Resumen rápido
- Sí, Freedom24 permite comprar ETFs y publicita una oferta de más de 3.600 fondos cotizados.
- En su oferta estándar de acciones y ETFs compras valores reales, no CFDs, algo relevante si tu objetivo es construir una cartera a largo plazo.
- En el plan Smart, una compra manual tiene una comisión de 2 €/$ por orden más 0,02 €/$ por participación, según la divisa y el mercado aplicables.
- Con el Plan de Inversión Recurrente, las compras de ETFs realizadas mediante esta función tienen un 0 % de comisión de intermediación. Eso no significa que el ETF carezca de TER, spread u otros costes.
- Freedom Finance Europe Ltd figura en el registro de la CNMV como empresa de servicios de inversión del Espacio Económico Europeo que presta servicios en España.
- Freedom24 no ofrece participaciones fraccionadas, algo que conviene tener en cuenta si quieres invertir cantidades muy pequeñas.
- Nuestra valoración es positiva para quien quiere invertir periódicamente en ETFs, acceder a un catálogo amplio y disponer de una plataforma que le permita ampliar su cartera con el tiempo.
¿Qué ETFs puedes comprar en Freedom24?
Freedom24 anuncia más de 3.600 ETFs, con una oferta suficientemente amplia para buscar exposición a índices globales, renta variable estadounidense a través de productos aptos para el inversor europeo, Europa, dividendos, renta fija o sectores concretos.
Si todavía estás definiendo qué producto necesitas, nuestra guía principal sobre ETFs explica las diferencias entre índices, réplica, acumulación, distribución y costes. Para comparar productos concretos sin convertir esta guía de Freedom24 en otro ranking, puedes consultar nuestra selección de mejores ETFs.
Uno de los puntos que más nos gustan de Freedom24 es precisamente este: no te limita a una selección muy pequeña de fondos cotizados. Puede tener sentido si empiezas con un ETF global y quieres ir construyendo una cartera más amplia sin tener que cambiar de plataforma cuando necesites más opciones.
Lo importante es no comprar el primer ticker que coincida con el nombre que buscas. Comprueba siempre el ISIN, la gestora, la bolsa en la que cotiza, la divisa de negociación y si se trata de la clase de acumulación o distribución que querías.
Para un inversor minorista de la UE también conviene comprobar la documentación del producto. La normativa PRIIPs exige que los productos incluidos en su ámbito dispongan de un documento de datos fundamentales o KID para el inversor minorista.
Consejo práctico: busca el ETF por ISIN siempre que puedas. Dos productos con nombres casi idénticos pueden cotizar en bolsas diferentes, utilizar otra moneda o tener políticas de dividendos distintas.
¿Dónde ver la lista de ETFs de Freedom24?
La forma más fiable de consultar la lista de ETFs de Freedom24 es utilizar el buscador de la propia plataforma. Una lista externa puede quedarse desactualizada o no reflejar la bolsa concreta desde la que puedes operar.
Cuando busques un fondo cotizado, nosotros comprobaríamos estos cinco datos antes de comprar:
- ISIN, para confirmar que es exactamente el producto que buscas.
- Índice o estrategia que replica, porque dos ETFs con nombres parecidos pueden invertir de forma diferente.
- Acumulación o distribución de dividendos.
- Bolsa y divisa de negociación.
- TER y precio por participación.
Este último punto tiene más importancia en Freedom24 porque no ofrece participaciones fraccionadas. Si quieres aportar importes reducidos, el precio de una participación puede condicionar qué ETFs puedes comprar con cada aportación.
¿Cuánto cuesta comprar ETFs en Freedom24?
Aquí es donde Freedom24 puede encajar bien o mal según el importe y la frecuencia de tus compras.
| Operativa | Coste que debes tener en cuenta |
|---|---|
| Compra manual con plan Smart | 2 €/$ por orden + 0,02 €/$ por participación |
| Plan de Inversión Recurrente | 0 % de comisión de intermediación en las compras ejecutadas mediante esta función |
| Costes propios del ETF | TER y otros gastos internos del fondo |
| Mercado | Puede existir diferencia entre precio de compra y venta o spread |
| Retirada por transferencia bancaria | 7 € en una cuenta denominada en euros, sin contar posibles costes de intermediarios |
El punto más interesante para un inversor de largo plazo es el Plan de Inversión Recurrente. Freedom24 permite programar aportaciones y aplica un 0 % de comisión de intermediación a las compras realizadas mediante esta función, sujeto a sus condiciones.
