000 € invertidos.
Cómo invertir en Bonos desde Trade Republic
Después de conocer la variedad de bonos que ofrece Trade Republic, vamos a ver paso a paso cómo puedes invertir en ellos si estás en España. El proceso es bastante intuitivo y está diseñado para que cualquier persona, incluso sin experiencia previa en renta fija, pueda hacerlo en pocos minutos desde su móvil.
Guía paso a paso para invertir en bonos con Trade Republic
- Abre una cuenta en Trade Republic
- Entra en www.traderepublic.com y descarga la app.
- Rellena tus datos personales, confirma tu identidad con tu DNI o NIE y completa el proceso de verificación. Es rápido y totalmente online.
- Deposita fondos en tu cuenta
- Una vez verificada tu cuenta, transfiere fondos desde tu cuenta bancaria mediante SEPA.
- Puedes empezar con cantidades bajas; no se exige un mínimo elevado para invertir en bonos.
- Busca el bono que te interesa
- Desde la app, ve a la barra de búsqueda y escribe el nombre del emisor (por ejemplo, “Alemania”, “Siemens”, “Apple”) o el ISIN si lo conoces.
- Puedes filtrar por tipo de bono, vencimiento, rentabilidad, rating, etc.
- Consulta los detalles del bono
- Cada bono tiene una ficha informativa con datos clave como: tipo de cupón (fijo o variable), rentabilidad, calificación crediticia (Moody’s, S&P), vencimiento, precio actual y mercado de cotización.
- También puedes ver el histórico de precios y la evolución de la rentabilidad.
- Ejecuta la compra
- Selecciona el bono, introduce el importe que deseas invertir (por ejemplo, 1.000 €) y ejecuta la orden de compra.
- Trade Republic te indicará el precio y las comisiones antes de confirmar.
- Seguimiento de tu inversión
- Desde la app puedes seguir la evolución del bono, recibir los pagos de los cupones directamente en tu cuenta y decidir si mantener hasta vencimiento o venderlo antes en el mercado secundario.
Funcionalidades extra que facilitan la inversión
- Alertas de rentabilidad: Puedes configurar notificaciones para saber cuándo un bono alcanza una determinada rentabilidad.
- Calendario de cupones: La app te muestra cuándo se pagan los intereses para que puedas planificar tu flujo de ingresos.
- Simulador de inversión: Algunas versiones permiten estimar los rendimientos antes de invertir.
Todo esto hace que Trade Republic se posicione como una opción muy potente y accesible para invertir en bonos desde España, tanto si quieres seguridad con deuda soberana com
Comisiones en Bonos
Después de entender el proceso de inversión en bonos con Trade Republic, es fundamental conocer las comisiones asociadas, ya que impactan directamente en la rentabilidad de la inversión. Una de las principales ventajas que ofrece Trade Republic es su estructura de comisiones baja y transparente, lo que facilita el acceso al mercado de bonos sin costos elevados.
Para cada operación de compra o venta de bonos, Trade Republic no cobra comisiones de orden. En lugar de ello, aplica una tarifa fija de 1 euro para cubrir los costos de terceros, como la liquidación de la operación. Esta tarifa es fija, independientemente del monto de la inversión, lo que resulta especialmente ventajoso para los inversores que compran fracciones de bonos o invierten cantidades pequeñas.
Además, al no cobrar comisiones variables, los usuarios pueden predecir con exactitud cuánto pagarán por cada operación. Esto es muy diferente a otros brokers tradicionales que suelen cobrar comisiones en función del tamaño de la transacción o aplicar tarifas adicionales en bonos. La transparencia de Trade Republic en este aspecto permite a los inversores maximizar sus rendimientos sin preocuparse por costos ocultos.
Otro aspecto importante es que no se aplican comisiones por inactividad. Esto significa que si decides mantener tus bonos a largo plazo o no realizar transacciones durante un periodo, no incurrirás en costos adicionales. Esto es clave para los inversores que buscan beneficiarse de la estabilidad a largo plazo que ofrecen los bonos sin preocuparse por tarifas recurrentes.
Finalmente, en lo que respecta a comisiones por retiro, Trade Republic permite a los usuarios retirar fondos sin costos adicionales. Esto hace que el broker sea una opción muy atractiva para los inversores que valoran la flexibilidad y quieren tener acceso rápido a su efectivo sin enfrentar tarifas por movimientos de capital.
Ejemplo de una operación tipo
Supón que compras un bono del Estado alemán a 10 años por un valor de 1.000 €. El coste total sería:
- Precio del bono: 1.000 €
- Comisión de Trade Republic: 1 €
- Total desembolsado: 1.001 €
Mejores alternativas a Trade Republic en Bonos
Tras analizar las comisiones, llega el momento de preguntarse si existen alternativas igual o más competitivas que Trade Republic para invertir en bonos desde España. Y lo cierto es que sí. Aunque Trade Republic destaca por su simplicidad y bajos costes, hay otras plataformas que ofrecen una oferta más extensa o herramientas más avanzadas para inversores exigentes.
Freedom24
Freedom24 es una de las plataformas más completas si buscas bonos a nivel internacional. Ofrece acceso a bonos del Estado de EE.UU., Europa y emergentes, además de una enorme variedad de bonos corporativos, incluso de alto rendimiento (high yield). A diferencia de Trade Republic, también puedes acceder a emisiones nuevas (mercado primario) de forma más diversificada.
- Puntos fuertes: catálogo muy amplio, posibilidad de comprar bonos denominados en diferentes divisas, y herramientas de análisis avanzadas.
- Para quién es ideal: inversores que buscan diversificación geográfica y exposición a renta fija global.
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Interactive Brokers
Interactive Brokers es la plataforma más profesional para invertir en bonos a nivel mundial. Permite acceder a miles de bonos de gobiernos, municipales y corporativos en EE.UU., Europa, Asia y Latinoamérica, con un sistema de búsqueda y análisis muy potente.
- Puntos fuertes: acceso directo a los mercados institucionales, spreads ajustados, variedad de vencimientos y calificaciones.
- Para quién es ideal: perfiles más técnicos o inversores profesionales que quieran afinar sus inversiones al milímetro.
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DEGIRO
DEGIRO es una excelente alternativa si buscas una plataforma sencilla pero con mayor variedad que Trade Republic. Ofrece bonos cotizados en varias bolsas europeas, como Xetra o Euronext, con comisiones competitivas aunque no tan bajas como Trade Republic.
- Puntos fuertes: buena oferta de bonos europeos, acceso a productos cotizados de renta fija, plataforma muy conocida entre inversores españoles.
- Para quién es ideal: inversores intermedios que quieren más variedad, pero con una interfaz familiar.
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