Análisis completo de los ETFs en Freedom24

Aprende a invertir en ETFs con nuestras Guías:

• ETFs para principiantes
• ETFs para avanzados

Cómo comprar un ETF en Freedom24

Comprar un ETF en Freedom24 es un proceso sencillo que se puede realizar completamente en línea a través de su plataforma web o aplicación móvil. A continuación, te explico los pasos para realizar tu primera inversión en un ETF:

1. Abrir una cuenta en Freedom24:
   • Primero, debes registrarte en la plataforma y completar el formulario de apertura de cuenta con tus datos personales.
   • Una vez completado el formulario, deberás verificar tu identidad subiendo los documentos solicitados (por ejemplo, pasaporte o identificación oficial y prueba de domicilio).
2. Realizar un depósito:
   • Puedes realizar el depósito inicial en tu cuenta de Freedom24 mediante transferencia bancaria, tarjeta de crédito o débito, dependiendo de tu preferencia.
   • La plataforma no impone un depósito mínimo para empezar a operar, lo cual la hace accesible para diferentes perfiles de inversores.
3. Buscar el ETF que te interesa:
   • En la sección de “Trading” de la plataforma, utiliza el buscador para encontrar el ETF específico al que deseas acceder. Puedes buscar por nombre, ticker o utilizar filtros para acotar la búsqueda según el mercado o sector.
   • La plataforma muestra detalles importantes como la cotización, el volumen y la descripción del ETF para ayudarte en la selección.
4. Realizar la orden de compra:
   • Una vez seleccionado el ETF, elige el tipo de orden (de mercado o limitada), la cantidad de participaciones que deseas comprar y revisa las comisiones aplicables.
   • Haz clic en “Comprar” y confirma la operación. La orden se ejecutará según las condiciones del mercado en el momento, y podrás ver el ETF en tu portafolio.
5. Monitorear tu inversión:
   • Desde el panel de usuario, puedes monitorear el rendimiento de tu ETF y gestionar tus inversiones.
   • Freedom24 proporciona herramientas de análisis, gráficos de precios y noticias financieras para mantenerte informado.

Los mejores ETFs disponibles en Freedom24

Freedom24 permite el acceso a una amplia variedad de ETFs de diferentes sectores, regiones y estrategias de inversión. A continuación, te presento una selección de los 10 mejores ETFs que puedes considerar según su popularidad, desempeño y características específicas:

• iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA)
  Este ETF de BlackRock replica el índice MSCI World, que incluye más de 1.500 compañías de países desarrollados. Es una de las opciones favoritas por su diversificación global y su bajo coste (TER 0,20%). Ideal para quienes buscan una inversión sencilla y muy diversificada.
• Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWRL)
  Ofrece exposición tanto a países desarrollados como emergentes. Cubre más de 3.000 empresas a nivel global. Es perfecto para inversores que buscan una estrategia “todo en uno” con presencia en mercados emergentes y desarrollados. TER: 0,22%.
• Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF (AEME)
  Este fondo da acceso a mercados emergentes como China, India o Brasil. Es una forma económica (TER 0,20%) de diversificar hacia regiones con alto potencial de crecimiento a largo plazo.
• Xtrackers MSCI USA UCITS ETF (XUSA)
  Ofrece exposición al mercado estadounidense con una comisión muy competitiva (TER 0,07%). Invierte en grandes empresas como Apple, Microsoft o Amazon. Ideal para centrarse en la economía líder mundial.
• Lyxor MSCI World Health Care TR UCITS ETF (WHEA)
  ETF sectorial centrado en salud, uno de los sectores más defensivos y con crecimiento sostenido. Incluye compañías como Johnson & Johnson o Pfizer. Muy útil para diversificar con enfoque temático.
• SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF (SMC)
  Centrado en pequeñas compañías europeas, este ETF permite acceder a oportunidades de crecimiento más agresivas dentro del viejo continente. Buena opción para diversificar más allá de las grandes multinacionales.
• iShares Euro Government Bond 15-30yr UCITS ETF (IBGL)
  Este fondo de renta fija se centra en bonos soberanos de largo plazo de países de la zona euro. Es útil para inversores más conservadores o para equilibrar una cartera mixta. TER: 0,20%.
• Invesco S&P 500 Equal Weight UCITS ETF (SPED)
  A diferencia del típico S&P 500 ponderado por capitalización, este ETF reparte el peso equitativamente entre todas las compañías del índice, ofreciendo una exposición más diversificada y menos concentrada en gigantes tecnológicos.
• Lyxor MSCI World ESG Trend Leaders UCITS ETF (WLDL)
  Ideal para quienes buscan invertir con criterios de sostenibilidad. Este ETF selecciona compañías con buen comportamiento ambiental, social y de gobernanza (ESG), dentro de mercados desarrollados.
• Xtrackers II Global Inflation-Linked Bond UCITS ETF (XG7S)
  Fondo de renta fija vinculado a la inflación global. Muy interesante para protegerse ante entornos inflacionarios, combinando seguridad con cobertura contra la pérdida de poder adquisitivo.

Entendiendo las comisiones de los ETFs en Freedom24

Las comisiones en Freedom24 se estructuran de manera competitiva, y se adaptan al perfil y volumen de inversión del usuario. A continuación, se detallan los principales costes asociados a la compra y venta de ETFs en la plataforma:

1. Comisión por transacción:
   • La comisión estándar por comprar o vender ETFs comienza desde 0,008 €/acción, con un mínimo de 1,2 € por orden. Este es el nivel más bajo para inversores frecuentes que optan por el plan “Super”.
   • Para inversores ocasionales que utilizan el plan “Smart”, la comisión es de 0,02 €/acción con un mínimo de 2 € por orden.
2. Spread:
   • Aunque no se aplica un spread fijo, los ETFs en Freedom24 están sujetos a las condiciones del mercado y la liquidez del activo en cuestión. Los spreads pueden variar según el ETF y la bolsa en la que se cotiza.
3. Comisión de conversión de divisas:
   • Al invertir en ETFs en divisas distintas a la base de la cuenta (por ejemplo, USD en una cuenta base en EUR), se aplica una comisión de conversión de aproximadamente 0.2%. Esta comisión es relevante para aquellos que buscan diversificar en ETFs cotizados en diferentes monedas.
4. Costes de retiro y gestión:
   • La plataforma cobra una tarifa de 7 € por cada retiro que se realice mediante transferencia bancaria.
   • No se aplican comisiones de inactividad ni tarifas de custodia, lo cual es un punto a favor para inversores que mantienen sus posiciones a largo plazo.
5. Tarifas de apalancamiento:
   • Si decides utilizar margen para apalancar tus inversiones en ETFs, se aplican comisiones diarias de financiación. Por ejemplo, el coste diario para operaciones apalancadas en EUR es de 0.049315% del valor apalancado.
6. Planes de tarifas:
   • Freedom24 ofrece diferentes planes de comisiones según el volumen de operaciones:
     • Plan Smart: Sin comisión mensual y tarifas de 0,02 €/acción (mín. 2 €).
     • Plan Fix: Comisión mensual de 10 € con 0.012 €/acción (mín. 1,2 €).
     • Plan Super: Comisión mensual de 200 € con tarifas de 0.008 €/acción (mín. 1,2 €).
     • Plan All-inclusive: Sin comisión mensual, con 0.50% del valor de la operación y 0,012 €/acción.

Aviso de riesgo: Toda inversión conlleva incertidumbre. Los rendimientos previos no garantizan resultados futuros, por lo que es esencial evaluar detenidamente los riesgos antes de tomar decisiones financieras.