Eso no convierte la inversión en completamente gratuita. El ETF sigue teniendo sus propios costes y pueden existir otros gastos asociados a la cuenta o a determinadas operaciones.
Para ver el resto del tarifario sin mezclar todas las comisiones del bróker en esta guía, puedes consultar nuestro análisis de las comisiones de Freedom24.
Ejemplo: cuánto pesa la comisión Smart en compras pequeñas
Imagina, únicamente como ejemplo ilustrativo, un ETF que cotiza a 100 € por participación:
| Inversión | Participaciones | Comisión Smart | Peso sobre la compra |
|---|---|---|---|
| 100 € | 1 | 2,02 € | 2,02 % |
| 500 € | 5 | 2,10 € | 0,42 % |
| 1.000 € | 10 | 2,20 € | 0,22 % |
| 5.000 € | 50 | 3,00 € | 0,06 % |
El ejemplo deja bastante clara una de las claves de Freedom24: la compra manual tiene mucho más sentido cuando el importe de la operación es suficiente para diluir el mínimo de 2 €.
Para aportaciones pequeñas y periódicas, el Plan de Inversión Recurrente cambia bastante la comparación al aplicar un 0 % de comisión de intermediación en las compras realizadas mediante el plan.
Si esa es precisamente tu forma de invertir, puedes consultar las condiciones de Freedom24 para invertir periódicamente en ETFs y comprobar qué productos puedes incluir antes de decidir.
También merece la pena comparar estos números con los mejores brokers para ETFs si quieres saber cómo queda Freedom24 frente a otras plataformas según el importe y la frecuencia de compra.
Cómo comprar un ETF en Freedom24 sin equivocarte
El proceso es sencillo, pero hay cinco comprobaciones que haríamos antes de pulsar el botón de compra:
- Busca el ETF por nombre o ISIN. Comprueba que has seleccionado exactamente la clase y la bolsa que querías.
- Revisa qué replica. No basta con que incluya “World”, “S&P 500” o “Dividend” en el nombre.
- Comprueba acumulación o distribución. Un ETF de acumulación reinvierte los dividendos dentro del fondo; uno de distribución los reparte.
- Mira divisa, precio y costes antes de confirmar. La moneda en la que cotiza el ETF y la divisa de los activos que contiene no son necesariamente lo mismo.
- Elige entre compra manual e inversión periódica. Si vas a aportar de forma constante, compara el coste de ambas opciones antes de decidir.
Freedom24 permite gestionar las posiciones desde su plataforma web y móvil y dispone de cambio de divisas integrado. La oferta exacta de productos y las condiciones de cada operación pueden depender de la bolsa, el producto y la cuenta utilizada.
Error común: fijarse únicamente en el TER del ETF. El coste del propio fondo importa, pero también la comisión del bróker, el spread, la divisa y la frecuencia con la que compras.
Otro error bastante habitual es confundir divisa de cotización con riesgo divisa. Que compres en euros un ETF que invierte en compañías estadounidenses no elimina necesariamente la exposición a otras monedas de los activos que contiene.
¿Es seguro comprar ETFs con Freedom24 desde España?
Freedom Finance Europe Ltd aparece en el registro oficial de la CNMV con el número 4547 como empresa de servicios de inversión del Espacio Económico Europeo en régimen de libre prestación de servicios.
Freedom24 opera bajo Freedom Finance Europe Ltd, entidad autorizada y supervisada por CySEC bajo la licencia CIF 275/15 y sujeta al marco europeo MiFID II.
En su oferta estándar de ETFs, estás comprando valores y no una exposición mediante CFD. Es una diferencia relevante para quien busca mantener fondos cotizados a largo plazo.
