Análisis completo de los ETFs en Freedom24

Aprende a invertir en ETFs con nuestras Guías:

• ETFs para principiantes
• ETFs para avanzados

Cómo comprar un ETF en Freedom24

Comprar un ETF en Freedom24 es un proceso sencillo que se puede realizar completamente en línea a través de su plataforma web o aplicación móvil. A continuación, te explico los pasos para realizar tu primera inversión en un ETF:

1. Abrir una cuenta en Freedom24:
   • Primero, debes registrarte en la plataforma y completar el formulario de apertura de cuenta con tus datos personales.
   • Una vez completado el formulario, deberás verificar tu identidad subiendo los documentos solicitados (por ejemplo, pasaporte o identificación oficial y prueba de domicilio).
2. Realizar un depósito:
   • Puedes realizar el depósito inicial en tu cuenta de Freedom24 mediante transferencia bancaria, tarjeta de crédito o débito, dependiendo de tu preferencia.
   • La plataforma no impone un depósito mínimo para empezar a operar, lo cual la hace accesible para diferentes perfiles de inversores.
3. Buscar el ETF que te interesa:
   • En la sección de “Trading” de la plataforma, utiliza el buscador para encontrar el ETF específico al que deseas acceder. Puedes buscar por nombre, ticker o utilizar filtros para acotar la búsqueda según el mercado o sector.
   • La plataforma muestra detalles importantes como la cotización, el volumen y la descripción del ETF para ayudarte en la selección.
4. Realizar la orden de compra:
   • Una vez seleccionado el ETF, elige el tipo de orden (de mercado o limitada), la cantidad de participaciones que deseas comprar y revisa las comisiones aplicables.
   • Haz clic en “Comprar” y confirma la operación. La orden se ejecutará según las condiciones del mercado en el momento, y podrás ver el ETF en tu portafolio.
5. Monitorear tu inversión:
   • Desde el panel de usuario, puedes monitorear el rendimiento de tu ETF y gestionar tus inversiones.
   • Freedom24 proporciona herramientas de análisis, gráficos de precios y noticias financieras para mantenerte informado.

Los mejores ETFs disponibles en Freedom24

Freedom24 permite el acceso a una amplia variedad de ETFs de diferentes sectores, regiones y estrategias de inversión. A continuación, te presento una selección de los 10 mejores ETFs que puedes considerar según su popularidad, desempeño y características específicas:

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY):
   • Descripción: Replica el rendimiento del índice S&P 500, compuesto por las 500 principales empresas de EE.UU.
   • Región: Estados Unidos
   • Tipo: ETF de gran capitalización
2. iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM):
   • Descripción: ETF que se centra en mercados emergentes como Brasil, China e India.
   • Región: Global (mercados emergentes)
   • Tipo: ETF de mercados emergentes
3. Invesco QQQ Trust (QQQ):
   • Descripción: Sigue el índice Nasdaq-100, que agrupa a las principales empresas tecnológicas.
   • Región: Estados Unidos
   • Tipo: ETF de tecnología
4. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWRL):
   • Descripción: Invierte en empresas de todo el mundo, abarcando mercados desarrollados y emergentes.
   • Región: Global
   • Tipo: ETF diversificado mundial
5. iShares Core MSCI Europe ETF (IEUR):
   • Descripción: Cubre el rendimiento de grandes y medianas empresas en Europa.
   • Región: Europa
   • Tipo: ETF regional europeo
6. Xtrackers MSCI Japan UCITS ETF (XJPE):
   • Descripción: Se centra en el mercado japonés con exposición a las principales empresas del país.
   • Región: Asia (Japón)
   • Tipo: ETF regional japonés
7. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG):
   • Descripción: Invierte en empresas estadounidenses con un historial sólido de aumento de dividendos.
   • Región: Estados Unidos
   • Tipo: ETF de dividendos
8. iShares Global Clean Energy ETF (ICLN):
   • Descripción: ETF especializado en compañías de energías renovables a nivel global.
   • Región: Global
   • Tipo: ETF sectorial (energías renovables)
9. SPDR Gold Shares (GLD):
   • Descripción: Busca reflejar el precio del oro, ofreciendo exposición a este metal precioso.
   • Región: Global
   • Tipo: ETF de materias primas
10. ARK Innovation ETF (ARKK):
    • Descripción: Gestionado activamente, invierte en empresas con alto potencial de innovación y crecimiento.
    • Región: Global
    • Tipo: ETF temático

Entendiendo las comisiones de los ETFs en Freedom24

Las comisiones en Freedom24 se estructuran de manera competitiva, y se adaptan al perfil y volumen de inversión del usuario. A continuación, se detallan los principales costes asociados a la compra y venta de ETFs en la plataforma:

1. Comisión por transacción:
   • La comisión estándar por comprar o vender ETFs comienza desde 0.008 €/acción, con un mínimo de 1.2 € por orden. Este es el nivel más bajo para inversores frecuentes que optan por el plan “Super”.
   • Para inversores ocasionales que utilizan el plan “Smart”, la comisión es de 0.02 €/acción con un mínimo de 2 € por orden.
2. Spread:
   • Aunque no se aplica un spread fijo, los ETFs en Freedom24 están sujetos a las condiciones del mercado y la liquidez del activo en cuestión. Los spreads pueden variar según el ETF y la bolsa en la que se cotiza.
3. Comisión de conversión de divisas:
   • Al invertir en ETFs en divisas distintas a la base de la cuenta (por ejemplo, USD en una cuenta base en EUR), se aplica una comisión de conversión de aproximadamente 0.2%. Esta comisión es relevante para aquellos que buscan diversificar en ETFs cotizados en diferentes monedas.
4. Costes de retiro y gestión:
   • La plataforma cobra una tarifa de 7 € por cada retiro que se realice mediante transferencia bancaria.
   • No se aplican comisiones de inactividad ni tarifas de custodia, lo cual es un punto a favor para inversores que mantienen sus posiciones a largo plazo.
5. Tarifas de apalancamiento:
   • Si decides utilizar margen para apalancar tus inversiones en ETFs, se aplican comisiones diarias de financiación. Por ejemplo, el coste diario para operaciones apalancadas en EUR es de 0.049315% del valor apalancado.
6. Planes de tarifas:
   • Freedom24 ofrece diferentes planes de comisiones según el volumen de operaciones:
     • Plan Smart: Sin comisión mensual y tarifas de 0.02 €/acción (mín. 2 €).
     • Plan Fix: Comisión mensual de 10 € con 0.012 €/acción (mín. 1.2 €).
     • Plan Super: Comisión mensual de 200 € con tarifas de 0.008 €/acción (mín. 1.2 €).
     • Plan All-inclusive: Sin comisión mensual, con 0.50% del valor de la operación y 0.012 €/acción.