Eso no debe confundirse con que la inversión esté protegida frente a las caídas del mercado. La regulación del bróker y el riesgo del ETF son dos asuntos diferentes: una plataforma regulada puede custodiar correctamente tus activos y, aun así, tu ETF perder valor.
¿Cómo tributan los ETFs de Freedom24 en España?
Usar Freedom24 no cambia la naturaleza fiscal del ETF. En general, cuando vendes un ETF con una ganancia o una pérdida debes tener en cuenta esa operación en tu IRPF, y si el ETF distribuye rendimientos también tendrás que considerar su correspondiente tratamiento fiscal.
Hay además una diferencia importante frente a determinados fondos de inversión: los ETFs no disfrutan del régimen de diferimiento fiscal por traspaso aplicable a los fondos que cumplen los requisitos establecidos. La Agencia Tributaria excluye los fondos cotizados de este régimen.
Esto importa especialmente si tienes pensado rebalancear la cartera. Vender un ETF para comprar otro puede generar una ganancia o pérdida patrimonial que debes tener en cuenta fiscalmente; no funciona como un simple traspaso entre determinados fondos de inversión.
Consejo práctico: conserva extractos de compras, ventas, dividendos y movimientos en distintas divisas. Con un intermediario extranjero no conviene asumir que toda la información necesaria para la declaración quedará resuelta automáticamente. Si tu situación tiene cierta complejidad, revisarla con un asesor fiscal puede evitar errores.
¿Merece la pena? Por qué recomendamos Freedom24 para invertir en ETFs
Freedom24 es nuestro bróker recomendado para este perfil si quieres construir una cartera de ETFs con una oferta amplia y realizar aportaciones periódicas.
Hay tres motivos que pesan especialmente en nuestra valoración.
El primero es el catálogo: tener más de 3.600 ETFs da margen para empezar con una estrategia sencilla y acceder después a productos más específicos sin tener que cambiar de plataforma.
El segundo es el Plan de Inversión Recurrente con 0 % de comisión de intermediación en las compras realizadas a través del plan. Para alguien que aporta de forma semanal o mensual, esta diferencia puede ser bastante más relevante que disponer de una tarifa atractiva solo para operaciones grandes.
Y el tercero es que Freedom24 no se queda en una app básica de compra y venta. Dispone de herramientas de análisis, plataforma web y móvil, contenidos de investigación y soporte personal. Eso puede resultar útil para quien quiere empezar con ETFs pero espera necesitar más herramientas conforme avance.
¿Dónde vemos la principal limitación? En las compras manuales pequeñas. Con el plan Smart, pagar 2 € más 0,02 € por participación tiene mucho más impacto al invertir 100 € que al invertir 1.000 € o 5.000 €. Además, la ausencia de participaciones fraccionadas puede limitar algunas estrategias con aportaciones muy reducidas.
Por eso no recomendaríamos Freedom24 simplemente porque tenga muchos ETFs. Lo recomendamos especialmente cuando vas a aprovechar su catálogo o su inversión periódica.
Si encaja con la forma en la que quieres construir tu cartera, puedes ver la oferta de ETFs y el Plan de Inversión Recurrente de Freedom24 y revisar las condiciones antes de empezar.
Conclusión
Freedom24 sí tiene argumentos sólidos para invertir en ETFs desde España, sobre todo si valoras una oferta extensa y quieres realizar aportaciones periódicas.
Su Plan de Inversión Recurrente es el punto que más mejora su propuesta para el inversor a largo plazo: las compras realizadas mediante esta función tienen un 0 % de comisión de intermediación. En cambio, si vas a utilizar exclusivamente órdenes manuales pequeñas, el mínimo del plan Smart merece más atención.
Antes de comprar, comprueba siempre el ISIN, la bolsa, la divisa de negociación, si el ETF acumula o distribuye dividendos, su TER y el coste completo de la operación. Tener acceso a miles de ETFs solo es una ventaja si eliges bien el producto y utilizas una estructura de compra que tenga sentido para tu capital.
